Che cos'è un crimine dei colletti bianchi?

Il crimine dei colletti bianchi è un crimine non violento in cui il motivo principale è tipicamente di natura finanziaria. I criminali impiegatizi di solito occupano una posizione professionale di potere e/o prestigio, e uno che comanda una compensazione ben al di sopra della media.

Il termine "crimine dei colletti bianchi" è stato coniato negli anni '30 dal sociologo e criminologo Edwin Sutherland. Ha usato la frase per descrivere i tipi di crimini comunemente commessi da "persone rispettabili" - persone a cui è riconosciuto un alto status sociale. Alla fine Sutherland fondò la Bloomington School of Criminology presso la State University of Indiana.

Prima dell'introduzione da parte di Sutherland del concetto di criminalità dei colletti bianchi, si pensava che le classi superiori della società fossero in gran parte incapaci di impegnarsi in tale attività criminale. Tale convinzione era così profondamente radicata nella società che quando Sutherland pubblicò per la prima volta un libro sull'argomento, alcune delle più grandi aziende americane hanno fatto causa con successo per ottenere la pesante censura del libro.

Riepilogo

• La criminalità dei colletti bianchi è un tipo di crimine non violento motivato finanziariamente.
• I reati dei colletti bianchi possono essere perpetrati da persone fisiche oa livello aziendale. Grazie alla sofisticata tecnologia ora disponibile, però, anche i crimini dei colletti bianchi commessi da un individuo possono comportare decine di milioni di perdite per le vittime.
• Sociologo e criminologo, Edwin Sutherland, ha inventato la frase "crimine dei colletti bianchi" nel 1939. Prima dei suoi scritti sull'argomento, molte persone hanno resistito a credere che i membri della "classe alta" fossero coinvolti in attività criminali.

Crimini dei colletti blu contro i crimini dei colletti bianchi

La differenza tra la criminalità dei colletti bianchi e la criminalità dei colletti blu deriva dai diversi tipi di attività criminali a cui il criminale ha accesso per impegnarsi.

crimine operaio, a causa dei mezzi più limitati delle persone che lo commettono, tende ad essere più diretto – rapina, furto, ecc. Al contrario, i criminali dei colletti bianchi sono più spesso in una posizione, ad esempio essere un funzionario di prestito Analisi del credito bancario Nell'analisi del credito bancario, le banche valutano e valutano ogni richiesta di prestito in base al merito. Controllano il merito creditizio di ogni individuo o entità in una banca - per commettere schemi di frode diffusi e complessi.

Tipi di criminalità dei colletti bianchi

La criminalità dei colletti bianchi comprende una vasta gamma di reati, compreso quanto segue:

1. Frode

La frode è un termine ampio che comprende diversi schemi utilizzati per frodare le persone dei loro soldi. Uno dei più comuni e più semplici è l'offerta di inviare a qualcuno un sacco di soldi (diciamo, $ 10, 000) se invieranno semplicemente al truffatore un po' di soldi (diciamo, $ 300 – il truffatore può rappresentare la somma più piccola come una commissione di elaborazione o di ricerca). Certo, il truffatore ottiene il denaro che gli viene inviato ma non invia mai il denaro che ha promesso di inviare.

2. Insider trading

Insider tradingInsider tradingInsider trading si riferisce alla pratica di acquistare o vendere titoli di una società quotata in borsa mentre si è in possesso di informazioni materiali che vengono scambiate a beneficio del commerciante che possiede materiale, informazioni non pubbliche che gli danno un vantaggio sui mercati finanziari. Per esempio, un dipendente di una banca di investimento può sapere che la società A si sta preparando ad acquisire la società B. Il dipendente può acquistare azioni della società B con l'aspettativa che il prezzo delle azioni della società aumenterà in modo significativo una volta che l'acquisizione diventerà di dominio pubblico.

3. Schema Ponzi

Intitolato a Carlo Ponzi, l'autore originale di tale schema, uno schema Ponzi è una truffa di investimento che offre agli investitori rendimenti estremamente elevati. Paga tali rendimenti agli investitori iniziali con i fondi appena depositati di nuovi investitori.

Quando il truffatore non è più in grado di attirare un numero sufficiente di nuovi clienti per ripagare quelli vecchi, lo schema crolla come un castello di carte, lasciando molti investitori con enormi perdite.

