Concentrandosi sul tempismo di mercato rispetto al tempo sul mercato

Una parte fondamentale di una strategia di investimento di successo e di fare soldi nel mercato azionario è rimanere investiti a lungo termine.

Ma per una serie di fattori, molti investitori hanno difficoltà a farlo.

Invece entrano ed escono dal mercato azionario, saltando anche tra gli investimenti su base regolare.

Ciò porta a rendimenti e frustrazioni inferiori alla media.

In questo post, ti illustrerò la differenza tra market timing e tempo trascorso sul mercato e perché devi concentrarti sul mantenere la rotta.

Condividerò anche con te alcuni suggerimenti utili per mantenerti concentrato sul lungo termine e non cedere alle oscillazioni del mercato.

Temporizzazione del mercato rispetto al tempo trascorso sul mercato

Cos'è il Market Timing?

Il tempismo del mercato è semplicemente l'atto di entrare e uscire dal mercato azionario, nei momenti ottimali.

In un mondo ideale, faresti un investimento, venderesti quando il singolo titolo azionario, fondo comune o fondo negoziato in borsa raggiunge il suo massimo, quindi aspetteresti finché non raggiunge il suo minimo per reinvestire.

Come vedrai tra breve, questa strategia di investimento raramente riesce.

È importante sapere che il market timing non riguarda solo l'ingresso e l'uscita dal mercato.

Si tratta anche di cambiare investimento.

Se il tuo fondo comune di investimento non sta andando bene e vedi un altro fondo comune che sta sovraperformando, vendi le tue azioni e compri l'altro fondo.

Molti esperti chiamano questo inseguimento di ritorni e anche questo non funziona.

Che cos'è l'ora nel mercato

Il tempo sul mercato è semplicemente il periodo in cui mantieni i tuoi soldi investiti.

È importante sapere che questo significa mantenere i tuoi soldi investiti nelle stesse partecipazioni e non cambiare investimento ogni volta che ne hai voglia.

Scegli una manciata di fondi comuni di investimento, fondi negoziati in borsa o singoli titoli e li mantieni per anni.

Quando hai denaro aggiuntivo da investire, o un costo medio in dollari, acquisti più azioni delle stesse partecipazioni.

I cicli di mercato del mercato azionario

Prima di entrare nei dettagli del perché il tempismo del mercato non funziona, dobbiamo prima capire come funziona il mercato azionario.

Il mercato azionario è di natura ciclica.

Ciò significa che non si sposta sempre in alto o sempre in basso.

Si muove verso l'alto e si basa sull'economia.

Di seguito è riportata un'immagine dei cicli del mercato azionario, insieme alle emozioni degli investitori durante questo processo.

Come puoi vedere, gli investitori iniziano ottimisti.

Credono che aumenteranno la loro ricchezza, altrimenti non investirebbero nel mercato tanto per cominciare.

Quando i prezzi delle azioni salgono, si eccitano e alla fine diventano euforici per l'andamento dei loro investimenti.

Nella maggior parte dei casi, questo è il momento in cui gli investitori metteranno più soldi nel mercato.

Amano vedere il loro denaro aumentare di valore.

Il problema è che questo è il punto a maggior rischio.

Ma questo non lo sai.

Pensi che il mercato continuerà a salire.

Quando non succede e inizia a cadere, diventi ansioso e poi timoroso.

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Alla fine, vai nel panico e per disperazione, vendi i tuoi investimenti quando il mercato scende.

Ma poi il mercato azionario ricomincia a salire.

Diventi lentamente fiducioso e poi ottimista.

Questo è il punto in cui molte persone torneranno sul mercato.

Le montagne russe emotive poi si ripetono, salendo per un po' prima di cadere, per poi rialzarsi di nuovo.

Ci sono molte cose che accadono qui che devi capire.

#1. Il ciclo richiede tempo

L'immagine fa sembrare che un ciclo sia breve.

Può essere breve, ma può anche essere allungato.

Ad esempio, quando la crisi finanziaria ha colpito nel 2008, questo è stato il minimo assoluto, la fase di depressione.

Gli investitori stavano uscendo dal mercato azionario il più velocemente possibile.

Avanti veloce fino al 2011 e il mercato ha avuto enormi ritorni, ma era ancora solo allo stadio di sollievo e speranza.

