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Qual è la differenza tra opzioni e azioni?

Costruire un portfolio può essere come cenare fuori. Hai molte scelte (pollo o manzo? patatine fritte o insalata di contorno?), ma non tutte soddisfano il tuo appetito.

Le azioni possono essere la tua scelta preferita, ma anche le opzioni possono essere una scelta saggia per il tuo portafoglio. Sia che tu stia decidendo tra opzioni e azioni o propensione per una combinazione delle due, ti consigliamo di considerare diversi fattori, inclusi i tuoi obiettivi, la sequenza temporale e la tolleranza al rischio.

Entra in gioco anche il know-how in materia di investimenti, ed è qui che possiamo aiutare. Continua a leggere per saperne di più sulla differenza tra azioni e opzioni e su come fare trading con le opzioni (o azioni) possono fare al caso tuo.

Opzioni e azioni:qual è la differenza?

Prima di poter prendere una decisione sicura su quali tipi di investimenti si adattano meglio al tuo stile , devi capire i fondamenti.

Cosa sono le azioni e come funzionano?

Un'azione è una quota di proprietà di una società. Quando acquisti una o più azioni , acquisti parte della società che ha emesso le azioni. Quando investi in azioni, l'obiettivo è acquistare azioni a un prezzo, quindi venderle a un prezzo più alto . Quando lo fai, realizzi profitti, alias plusvalenze, nel tuo portafoglio.

Alcuni titoli hanno un ulteriore vantaggio:pagare dividendi . Un dividendo è un pagamento che la società ti fa in genere su base mensile, trimestrale o annuale solo per il possesso del titolo.

Quando investi in azioni tramite un account autogestito , come con Ally Invest, sei tu a decidere quali azioni acquistare (o vendere) e quante azioni e puoi eseguire tali operazioni da solo.

Cosa sono le opzioni?

Le stock option, comunemente denominate anche semplicemente opzioni, sono diverse. Quando investi in stock option , essenzialmente acquisti il diritto acquistare o vendere azioni di un'azione sottostante a un prezzo prestabilito in una data futura. Non esiste alcuna proprietà diretta dell'azienda.

Inoltre, non hai l'opportunità di guadagnare dividendi con il trading di opzioni. Ma hai il potenziale per ottenere guadagni in conto capitale dal tuo investimento.

Come funziona il trading di opzioni?

Puoi investire in due tipi di base di opzioni :chiama e mette. Le opzioni call danno il diritto di acquistare azioni a un prezzo predeterminato (il prezzo di esercizio) entro la data di scadenza dell'opzione. Pensa a questo come "chiamare" le azioni a te. Le opzioni put ti danno il diritto di vendere azioni a un determinato prezzo entro la data di scadenza dell'opzione. In altre parole, "mettendo" il titolo lontano da te.

Prima di spiegare ulteriormente come funziona il trading di questi due tipi di opzioni, trattiamo alcuni termini importanti.

Prezzo d'esercizio: Il prezzo stabilito e concordato al quale un titolare di opzione può acquistare o vendere il titolo.
Data di scadenza: Il giorno in cui scade un contratto di opzioni e non puoi più eseguire il contratto.
Opzione premium :Il prezzo da pagare per acquistare un contratto di opzione.

Investire in opzioni call

Quando acquisti un'opzione call dallo scrittore o venditore dell'opzione, voi due concordate sul prezzo di esercizio o su quanto paghereste per acquistare il titolo sottostante. In definitiva, desideri che l'attività sottostante aumenti al di sopra del prezzo di esercizio. In questo modo, puoi quindi esercitare la tua opzione, acquistare le azioni a un prezzo inferiore e venderle per realizzare un profitto.

Correlati:  Le basi delle opzioni call (e come possono essere utilizzate come parte della tua strategia di investimento)

Investire in opzioni put

Quando acquisti una put, ti dà il diritto (ma non l'obbligo) di vendere un'azione specifica a un prezzo specifico per azione entro un periodo di tempo specifico.

In termini di ciò che vuoi che accada con un'opzione put, è il contrario di una chiamata. L'acquisto di opzioni put può aiutarti a trarre vantaggio dal movimento al ribasso di un'azione. Invece di sperare che il prezzo aumenti, vuoi che scenda in modo da guadagnare la differenza tra il prezzo di esercizio e il prezzo del titolo in profitto.

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Considerazioni sugli investimenti per opzioni e azioni

Sia le azioni che le opzioni possono essere risorse vantaggiose per il tuo portafoglio di investimenti, ma tutto il trading e investimento comporta potenziali vantaggi e possibili svantaggi che non dovrebbero essere presi alla leggera.

Se stai considerando le opzioni di trading, potresti essere attratto da alcuni dei vantaggi che offrono rispetto al normale investimento in azioni. Ad esempio, l'acquisto di opzioni non vincola necessariamente la maggior parte dei dollari del tuo investimento come potrebbe fare l'acquisto di azioni. Va bene se sei un investitore che ha pochi soldi da investire.

