Detrazione fiscale immobiliare:come funziona e come ottenerla

Questo articolo è stato verificato dai nostri redattori e da Rachel Weatherly, specialista di prodotti fiscali con Credit Karma Tax®.

Le tasse sulla proprietà sono una delle principali fonti di reddito per i governi locali. Ma mentre aiutano a finanziare servizi pubblici chiave, le tasse sulla proprietà possono essere un onere finanziario per alcuni americani.

In media, Le famiglie statunitensi hanno speso $ 1, 556 sulle tasse di proprietà a livello nazionale nell'anno fiscale 2016, secondo un'analisi della Tax Foundation del 2019, sebbene gli importi di riscossione varino in base alla regione.

Mentre i governi locali generalmente gestiscono le tasse sulla proprietà, gli stati in genere hanno qualche controllo. Quando si tratta di sgravi fiscali sugli immobili, molti stati hanno creato programmi volti ad alleviare gli oneri fiscali sulla proprietà sui proprietari di case che ne hanno diritto.

• Come funzionano le tasse sulla proprietà?
• A quanto ammontano le tasse sulla proprietà?
• Che cos'è lo sgravio fiscale sugli immobili?
• Come posso richiedere l'agevolazione fiscale sulla proprietà?
• In che modo il COVID-19 ha influito sugli sgravi fiscali sugli immobili?

Come funzionano le tasse sulla proprietà?

Le tasse sulla proprietà si basano generalmente su dove vivi e sul valore stimato della tua casa. I governi locali in genere valutano i valori delle case, stabilire le aliquote fiscali, emettere fatture fiscali sulla proprietà e riscuotere le tasse secondo le linee guida stabilite dal governo statale.

Un perito immobiliare calcola regolarmente i valori della casa. In alcuni stati, la valutazione avviene annualmente, ma la frequenza può variare in base allo stato. Ecco come un tipico governo locale potrebbe stabilire valori imponibili per le case.

Un perito valuterà il valore di mercato di una casa, confrontalo con proprietà simili, e forse anche controllare le prove di miglioramenti della casa e del terreno. Una volta completata la valutazione, la città o la contea inserisce il valore della casa nella sua formula di imposta sulla proprietà. Potrebbe essere necessaria una percentuale o un importo in dollari del valore stimato della casa e moltiplicare quel numero per l'aliquota fiscale, che di solito è fissato a livello di contea.

A quanto ammontano le tasse sulla proprietà?

L'importo delle tasse sulla proprietà varia notevolmente da regione a regione. Per esempio, Washington, DC, i residenti hanno pagato $ 3, 535 all'anno in media nel 2019, mentre i residenti dell'Alabama hanno pagato $ 548 nel 2019, secondo un'analisi della Tax Foundation.

La Tax Foundation sottolinea che le tasse sugli immobili aiutano a pagare i servizi pubblici, che possono rendere un'area più desiderabile e persino aumentare i valori del mercato residenziale. I valori valutati generalmente si muovono di pari passo con i valori di mercato e un valore valutato più alto in genere significa una fattura fiscale più elevata.

Ma le pratiche di riscossione delle tasse variano anche da Stato a Stato. Per evitare che questa fattura si gonfi di anno in anno, alcuni stati adottano misure per ridurre le tasse sulla proprietà. Per esempio, possono limitare quanto una fattura fiscale può aumentare o implementare un'esenzione standard per le famiglie, che riduce automaticamente il valore stimato di una casa.

In che modo i proprietari di casa pagano le tasse sulla proprietà?

Ci sono due modi principali per pagare le tasse sulla proprietà. Se hai un mutuo, il tuo prestatore può incorporare il pagamento dell'imposta sulla proprietà nella rata mensile del mutuo, quindi paga il conto per tuo conto quando è dovuto. Ma se possiedi una casa e non hai un mutuo, quindi paghi le tasse sulla proprietà direttamente al tuo governo locale.

Scopri di più su quali parti del pagamento della tua casa sono deducibili dalle tasse.

Che cos'è lo sgravio fiscale sugli immobili?

Programmi di sgravi fiscali sugli immobili, a volte chiamate esenzioni, liberare i proprietari di case idonei dal pagamento in tutto o in parte del loro obbligo di imposta sulla proprietà. La durata dell'esenzione può variare a seconda di dove vivi, e il motivo per cui stai richiedendo l'esenzione.

