4 grandi errori nella creazione di un portfolio

I seguenti quattro errori principali quando costruzione un portafoglio non sono gli unici errori che si possono fare, ma sono tra i più comuni. Sebbene nessun portafoglio sia perfetto per tutti gli investitori o in tutti i tipi di mercati, seguire un quadro di base ed evitare alcuni errori comuni è un modo logico per migliorare le tue probabilità.

1. Mancata creazione di un profilo di investimento completo

Prima di investire un solo dollaro in un singolo investimento, è consigliabile sviluppare un profilo di investimento completo. Questa attività definirà la tua tolleranza al rischio, il tuo obiettivo di investimento, e il tuo orizzonte temporale. Senza conoscere ciascuno di questi, è molto difficile, se non impossibile, per costruire un portafoglio che produrrà i risultati desiderati. L'orizzonte temporale definisce quanto tempo hai a disposizione per raggiungere i tuoi obiettivi di investimento. La tolleranza al rischio definisce quali classi di attività e allocazioni di settore possono essere considerate. In assenza di queste informazioni, baserai le decisioni critiche su fattori arbitrari.

2. Mancata diversificazione adeguata tra le classi di attività

A meno che tu non abbia un obiettivo di investimento estremamente mirato, la diversificazione tra classi di attività fa parte della costruzione di un portafoglio di successo. I rendimenti offerti dalle diverse classi di attività tendono ad essere non correlati. Ciò significa che quando un tipo di asset ha un buon rendimento, un altro potrebbe essere in difficoltà poiché non vi è alcuna connessione tra questi ritorni. Questo è importante perché nessuna classe di attività sale sempre. Il compromesso tra rischio e rendimento vale la pena assicurarti di avere un segmento del tuo portafoglio che dimostri prestazioni positive quando altre aree sono in difficoltà.

3. Incapacità di diversificare adeguatamente nel settore

Analogamente alla necessità di un'adeguata diversificazione tra le classi di attività, devi assicurarti che i tuoi investimenti azionari rappresentino un'ampia fetta del mercato azionario. Molti investitori commettono l'errore di concentrare troppo del proprio portafoglio su settori altamente visibili. Avere un'esposizione a questi settori è appropriato, ma è necessario avere esposizione a tutti i settori. Investire in un ETF o in un prodotto indicizzato è un modo per forzare questa diversificazione nel tuo portafoglio, ma è necessario distinguere tra investimenti attivi e passivi.

4. Acquistare azioni della storia come investimento a lungo termine

Uno degli errori più comuni che puoi commettere quando costruisci un portafoglio di investimenti è fare investimenti a lungo termine in titoli azionari. Uno stock di storie è quello che dovrebbe funzionare bene nel breve termine in base alla sua "storia". Questo può variare da un produttore di bibite che rilascia un nuovo prodotto, alla modifica di un regolamento governativo che ha un impatto su una società di servizi. La storia guida il prezzo nel breve termine, ma devi seguire la storia e chiudere la posizione dopo che la mossa è avvenuta. Troppo spesso, la storia guida l'acquisto del titolo e poi diventa una holding principale per nessun altro motivo.

Mentre ci sono molti altri errori importanti che dovresti evitare quando costruisci il tuo portafoglio, questi sono alcuni dei fondamentali. Evitarli avrà un impatto positivo immediato sul tuo successo a lungo termine.