I migliori fondi indicizzati del mercato azionario total

I fondi indicizzati hanno guadagnato un'enorme popolarità tra gli investitori negli ultimi decenni come un modo conveniente per accedere a portafogli altamente diversificati. Attraverso fondi comuni ed ETF, I fondi indicizzati del mercato totale consentono agli investitori di acquistare un paniere di azioni che replicano un indice focalizzato sul mercato azionario globale degli Stati Uniti. Possono essere un ottimo modo per gli investitori di beneficiare della crescita economica di un paese senza dover selezionare in quali singole società investire.

Ecco cos'altro dovresti sapere sui fondi indicizzati del mercato totale e alcune opzioni da considerare.

Che cos'è un fondo indicizzato del mercato azionario totale?

Un fondo indicizzato di mercato totale è un fondo comune di investimento o ETF che replica un indice focalizzato praticamente sull'intero mercato azionario di un paese o di una regione. Molte persone hanno familiarità con i fondi indicizzati che tengono traccia di indici popolari come l'S&P 500 o il Dow Jones Industrial Average, ma quei fondi detengono società con grandi capitalizzazioni di mercato ed escludono le piccole e medie imprese. I fondi di mercato totali detengono società in tutto lo spettro della capitalizzazione di mercato e consentono agli investitori di guadagnare il rendimento del mercato azionario complessivo.

La maggior parte dei fondi indicizzati di mercato è ponderata per capitalizzazione di mercato, quindi i fondi avranno ancora una grande esposizione alle più grandi società negli Stati Uniti come Amazon, Apple e Microsoft. Ma i fondi possederanno anche società a piccola capitalizzazione che potrebbero avere più spazio per crescere e potenzialmente guadagnare rendimenti più elevati rispetto alle loro controparti a grande capitalizzazione.

I fondi indicizzati del mercato totale in genere hanno commissioni molto basse, consentendo a una parte maggiore del rendimento di ricadere sugli investitori dei fondi. Questa è una parte fondamentale dell'investimento in fondi indicizzati, che consente agli investitori di guadagnare il ritorno del mercato senza la necessità di avere profonde conoscenze finanziarie o capacità di selezione dei titoli. Mantenere basse le spese ha dimostrato di essere una strategia di investimento di successo per molti.

ETF totali sul mercato azionario più performanti

Bankrate ha selezionato i suoi migliori fondi in base ai seguenti criteri:

• Fondi statunitensi che appaiono nello screener di ETF.com per il mercato totale degli Stati Uniti
• Fondi tra i top performer degli ultimi cinque anni
• Performance misurata il 20 settembre, 2021 utilizzando i dati più recenti

Vanguard Total Stock Market ETF (VTI)

Questo ETF mira a replicare la performance del CRSP US Total Market Index e investe in grandi, società a media e piccola capitalizzazione attraverso gli stili di valore e di crescita.

• Prestazioni da inizio anno: 18,4 percento
• Performance storica (5 anni annuali): 17,9 percento
• Rapporto di spesa: 0,03 percento

Schwab U.S. Broad Market ETF (SCHB)

L'obiettivo di questo fondo è monitorare il rendimento totale dell'indice Dow Jones U.S. Broad Stock Market, che include società in tutto lo spettro della capitalizzazione di mercato.

• Prestazioni da inizio anno: 18,5 percento
• Performance storica (5 anni annuali): 17,9 percento
• Rapporto di spesa: 0,03 percento

iShares Core S&P Total U.S. Stock Market ETF (ITOT)

Questo fondo mira a replicare la performance dell'indice S&P Total Market e attualmente detiene più di 3, 700 titoli.

• Prestazioni da inizio anno: 18,5 percento
• Performance storica (5 anni annuali): 17,8 percento
• Rapporto di spesa: 0,03 percento

Portafoglio SPDR S&P 1500 Composite Stock Market ETF (SPTM)

Questo fondo cerca di abbinare il più fedelmente possibile il rendimento totale dell'indice S&P Composite 1500, che rappresenta circa il 90% del mercato azionario statunitense investibile.