Il processo di sgravio fiscale varia in ogni stato e contea, e potenzialmente ogni città. Generalmente, dovrai soddisfare determinati requisiti di idoneità, presentare una domanda e fornire documenti a supporto della richiesta. Alcune esenzioni dalla tassa sulla proprietà comune riducono o esentano le tasse sulla proprietà per...

• Veterani
• Coniugi superstiti
• Figli minorenni i cui genitori sono deceduti
• Proprietari di case che di recente hanno apportato miglioramenti alla casa a basso consumo energetico
• Cieco, anziano, disabili o residenti a basso reddito

Potrebbe essere necessario presentare una nuova domanda ogni anno, anche se alcuni governi locali hanno esteso le scadenze per le domande per l'anno fiscale 2020.

Come posso richiedere l'agevolazione fiscale sulla proprietà?

A seconda dello stato o della contea, ci sono alcuni modi per richiedere lo sgravio fiscale sulla proprietà:online, per posta o presso l'ufficio delle imposte locale. Alcuni stati hanno anche call center per rispondere alle domande dei proprietari di immobili. Ma le linee guida variano, quindi controlla la tua città, sito web della contea o dello stato per informazioni prima di applicare.

Il processo di richiesta può variare in base alla giurisdizione, ma ecco un esempio di come potrebbe funzionare.

1. Ottieni un'applicazione e verifica i requisiti. I governi locali spesso rendono disponibili l'applicazione e le istruzioni sui loro siti web. Leggi attentamente i requisiti di idoneità per vedere se sei idoneo per lo sgravio fiscale sulla proprietà.

2. Completa la domanda e raccogli la tua documentazione. I documenti necessari possono variare, a seconda delle linee guida del programma e del tipo di esenzione per cui stai richiedendo.

3. Depositare la domanda entro la scadenza. Dopo aver inviato la domanda, chiedi informazioni sui passaggi successivi e su quando potresti ricevere una risposta.

Informazioni sugli sgravi fiscali sulla proprietà per alcuni stati

Per conoscere gli sgravi fiscali sulla proprietà in alcuni stati, dai un'occhiata a questi articoli Credit Karma Tax®.

• Posso ottenere un'esenzione dalla tassa di proprietà dell'Illinois?
• Che cos'è lo sconto sulla fattoria del New Jersey e posso ottenerlo?
• Programma STAR:sgravi fiscali sulla proprietà per i proprietari di case di New York
• Come funziona lo sconto sulla tassa di proprietà della Pennsylvania
• Esenzioni dalle tasse sulla proprietà in Texas:frenare le tasse nello stato di Lone Star

Qual è il prossimo

Gli sgravi fiscali sulla proprietà sono progettati per fare proprio questo:alleviare i contribuenti dall'onere delle elevate tasse sugli immobili. Il modo migliore per conoscere quali sgravi fiscali potrebbero essere disponibili per te è visitare la tua città, siti web della contea e dello stato per informazioni sui programmi e sui requisiti di ammissibilità.

In che modo il COVID-19 ha influito sugli sgravi fiscali sugli immobili?

Con la diffusione del coronavirus, molte persone hanno perso una fonte di reddito affidabile e stanno lottando finanziariamente. Alcuni stati e contee stanno adottando misure per alleviare il carico fiscale sulla proprietà durante un periodo stressante. A seconda dello stato o della città, queste misure potrebbero includere scadenze prolungate, esenzioni tasse e penali cancellazioni.

Scadenza prorogata

Durante la pandemia di coronavirus, alcune città e stati hanno esteso le scadenze delle tasse sulla proprietà o lasciato la decisione alle singole contee.

I governi locali possono anche decidere di rinunciare a tasse e sanzioni, che vengono in genere aggiunti ai pagamenti in ritardo o insoluti.

Cancellazione penale

In alcuni stati, i residenti colpiti da COVID-19 potrebbero essere in grado di richiedere una cancellazione della penale o impostare un piano di pagamento per le loro fatture fiscali scadute.

Controlla il sito web della tua località per ulteriori informazioni. A seconda di dove vivi, potresti non essere in grado di richiedere la cancellazione della penale fino a quando non sarà trascorso il termine ufficiale per la tassazione. Se richiedi una cancellazione penale, preparati a spiegare come sei stato colpito dal coronavirus e a mostrare la documentazione.

Rachel Weatherly è uno specialista di prodotti fiscali con Credit Karma Tax®. Ha studiato contabilità e finanza alla Western Carolina University e ha anche lavorato come analista fiscale. La trovi su LinkedIn .