Strategie intelligenti per un mercato ribassista

Un mercato ribassista si riferisce a un calo diffuso dei prezzi delle attività di almeno il 20% rispetto ai massimi recenti. Chiaramente, questi tempi non sono niente da aspettare, ma reagire può essere pericoloso. Qui ti guideremo attraverso otto importanti strategie di investimento e mentalità per aiutarti a rimanere calmo e fingere di essere morto quando il mercato azionario prende un colpo ai tuoi rendimenti.

Punti chiave

• Nessuno vuole essere catturato con un mercato ribassista, ma se ti trovi in ​​mezzo al calo dei prezzi delle azioni, ci sono alcune strategie che puoi mettere in atto.
• Puoi assumere una postura pratica e difensiva, accumulando più azioni in modo irreggimentato mentre i prezzi scendono per raccogliere azioni in vendita.
• Puoi anche passare all'offensiva e prendere una posizione corta sul mercato, profitto quando i prezzi scendono.

Tieni sotto controllo le tue paure

C'è un vecchio detto a Wall Street:"Il Dow scala un muro di preoccupazioni". In altre parole, nel tempo il Dow ha continuato a crescere nonostante i problemi economici, terrorismo, e innumerevoli altre calamità. Gli investitori dovrebbero cercare di separare sempre le proprie emozioni dal processo decisionale di investimento. Quella che un giorno sembra un'enorme catastrofe globale potrebbe essere ricordata come nient'altro che un blip sullo schermo radar a pochi anni di distanza. Ricorda che la paura è un'emozione che può offuscare il giudizio razionale di una situazione. Stai calmo e vai avanti!

Accumula con la media del costo in dollari

La cosa più importante da tenere a mente durante un rallentamento economico è che è normale che il mercato azionario abbia anni negativi:fa parte del ciclo economico. Se sei un investitore a lungo termine (ovvero un orizzonte temporale di oltre 10 anni), un'opzione è sfruttare la media del costo in dollari (DCA). Acquistando azioni indipendentemente dal prezzo, finisci per acquistare azioni a un prezzo basso quando il mercato è in ribasso. Nel lungo periodo, il tuo costo sarà "mediamente basso, " lasciandoti con un prezzo di entrata complessivo migliore per le tue azioni.

Fai il morto

Durante un mercato ribassista, gli orsi governano e i tori non hanno alcuna possibilità. C'è un vecchio detto che dice che la cosa migliore da fare durante un mercato ribassista è fingere di essere morto:è lo stesso protocollo di quando incontrassi un vero grizzly nei boschi. Resistere sarebbe molto pericoloso. Rimanendo calmi e non facendo movimenti improvvisi, ti salverai dal diventare il pranzo di un orso. Fare il morto in termini finanziari significa investire una porzione maggiore del proprio portafoglio in titoli del mercato monetario, come i certificati di deposito (CD), Buoni del Tesoro USA, e altri strumenti con elevata liquidità e scadenze brevi.

Diversificare

Avere una percentuale del tuo portafoglio distribuita tra le azioni, obbligazioni, denaro contante, e gli asset alternativi sono il fulcro della diversificazione. Il modo in cui suddividi il tuo portafoglio dipende dalla tua tolleranza al rischio, orizzonte temporale, obiettivi, ecc. La situazione di ogni investitore è diversa. Una corretta strategia di asset allocation ti consentirà di evitare gli effetti potenzialmente negativi derivanti dal mettere tutte le tue uova nello stesso paniere.

Investi solo ciò che puoi permetterti di perdere

Investire è importante, ma anche mangiare e tenersi un tetto sopra la testa. Non è saggio prendere fondi a breve termine (ad es. soldi per il mutuo o per la spesa) e investirli in azioni. Come regola generale, gli investitori non dovrebbero essere coinvolti in azioni a meno che non abbiano un orizzonte di investimento di almeno cinque anni, preferibilmente più lungo, e non dovrebbero mai investire denaro che non possono permettersi di perdere. Ricordare, orso mercati, e anche piccole correzioni, può essere estremamente distruttivo.

Cerca buoni valori

I mercati ribassisti possono offrire grandi opportunità agli investitori. Il trucco è sapere cosa stai cercando. Picchiato, malconcio, sottoprezzo:queste sono tutte le descrizioni delle azioni durante un mercato ribassista. Gli investitori di valore come Warren Buffett vedono spesso i mercati ribassisti come opportunità di acquisto perché le valutazioni delle buone società vengono martellate insieme a quelle delle società povere e siedono a valutazioni molto interessanti. Buffett spesso costruisce la sua posizione in alcune delle sue azioni preferite durante i periodi meno allegri del mercato perché sa che la natura del mercato è punire anche le buone aziende con più di quanto meritino.

Fai il punto sulle industrie difensive

I titoli difensivi o non ciclici sono titoli che generalmente si comportano meglio del mercato complessivo durante i periodi difficili. Questi tipi di azioni forniscono un dividendo coerente e guadagni stabili, indipendentemente dallo stato del mercato globale. Aziende che producono beni non durevoli per la casa, come dentifrici, shampoo, e la crema da barba:sono esempi di industrie difensive perché le persone useranno ancora questi articoli in tempi difficili.

vai corto

Ci sono modi per trarre profitto dal calo dei prezzi. La vendita allo scoperto è un modo per farlo, prendere in prestito azioni di una società o ETF e venderle, sperando di riacquistarle a un prezzo inferiore. La vendita allo scoperto richiede conti a margine, e potrebbe causare perdite dannose se i mercati salgono e vengono richiamate posizioni corte, spremere i prezzi ancora più alti. Le opzioni put sono un'altra scelta, che acquistano valore al diminuire dei prezzi, e che garantiscono un prezzo minimo al quale vendere un titolo, stabilendo in modo efficace un limite alle perdite se lo si utilizza per la copertura. Avrai bisogno della capacità di negoziare opzioni nel tuo conto di intermediazione per acquistare put.

Gli ETF (Inverse Exchange Traded Fund) offrono inoltre agli investitori la possibilità di trarre profitto da un calo dei principali indici o benchmark, come il Nasdaq 100. Quando i principali indici scendono, questi fondi salgono, permettendoti di trarre profitto mentre il resto del mercato soffre. A differenza delle vendite allo scoperto o delle put, questi possono essere acquistati facilmente dal tuo conto di intermediazione.