Un elenco di 7 fondi indicizzati a basso costo

"Fondo indicizzato" suona come il termine per la somma di denaro che gli autori devono scroccare insieme per finire la parte dei loro libri che include i numeri di pagina. Ma i fondi indicizzati in realtà non hanno assolutamente nulla a che fare con l'editoria. Sono infatti veicoli per gli individui per investire ampiamente in azioni o obbligazioni. La parte "indice" del termine si riferisce a quale gruppo specifico di titoli verrà investito. Un indice è un ipotetico portafoglio di titoli il cui movimento al rialzo o al ribasso indicherà la performance di un determinato segmento delle società pubbliche di un paese, siano tecnologici, piccole aziende, grandi aziende, o anche l'intera enchilada di tutte le società quotate in borsa. Gli indici in realtà non esistono se non sulla carta:sono creati da società di ricerca finanziaria e i loro nomi sono concessi in licenza per essere utilizzati da società che commercializzano fondi indicizzati.

Forse l'esempio più famoso di un indice è anche uno dei più antichi:il Dow Jones Industrial Average risale alla fine del XIX secolo e viene spesso chiamato "il Dow". Sebbene ora sia preso come una scorciatoia verbale per la performance quotidiana del mercato azionario statunitense, il Dow è infatti un numero che riflette l'andamento dei 30 titoli che vengono scelti per rappresentare l'ampiezza dell'economia statunitense. Altri indici famosi includono l'S&P 500 (le 500 maggiori società quotate in borsa negli Stati Uniti) e il Russell 3000 (che, Sì, comprende 3000 società che insieme costituiscono circa il 98% delle società quotate in borsa negli Stati Uniti.) Il FTSE 100, o "footsie", rappresenta le 100 più grandi società quotate alla Borsa di Londra, e le 250 società dell'indice S&P/TSX Composite quotate alla Borsa di Toronto sono spesso utilizzate come barometro del mercato azionario canadese.

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La connessione tra fondi indicizzati a basso costo e investimenti passivi

Gli investimenti passivi non possono avvenire senza fondi indicizzati.

L'investimento passivo consiste nell'investire ampiamente in qualunque azione componga un determinato indice. L'investimento attivo consiste nella scelta di un gruppo di titoli "vincitori" o nell'affidarsi al talento di selezione titoli dei gestori di fondi comuni di investimento per scegliere un gruppo di titoli vincitori per te. Gli investimenti passivi hanno registrato un aumento di popolarità relativamente recente, una tendenza che ha molto a che fare con il fatto che la maggior parte degli studi mostra che i professionisti pagati per selezionare le azioni in linea di massima non riusciranno a sovraperformare il mercato complessivo a lungo termine. Poiché i gestori di fondi comuni di investimento sono costosi da pagare, i fondi comuni di investimento a gestione attiva hanno trasferito tale spesa ai consumatori, e non era insolito che i fondi comuni di investimento avessero rapporti di spesa di gestione dell'1%-2%, che può prendere un enorme morso dai guadagni sugli investimenti; un consulente per gli investimenti con sede a Toronto ha dimostrato che una piccola commissione del 2% potrebbe ridurre i guadagni sugli investimenti della metà nel corso di 25 anni. Così, accidenti.

Non sorprendentemente, data tutta la recente attenzione sulle tasse, i fornitori di fondi sono stati impegnati in una corsa al ribasso, combattendosi a vicenda con MER sempre più bassi per i loro prodotti passivi. Quindi con tutti quei fondi indicizzati a buon mercato là fuori, cosa comprare una ragazza o un ragazzo passivo e curioso?

Come abbiamo selezionato questi 7 fondi indicizzati a basso costo

Abbiamo compilato un elenco di 7 fondi solidi che potresti prendere in considerazione. Sono i migliori? Questa è una domanda difficile. Non esiste una strategia di investimento valida per tutti, quindi il "migliore" investimento di una persona per fornire una vita di navigazione tranquilla finanziaria potrebbe essere l'iceberg del Titanic di un altro. Se sei un investitore principiante e hai voglia di acquistare dei fondi indicizzati, prenditi qualche minuto per dare un'occhiata a questo articolo, Come investire denaro con saggezza. Avviso spoiler:nessuno dovrebbe mettere tutte le proprie uova in un fondo indicizzato. A quel punto, sebbene abbiamo incluso solo fondi indicizzati ed ETF di azioni americane, vorrai sicuramente diversificare il tuo portafoglio per includere fondi obbligazionari o ETF, e potresti anche voler ottenere una certa esposizione in azioni internazionali. Presenteremo quella particolare discussione per un altro giorno.

