Investire in azioni statunitensi tramite ETF

C'è stato un aumento significativo delle opportunità per gli investitori indiani di diversificare i loro portafogli all'estero. Se sei uno di loro, quindi una delle maggiori attrazioni all'estero è probabilmente il mercato azionario statunitense.

Ma o non hai abbastanza tempo, o l'esperienza, per selezionare le azioni e costruire tu stesso un portafoglio. Significa che non dovresti considerare di investire nei mercati statunitensi? No!

Un modo semplice per investire in azioni statunitensi è tramite gli ETF (Exchange Traded Funds).

Che cos'è un ETF?

Un Exchange Traded Fund, noto anche come ETF è una raccolta di vari titoli che spesso tracciano un asset sottostante, un settore, o un indice.

Azioni, obbligazioni, materie prime:la maggior parte di queste classi di attività ha più ETF che le seguono. Ci sono anche ETF che forniscono esposizione ai titoli del Tesoro USA.

Anche, leggi perché investire in ETF quotati negli Stati Uniti è meglio che investire in ETF indiani che li seguono.

Vantaggi di un ETF

Liquidità

A differenza dei fondi comuni, Gli ETF sono negoziati in borsa e possono essere acquistati e venduti durante la giornata. Hanno una maggiore liquidità, il che significa che gli spread denaro/lettera sono più ristretti.

Costi

Prima di passare all'aspetto dei costi, impariamo di più sui rapporti di spesa. Un rapporto di spesa è una quota annuale che un fondo addebita per coprire le proprie spese. Per esempio, se un ETF ha un coefficiente di spesa dello 0,20%, significa che il fondo utilizza lo 0,20% delle attività per coprire le spese dell'ETF. Fondi diversi che seguono lo stesso indice possono avere rapporti di spesa diversi. Rispetto ai fondi comuni di investimento, Gli ETF hanno rapporti di spesa molto più bassi. Questo anche perché i titolari di ETF sono proprietari di titoli propri e non sono gestiti da una casa di fondi professionale.

Diversificazione

Puoi scegliere di investire in ETF di varie classi di attività, settori, e temi. Se ti piace un tema su cui investire, le possibilità sono, esiste già un ETF per questo. Gli ETF su indici replicano un particolare indice sottostante. Esistono anche vari ETF settoriali che tengono traccia di particolari settori, settori, e regioni.

Svantaggi di un ETF

Gli ETF hanno una commissione che gli investitori devono pagare. Sebbene la maggior parte degli ETF abbia strutture a basso rapporto di spesa, molti hanno una commissione fino all'1%. Anche, se non ti piace l'esposizione a determinati titoli in un ETF, non c'è modo di rimuoverli. Ciò offre meno flessibilità rispetto alla creazione del proprio portafoglio.

ETF su indici

In questo articolo, ci concentreremo sugli ETF su indici. Un indice ETF replica la performance dell'indice sottostante. Sono anche conosciuti come tracker di indici.

Il mercato statunitense è seguito da tre principali indici di riferimento:S&P 500, il Dow Jones, e il NASDAQ Composite. Ecco alcuni dei principali ETF che seguono questi indici, attraverso il quale puoi investire nei mercati statunitensi senza effettuare una selezione dei titoli.

ETF S&P 500

L'S&P 500 è un indice ponderato per la capitalizzazione di mercato di oltre 500 azioni statunitensi a grande capitalizzazione. Rappresenta oltre l'80% del valore di mercato del mercato azionario statunitense. L'indice comprende titoli a mega-cap come Apple (AAPL), Microsoft (MSFT), Amazon (AMZN), tra gli altri. La maggior parte dell'esposizione all'indice è verso titoli tecnologici, seguito da servizi finanziari, assistenza sanitaria, e ciclici di consumo. Gli ETF S&P500 hanno un rendimento da dividendi vicino all'1,30% e si sono apprezzati di oltre il 33% negli ultimi 12 mesi (al 3 luglio 2021).

L'S&P 500 è stato anche il benchmark del primo fondo indicizzato e del primo ETF. Ad oggi, ci sono 19 ETF in tutto il mondo che seguono l'S&P 500. Ecco quelli quotati negli Stati Uniti:

SPDR S&P 500 ETF (SPY)

Questo è uno dei principali ETF che tracciano l'S&P 500. Il 99% delle attività del fondo è allocato verso azioni, mentre il resto è denaro. Attualmente ha in gestione un patrimonio totale di $ 385 miliardi con un rapporto di spesa dello 0,09%.

