Specialista di fondi certificati (CFS)

Che cos'è uno specialista di fondi certificati (CFS)?

Uno specialista di fondi certificati (CFS) ha ricevuto una certificazione dall'Institute of Business &Finance (IBF) per la sua esperienza nei fondi comuni di investimento e nel settore dei fondi comuni di investimento. I requisiti per la designazione includono il superamento dell'esame di specialista in fondi certificati. L'esame di specialista in fondi certificati è una delle più antiche designazioni di certificazione nel settore dei fondi comuni di investimento.

Punti chiave

• Uno specialista di fondi certificato è un professionista del settore finanziario certificato nella fornitura di assistenza sui fondi comuni di investimento.
• Per diventare uno specialista certificato di fondi, un certificato deve essere acquisito dall'Institute of Business &Finance (IBF).
• Gli specialisti di fondi certificati possono essere contabili, banchieri, intermediari, gestori di denaro, consulenti finanziari personali, e altri professionisti del settore finanziario.
• Oltre a possedere un certificato, gli specialisti di fondi certificati devono soddisfare 30 ore di formazione ogni due anni.
• Prima di sostenere l'esame, un potenziale CFS deve avere una laurea o 2, 000 ore di esperienza lavorativa nel settore dei servizi finanziari e hanno completato il programma di studio autonomo IBF composto da sei moduli.

Comprensione Specialista di fondi certificati

Gli specialisti di fondi certificati ricevono una formazione per l'esame dall'IBF, che è il creatore e l'emittente della designazione CFS. L'IBF è stata fondata nel 1988 e ha sviluppato la designazione CFS in quello stesso anno. Il CFS consente ai professionisti, come intermediari, gestori di denaro, e ragionieri, offrire una consulenza di investimento contemporanea sui fondi comuni di investimento.

L'IBF offre anche altre certificazioni di settore, compresi quelli nelle seguenti aree:specialista di rendite certificate, specialista certificato immobiliare e fiduciario, specialista fiscale certificato, specialista del reddito certificato, Certificazione di sicurezza sociale e Medicare, certificazione degli investimenti alternativi, certificato di divorzio, e un Master of Science in servizi finanziari.

Le certificazioni specialistiche finanziarie certificate vengono generalmente ottenute da individui che lavorano nel settore finanziario, come consulenti finanziari personali, ragionieri, banchieri, intermediari, gestori di denaro, e promotori finanziari certificati.

L'ottenimento di un certificato di specialista di fondi certificato può distinguere gli analisti dando loro una certificazione aggiuntiva per dimostrare una maggiore esperienza.

Specialista certificato in fondi vs. Serie 6

La certificazione CFS fornisce ai professionisti dei servizi finanziari le competenze aggiuntive necessarie per consigliare i clienti su quali fondi comuni di investimento si adattano meglio alle loro particolari esigenze. La designazione non autorizza le persone ad acquistare o vendere fondi comuni di investimento. Nel frattempo, la licenza Serie 6 è un aspetto diverso della licenza che molti specialisti di fondi certificati hanno e usano nei loro rapporti commerciali quotidiani. Una licenza Serie 6 consente ai professionisti di acquistare e vendere i fondi per i propri clienti ed è utile nel settore finanziario.

Requisiti per lo specialista certificato di fondi

L'esame CFS è progettato per fornire agli specialisti le attuali informazioni di mercato sui fondi comuni di investimento, fondi negoziati in borsa (ETF), fondi di investimento immobiliare (REIT), fondi chiusi, e altre offerte di investimento simili. Include anche materiale sull'analisi avanzata dei fondi e sulla selezione dei fondi, allocazione del patrimonio, costruzione del portafoglio, gestione del rischio, le tasse, e pianificazione patrimoniale.

Gli individui devono avere una laurea o 2, 000 ore di esperienza lavorativa in servizi finanziari prima di sostenere l'esame. Un prerequisito è anche un programma di autoapprendimento di sei moduli fornito dall'IBF. L'IBF stima che le persone possano completare la certificazione in circa 15 settimane, anche se viene concesso loro un anno per completare il corso una volta iscritti al programma. La certificazione CFS richiede tre controlli, esami online e un case study per il completamento.

La certificazione può essere ottenuta dall'IBF per $ 1, 365. Il costo totale comprende la registrazione, lezioni, libri di testo, rivedere le domande, esami pratici, schede di riferimento, spedizione, gli esami finali, argomento di studio, e un diploma.

Gli specialisti di fondi certificati devono anche soddisfare i requisiti di formazione continua. La formazione continua è presentata anche dall'IBF, che cerca di offrire ai professionisti un vantaggio nella consapevolezza degli strumenti di investimento contemporanei e delle pratiche di mercato. Per stare al passo con i requisiti, gli specialisti di fondi certificati devono completare 30 ore di formazione continua ogni due anni.