Cos'è il racket?

Il racket è un termine legale che si riferisce ad atti commessi che fanno parte di un'impresa criminale in corso. Il termine è più comunemente associato alle attività delle organizzazioni criminali organizzate – come la mafia – ma negli ultimi anni, è stato applicato a qualsiasi tipo di pratica o schema illegale in corso.

Per quanto riguarda il mondo della finanza, racket include l'acquisizione, operazione, o l'uso di un'azienda per intraprendere attività illegali. Accuse di racket sono state presentate contro gli operatori di Wall Street per reati come l'insider tradingInsider trading L'insider trading si riferisce alla pratica di acquistare o vendere titoli di una società quotata in borsa mentre si è in possesso di informazioni materiali e frode.

Riepilogo

• Il racket è il termine applicato a qualsiasi attività considerata parte di un'impresa o organizzazione criminale in corso.
• Originariamente applicato solo alle attività dei gruppi criminali organizzati, il termine racket è stato ampliato per includere praticamente qualsiasi attività criminale in corso.
• Nel mondo moderno, le imprese di racket sempre più comuni includono l'estorsione informatica, furto d'identità, e frodi con carte di credito.

La storia del racket

Circa un secolo fa, il termine "racchetta" è stato applicato a diversi in corso, attività criminali organizzate. Tra gli esempi più comuni c'erano la prostituzione, il racket dei numeri (una lotteria gestita illegalmente), e strozzinaggio (prestiti privati ​​in cui ai mutuatari venivano addebitati tassi di interesse esorbitanti, come il 10% a settimana).

Con l'avvento della criminalità organizzata sotto forma di mafia, racket è venuto a riferirsi a qualsiasi parte delle attività illegali in corso della mafia o di qualsiasi altra organizzazione o gruppo criminale organizzato.

Negli ultimi decenni, la definizione e il riconoscimento del termine si sono ampliati per includere reati commessi da società e da individui che lavorano nel settore dei servizi finanziari. Un esempio della definizione più ampia di racket è il reato di prestito predatorio Prestito predatorio Il prestito predatorio si riferisce alla pratica di offrire e/o fornire un prestito che è nella migliore delle ipotesi iniquo e, al peggio, abusivo nei confronti del beneficiario del prestito.

Il racket è stato applicato anche alle azioni delle aziende farmaceutiche ritenute colpevoli di aver nascosto informazioni materiali sui pericoli dei loro prodotti.

La legge RICO per combattere il racket

Frustrato dalla sua incapacità di perseguire con successo i boss mafiosi che raramente erano direttamente coinvolti in atti illegali, il governo degli Stati Uniti ha approvato la legge RICO (Racketeer Influenced and Corrupt Organization). La legge RICO essenzialmente ha reso un crimine federale per qualcuno essere impiegato o associato a qualsiasi organizzazione criminale in corso o impresa criminale.

Armato dello statuto RICO, i pubblici ministeri federali sono stati in grado di perseguire i leader delle organizzazioni criminali, anche se i capi non partecipavano direttamente ai crimini che ordinavano ad altri di commettere.

Sia le leggi statali che quelle federali sul racket sono state utilizzate per perseguire gli autori di qualsiasi tipo di attività criminale, incluso il possesso e la vendita di beni rubati, tratta di esseri umani, corruzione, estorsione, gioco d'azzardo illegale, contraffazione, evasione delle tasse, e corruzione politica.

Esempi di racket nel mondo finanziario

L'accusa di racket è stata intentata contro Michael Milliken alla fine degli anni '80. Il caso è stato uno dei primi casi di accuse di racket utilizzate contro qualcuno al di fuori della cerchia della criminalità organizzata. Milliken era un impiegato di Drexel Burnham Lambert a Wall Street, responsabile del dipartimento obbligazioni ad alto rendimento della società. È stato un attore chiave nell'ascesa complessiva dei titoli spazzaturaJunk BondsJunk Bonds, note anche come obbligazioni ad alto rendimento, sono obbligazioni con rating inferiore a investment grade dalle tre grandi agenzie di rating (vedi immagine sotto). Le obbligazioni spazzatura comportano un rischio di insolvenza maggiore rispetto ad altre obbligazioni, ma pagano rendimenti più elevati per renderli attraenti per gli investitori. mercato.

Milliken è stato accusato di violazioni relative a frodi sui titoli e attività di insider trading nel 1989 dopo un'indagine federale durata quasi un decennio.

Un crimine di racket più moderno è quello dell'estorsione informatica. L'estorsione informatica si verifica quando un'impresa di hacker di computer ottiene il controllo dei dati finanziari di un individuo o di una società e quindi minaccia di distruggere i dati o danneggiare il sistema informatico della vittima a meno che non paghi un importo di ricatto.

Le accuse di racket sono state utilizzate anche per perseguire individui o gruppi organizzati che sono coinvolti nei crimini sempre più comuni di frode con carta di credito e furto di identità. Per ottenere le carte di credito delle persone vengono utilizzate varie tattiche reali e online. Anziché, utilizzando un credito o altre informazioni finanziarie e quindi utilizzare le informazioni rubate per effettuare acquisti, ottenere prestiti, o prelevare denaro.

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