• Prestazioni da inizio anno: 19,2 percento
• Performance storica (5 anni annuali): 17,6 percento
• Rapporto di spesa: 0,03 percento

Fondi comuni di investimento del mercato azionario più performanti

Molti degli ETF sopra menzionati sono offerti anche sotto forma di fondi comuni di investimento. Ma tieni presente che i fondi comuni di investimento in genere trasportano un minimo di investimento di poche migliaia di dollari e possono essere negoziati solo una volta al giorno al NAV di chiusura del fondo. Il lato positivo, possono venire con commissioni leggermente inferiori rispetto agli ETF comparabili. Di seguito sono riportati un paio di fondi comuni di investimento del mercato totale da considerare.

Fidelity Total Market Index Fund (FSKAX)

L'obiettivo di questo fondo è generare un rendimento che corrisponda al rendimento totale su un'ampia gamma di azioni statunitensi, e in genere ha circa l'80% delle sue attività investite in azioni incluse nel Dow Jones U.S. Total Stock Market Index.

• Prestazioni da inizio anno: 16,3 percento
• Performance storica (5 anni annuali): 17,2 percento
• Rapporto di spesa: 0,015 percento

Fondo d'investimento dell'indice Wilshire 5000 (WFIVX)

Questo fondo mira a replicare il rendimento totale del Wilshire 5000 Total Market Index, che comprende 3, 500 titoli ed è ponderato per la capitalizzazione di mercato.

• Prestazioni da inizio anno: 15,8 percento
• Performance storica (5 anni annuali): 16,4 percento
• Rapporto di spesa: 0,63 percento

* Nota:dati sulla performance dei fondi comuni al 21 settembre, 2021

Pro e contro dell'investimento in fondi indicizzati a mercato totale

Ci sono diversi vantaggi nell'investire in fondi indicizzati del mercato totale, ma ci sono anche alcuni aspetti negativi da tenere a mente. Ecco i pro e i contro da considerare:

Pro dei fondi indicizzati del mercato totale

• Diversificazione: Attraverso una sicurezza, sei in grado di avere un portafoglio ampiamente diversificato tra capitalizzazioni di mercato e stili di investimento.
• Tariffe basse: Questi fondi sono relativamente facili da trovare con rapporti di spesa molto bassi, il che significa che probabilmente pagherai solo pochi dollari per ogni $ 10, 000 che hai investito.
• Sono necessarie pochissime ricerche: Poiché questi fondi cercano di eguagliare la performance dell'intero mercato azionario, non avrai bisogno di perdere tempo a ricercare quali settori o aziende potrebbero sovraperformare.
• Guadagna rendimenti azionari a lungo termine: Acquistando un fondo di mercato totale, sarai in grado di ottenere il rendimento del mercato azionario a lungo termine di quella regione finché sarai in grado di rimanere investito.
• Aggiungi rapidamente l'esposizione geografica: Questi fondi sono anche un ottimo modo per aggiungere una nuova area geografica al tuo portafoglio in modo rapido e senza troppi sforzi.

Contro del totale dei fondi indicizzati di mercato

• La crescita è limitata: I tuoi rendimenti sono limitati al mercato azionario complessivo e non è probabile che varino molto selezionando diversi fondi di mercato totali.
• Svantaggio di un'ampia diversificazione: Poiché questi fondi sono investiti in modo così ampio, ti perderai guadagni fuori misura quando un particolare segmento del mercato va bene. Se le small cap sovraperformano in modo significativo, un fondo di mercato totale rischia di restare indietro.
• Difficile rimanere disciplinati: Investire in fondi indicizzati del mercato totale può essere un po' noioso, anche se è un modo molto sensato di investire. Le strategie noiose a volte possono essere difficili da seguire, specialmente quando altre aree stanno andando meglio.

Linea di fondo

I fondi indicizzati del mercato totale sono un ottimo modo per gli investitori di accedere a un portafoglio di azioni ampiamente diversificato a un costo molto basso. È stato riscontrato che i fondi indicizzati in generale sovraperformano i fondi gestiti attivamente in parte a causa delle loro commissioni basse. Prendi in considerazione l'idea di rendere un fondo comune o un ETF del mercato totale una parte fondamentale del tuo piano di investimento a lungo termine.