In secondo luogo, le opzioni sono flessibili. Puoi decidere quando e se esercitare un'opzione call o put. Possono anche darti una certa prevedibilità, dal momento che tu e il venditore decidete il prezzo di esercizio, il che rende più facile valutare quanto potete guadagnare o perdere esercitando la vostra strategia di opzioni.

Ma c'è un possibile aspetto negativo che dovresti tenere a mente. Commercio di opzioni può avere un potenziale di perdita maggiore rispetto al trading di azioni perché stai scommettendo che il prezzo di un'azione si sposterà in un modo o nell'altro. Se la tua ipotesi sul movimento del prezzo di un'azione si rivela errata o se ottieni un tempismo errato quando acquisti o vendi, potresti perdere denaro invece di realizzare un profitto.

Anche investire in azioni comporta dei rischi, poiché il mercato può attraversare periodi di volatilità . Ma un vantaggio delle azioni rispetto alle opzioni è che non c'è pressione a vendere.

Puoi acquistare un'azione a un prezzo e venderla immediatamente, guadagnando potenzialmente alcune plusvalenze a breve termine. Oppure potresti comprarlo e tenerlo per anni, vendendolo quando è il momento giusto per te. Un ulteriore incentivo per mantenere la posizione del tuo portafoglio? Essere in grado di guadagnare dividendi durante quel periodo di tempo.

Sebbene l'acquisto e la detenzione di azioni per diversi mesi, anni o decenni possa essere una strategia intelligente, ha anche i suoi svantaggi. Potresti scoprire che investire in questo modo richiede più pazienza di quella che preferisci o che è difficile sopportare alti e bassi a breve termine . Potresti anche decidere che ti piace una strategia che richieda una maggiore attenzione sul portafoglio per rimanere coinvolto.

Azioni e opzioni Quick Hits

Domanda Azioni Opzioni
Cosa sono? Quota di proprietà di un'azienda Contratto che ti dà il diritto di acquistare o vendere azioni di un'azione sottostante a un prezzo prestabilito in una data futura
Per quale tipo di investitori sono i migliori? Investitori principianti, investitori a lungo termine, investitori hands-off Trader attivi, investitori avanzati
Quali sono i potenziali vantaggi? Potrebbe richiedere meno attenzione pratica, possibili pagamenti di dividendi Maggiori potenziali rendimenti, possibile copertura contro la volatilità
Quali sono i potenziali svantaggi? Potenziale perdita, rendimenti più lenti Richiede maggiore impegno, maggiore rischio di perdita

Puoi investire in azioni e opzioni contemporaneamente?

Risposta breve:Sì. Ma dovresti?

Come accennato, il trading di opzioni può essere più rischioso delle azioni. Ma se eseguito correttamente, ha il potenziale per essere più redditizio rispetto all'investimento azionario tradizionale o può fungere da efficace copertura contro la volatilità del mercato.

Le azioni hanno il vantaggio del tempo dalla loro parte. Sebbene la cronologia passata non sia una garanzia di performance futura, puoi fare una ricerca sul track record di un titolo per decidere se ha senso aggiungerlo al tuo portfolio.

Le opzioni fanno un ulteriore passo avanti e richiedono di avere un'idea di come sono i fondamentali del titolo sottostante e di come ciò sia correlato a un periodo di tempo definito. Ciò significa fare ricerche su cose come cosa c'è nel bilancio dell'azienda e come il titolo ha reagito ai cambiamenti economici o politici che influiscono sul mercato.

Sia le azioni che le opzioni possono aiutarti a diversificare la tua strategia di investimento. La diversificazione è importante per la gestione del rischio. Ma alla fine, il fatto che tu voglia negoziare opzioni e/o azioni può dipendere dal tipo di investitore che sei.

Più concentrato sul lungo termine? Potresti trarre maggiori benefici dall'acquisto e dalla detenzione di azioni. D'altra parte, se sei più un trader attivo e pratico, le opzioni potrebbero essere qualcosa da considerare.

Un conto di trading autonomo, come uno di Ally Invest , può offrire prodotti fai da te i trader accedono sia alle opzioni che alle azioni con commissioni di negoziazione minime.

Perfezionare il tuo palato portfolio

Costruire un portafoglio una volta compresa la differenza tra azioni e opzioni è ancora come mangiare fuori al ristorante. Solo ora è come se avessi letto le recensioni online, sfogliato il menu e potessi identificare più facilmente quali piatti ti aiuteranno a soddisfare le tue voglie, quelle finanziarie, cioè.

Rimani con le azioni o opta per le opzioni:la scelta è tua quando apri un conto di trading autonomo.

Apri un conto

Le opzioni comportano rischi e non sono adatte a tutti gli investitori. Consulta la brochure Caratteristiche e rischi delle opzioni standardizzate (PDF) ( https://www.ally.com/resources/pdf/invest/risks-of-standardized-options.pdf ) prima di iniziare a fare trading di opzioni. Gli investitori in opzioni possono perdere l'intero importo del loro investimento in un periodo di tempo relativamente breve.