4. Furto di identità e altri crimini informatici

Il furto di identità e l'"hacking" del sistema informatico sono due dei reati informatici più diffusi. Si stima che le perdite per furto di identità nei soli Stati Uniti siano state di quasi 2 miliardi di dollari nel 2019. California, con oltre 73, 000 casi di furto d'identità denunciati, era lo stato i cui cittadini hanno sofferto di più per il crimine - la Florida era un secondo molto distante con 37, 000 casi segnalati.

5. Malversazione

L'appropriazione indebita è un reato di furto, o furto, che può variare da un dipendente che preleva qualche dollaro da un cassetto dei contanti a uno schema complesso per trasferire milioni dai conti di un'azienda ai conti del malversatore.

6. Contraffazione

Il nostro denaro è diventato più colorato e ampliato nei dettagli perché doveva per combattere la contraffazione. Con i computer di oggi e le stampanti laser avanzate, la vecchia valuta era troppo facile da copiare. Però, è discutibile quanto successo abbiano avuto gli sforzi del governo in questo settore. Si dice che copie di altissima qualità della nuova banconota da $ 100 fossero disponibili entro 24 ore dalla prima emissione della nuova fattura.

7. Riciclaggio di denaro

Riciclaggio di denaroRiciclaggio di denaroIl riciclaggio di denaro è un processo utilizzato dai criminali nel tentativo di nascondere la fonte illegale del loro reddito. Passando denaro attraverso trasferimenti complessi ed è un servizio essenziale per le esigenze dei criminali che si occupano di grandi quantità di denaro. Si tratta di incanalare il denaro attraverso diversi account e infine in attività legittime, ove si confonda con il reddito effettivo dell'attività legittima e non sia più identificabile come originatosi in origine dalla commissione di un reato.

8. Spionaggio

Spionaggio, o spiare, è tipicamente un crimine da colletti bianchi. Per esempio, un agente di un governo straniero che vuole ottenere parte della tecnologia di Apple Inc. potrebbe rivolgersi a un dipendente di Apple e offrirgli di pagare $ 10, 000 se forniranno una copia della tecnologia desiderata.

Classificazione della criminalità dei colletti bianchi

La criminalità dei colletti bianchi è comunemente suddivisa in due ampi, categorie generali:

1. Reati individuali

I reati individuali sono reati finanziari commessi da un individuo o da un gruppo di individui. Un esempio di reato individuale dei colletti bianchi è uno schema PonziSchema PonziUno schema Ponzi è considerato un programma di investimento fraudolento. Implica l'utilizzo dei pagamenti raccolti dai nuovi investitori per ripagare gli investitori precedenti. Il, come quello gestito da Bernie Madoff. Altri reati individuali in questa categoria includono il furto di identità, hacking, contraffazione, e una delle decine di schemi di frode.

2. Reati societari

Alcuni crimini dei colletti bianchi si verificano a livello aziendale. Per esempio, una società di brokeraggio può consentire ai suoi dipendenti del trading desk di impegnarsi in uno schema di insider trading. Il riciclaggio di denaro può essere condotto anche a livello aziendale.

Un fattore che contribuisce:Internet

L'esplosione di Internet e della tecnologia in continua evoluzione è stata accompagnata da un corrispondente aumento di quello che viene definito "crimine informatico" - che comprende una miriade di schemi di frode online e varie forme di "phishing" per le informazioni personali delle persone da commettere il reato di furto d'identità. Il crimine informatico è fondamentalmente qualsiasi crimine commesso con l'ausilio della tecnologia informatica.

È difficile tenere a mente che il termine "hacking" - quando un criminale informatico irrompe in un grande database, come i registri della carta di credito di un negozio al dettaglio, per rubare sia informazioni sull'identità che denaro - non esisteva nemmeno nella cultura mainstream 30 anni fa.

Anche, molti hanno considerato i termini “phishing, ” “e-mail truffa, ” e il “cybercrime” onnicomprensivo come straniero. I computer ci hanno fornito strumenti e capacità che prima non esistevano nemmeno.

Però, Il "progresso" ha sempre un prezzo - e il cartellino del prezzo per il nostro mondo computerizzato e connesso ai telefoni cellulari è una categoria completamente nuova di crimini che, come computer e telefoni cellulari stessi, semplicemente non esisteva fino a quando l'avvento della nuova tecnologia non ha reso possibili tali crimini.

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