Vanguard S&P 500 ETF (VOO)

L'ETF gestito da Vanguard investe in titoli S&P 500 ed è appropriato per obiettivi a lungo termine. L'AUM totale dell'ETF è attualmente pari a $754B. Il suo rapporto spese è dello 0,03%, rendendolo uno degli ETF più economici al mondo.

iShares Core S&P 500 ETF (IVV)

Fondata nel 2000, questo ETF ha un AUM di $ 296 miliardi alla data. Anche l'expense ratio di IVV è dello 0,03%, lo stesso di VOO.

ETF Nasdaq

Gli investitori che desiderano investire nel settore tecnologico possono scegliere di investire negli ETF che replicano gli indici Nasdaq. Il Nasdaq viene solitamente utilizzato come riferimento per il Nasdaq Composite Index, che consiste di oltre 2.5K aziende.

Un modo migliore per monitorare i settori tecnologici è il Nasdaq 100 che tiene traccia delle 100 maggiori società non finanziarie quotate al Nasdaq, pesato per capitalizzazione di mercato. È costituito dai più grandi titoli tecnologici del mondo, insieme ad altri negozi al dettaglio, industriale, e titoli sanitari.

L'unico ETF che tiene traccia in modo significativo del Nasdaq 100 è il trust Invesco QQQ.

Invesco QQQ Trust (QQQ)

Fondata durante il boom delle dot-com tra la fine degli anni '90 e l'inizio degli anni 2000, questo ETF si è apprezzato del 42,4% negli ultimi 12 mesi, sovraperformando marginalmente il Nasdaq Composite, che ha guadagnato il 40,5%. Ha asset per un valore di 185 miliardi di dollari in gestione e un rendimento da dividendi dello 0,47%.

ETF Dow Jones

L'indice Dow Jones Industrial Average (DJIA) è il più popolare tra gli indici azionari. L'indice è composto da soli 30 titoli, pretese di essere le migliori azioni blue-chip negli Stati Uniti.

L'altro popolare indice Dow Jones è il Dow Jones U.S. Index che mira a fornire una copertura della capitalizzazione di mercato del 95% delle azioni quotate negli Stati Uniti

Ci sono tre principali ETF in cui puoi investire che tracciano il DJIA o il DJUS.

SPDR Dow Jones Industrial Average ETF (DIA)

Lanciato nel 1998, questo ETF segue da vicino il DJIA. Il rapporto di spesa di questo ETF è dello 0,16% e l'AUM è superiore a $ 30 miliardi. Ha guadagnato il 30% negli ultimi 12 mesi, in linea con l'indice di riferimento. Ha un rendimento da dividendi dell'1,58%. La maggior parte dell'esposizione di questo ETF è verso titoli di servizi finanziari, seguita dalla sanità, tecnologia, e industriali.

iShares Dow Jones US ETF (IYY)

Questo ETF mira a replicare l'indice DJUS e ha un rapporto spese dello 0,20%. Ha sovraperformato la DIA negli ultimi 12 mesi, guadagnando il 35,15%. Ha un AUM di oltre $ 1B. Questo fondo ha la massima esposizione ai titoli tecnologici, seguito da servizi finanziari, assistenza sanitaria, e ciclici di consumo.

ProShares Ultra Dow30 ETF (DDM)

Questo ETF cerca di replicare due volte la performance giornaliera del DJIA. Gli investimenti includono titoli dell'indice, derivati ​​inclusi contratti futures, e strumenti del mercato monetario per la gestione della liquidità a breve termine. Il suo rapporto di spesa è leggermente più alto, allo 0,95%. In linea con la sua intenzione di raddoppiare i rendimenti rispetto al Dow, il fondo ha sovraperformato il benchmark, guadagnando il 68% negli ultimi 12 mesi. Ha anche un rendimento da dividendo molto basso dello 0,10%. Gli asset in gestione sono attualmente vicini ai 500 milioni di dollari.

Investire in azioni statunitensi tramite gli ETF è molto più semplice per gli investitori che desiderano ottenere un'ampia esposizione ai mercati statunitensi. Puoi anche accedere a temi interessanti come Robotica, IA, Mobilità elettrica, e Biotecnologie, ecc. tramite ETF.