I seguenti fondi indicizzati che abbiamo incluso hanno quattro cose in comune. Sono fondi "senza carico", il che significa che non pagherai mai alcun tipo di commissione di vendita in nessun momento. Sono ben stabiliti; nessuno ha meno di dieci anni. Sono molto apprezzati; includiamo solo fondi indicizzati con valutazioni a 5 stelle di Morningstar, una designazione che la società di ricerca sugli investimenti assegna solo al 10% superiore dei fondi in ciascuna categoria con il rendimento corretto per il rischio più elevato. (Morningstar fornisce qui la loro salsa segreta per le valutazioni.) E tutti hanno MER molto bassi, nessuno oltre 0,18% e la maggior parte modo sotto quello. Sono anche tutti carinissimi carne e patate fondo base, niente di eccezionale qui che causerà palpitazioni cardiache se dovessi condividere la notizia del tuo investimento con il tuo commercialista, solo alcuni buoni fondi indicizzati a bassa commissione vecchio stile pieni di tutte le azioni americane.

Naturalmente, se hai già investito con uno dei fornitori di fondi elencati, potresti voler ricercare le loro offerte in ogni categoria poiché è probabile che dovresti pagare delle commissioni per aggiungere i fondi di un'altra società al tuo portafoglio, se lo consentiranno del tutto. Ci sono molti professionisti finanziari che insisteranno sul fatto che il fondo dell'indice di monitoraggio S&P 500 a bassa commissione di una società è quasi uguale a qualsiasi altro, e non litighiamo troppo, soprattutto quando ci sono commissioni in gioco.

Indice Fidelity® 500 VXAIX 202.6 Bilancia 0,02% Miscela grande 13,43% $ 0 Indice S&P 500® Schwab S&P 500 IndexSWPPX38,4 Bil0,02%Large Blend14,61%$0S&P 500® IndexVanguard Growth Index InvestorVIGRX116,8 Bil0,05%Large Growth15,68%$3, 000CRSP US Large Growth IndexVanguard Total Stock Market ETFVTI72.7 Bil0.03%Large Blend13.36%N/ACRSP US Total Market IndexNorthern Mid Cap IndexNOMIX2.3 Bil0.18%Mid-Cap Blend14.42%$2, 500S&P MidCap 400 Index®Vanguard Mid Cap IndexVIMSX107.0 Bil0.05%Mid Cap Blend13.50%$3, 000CRSP US Mid-Cap IndexVanguard Small-Cap ETFVB93.9 Bil0.05%Small-Cap Blend12,93%N/ACRSP US Small Cap Index

Investimenti automatizzati:la strategia di investimento one stop

L'elenco e l'articolo appena sopra ti lasciano il desiderio di fare qualsiasi cosa:organizzazione del cassetto dei calzini! Lettura completa dell'enciclopedia del libro mondiale del 1981! - quindi non devi passare un altro secondo a pensare a investire? L'idea di non dover mai più passare un momento a confrontare fondi indicizzati a basso costo ti mette subito di buon umore? Sei un ottimo candidato per gli investimenti automatizzati. Vedere, servizi di investimento più automatizzati, o robo advisor come a volte vengono chiamati, sarà in grado di accogliere investitori con qualsiasi tolleranza al rischio o orizzonte di investimento. Valuteranno i tuoi obiettivi finanziari e ti faranno investire in un portafoglio curato di fondi a bassa commissione perfetti per la tua situazione. I migliori robot in assoluto offriranno conti di risparmio ad alto interesse per coloro che non possono permettersi di perdere un centesimo del loro investimento, o, dall'altra parte dello spettro, portafogli di crescita pieni di ETF azionari che offriranno possibilità di rendimenti elevati per coloro con l'orizzonte di investimento più lungo e la più alta tolleranza al rischio. Il migliore in assoluto non richiederà alcun account minimo e fornirà assistenza telefonica gratuita illimitata con specialisti degli investimenti.

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