Solo nel 2015 molti investitori sono finalmente diventati ottimisti riguardo al mercato e hanno ricominciato a investire.

Purtroppo, alcuni non sono ancora arrivati ​​qui e sono rimasti in disparte.

#2. Acquista basso, vendi alto

Questo è il mantra di fare soldi nel mercato azionario, comprare basso e vendere alto.

Ma la maggior parte degli investitori fa esattamente il contrario.

Comprano alto e vendono basso.

Tutto questo a causa dell'emozione.

Quando il mercato è in aumento, vedono il loro denaro crescere di valore e pensano che il mercato continuerà a crescere, quindi investono di più.

Non vogliono perdersi.

Non è fino vicino al minimo del mercato quando vendono i loro investimenti, dopo aver subito grosse perdite.

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Reagiscono emotivamente e vogliono proteggere ciò che hanno lasciato, quindi vendono.

Perché il market timing non funziona

Ora che sai in cosa consiste il market timing e il ciclo emotivo dell'investimento, diamo un'occhiata al motivo per cui cercare di scegliere il momento giusto per entrare o uscire dal mercato fallisce.

La realtà è che quando investi nel mercato non hai idea di cosa accadrà in un dato giorno.

Nessuno ha una sfera di cristallo che gli dice il futuro.

Il mercato potrebbe essere in rialzo o in ribasso.

Se hai lanciato una moneta, potresti avere ragione il 50% delle volte.

Con il mercato, le quote sono le stesse.

Anche se potresti pensare che queste quote ti piacciano, ecco perché non dovresti.

Diamo un'occhiata a cosa succede quando inizi a perdere i migliori giorni di rendimento per il mercato azionario.

Innanzitutto, supponiamo che tu sia eccellente nel cronometrare il mercato e che perdi solo 10 dei giorni migliori.

Un investimento di $ 10.000 dalla fine dell'anno nel 2005 alla fine dell'anno nel 2020 ora varrebbe $ 18.829 o un rendimento del 4,31%.

Se hai perso i 20 giorni migliori durante lo stesso periodo di tempo, il tuo investimento varrebbe $ 11.400 o un rendimento positivo dello 0,88%.

Mancano 30 dei giorni migliori e il tuo investimento varrebbe $ 7.526.

Si tratta di una perdita dell'1,88%.

Infine, se hai perso 40 dei giorni migliori, il tuo investimento varrebbe $ 5.205, una perdita del 4,26%.

Ecco questi numeri in un grafico.

Ora supponiamo che tu abbia mantenuto i tuoi soldi investiti per tutto questo tempo.

Ciò include essere sul mercato nei giorni peggiori in assoluto.

I tuoi $ 10.000 varrebbero $ 41.100 o un rendimento del 9,88%.

Lascia che affondi per un minuto.

Non cedendo alle emozioni e cavalcando le fluttuazioni del mercato, avresti più che raddoppiato i tuoi soldi.

Ci sono due punti aggiuntivi su questo esempio.

#1. Include la crisi finanziaria

Per poter ottenere il rendimento del 9,88%, avresti dovuto rimanere investito durante la crisi finanziaria.

Questo è importante da sapere perché questo è il momento in cui la maggior parte delle persone ha fatto il tutto esaurito.

Mantenendo i tuoi investimenti a lungo termine, alla fine sei uscito meglio.

Sei stato investito nei giorni peggiori possibili, ma alla fine hai comunque guadagnato di più.

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Questo è fondamentale da capire.

#2. Non sai mai quando accadranno giorni buoni e giorni cattivi

Ho detto prima che hai una possibilità 50/50 di prevedere se il mercato sarà in rialzo o in ribasso in un determinato giorno.

Quali sono le tue probabilità di conoscere i giorni in cui il mercato salirà alle stelle o affonderà come un sasso?

Molto sottile a dir poco.

Ecco perché è così facile perdersi i giorni migliori del mercato.

Prendiamo come esempio il 2020.

Riesci a indovinare quando sono state le mosse più grandi?

09/03/2020 -7.6
12/03/2020 -9.51
13/03/2020 9.29
16/03/2020 -11.98
24/03/2020 9.38

Hai avuto un enorme calo il 9/3 e altri 3 giorni dopo.

Ma il giorno successivo, hai avuto un enorme guadagno, solo per perderlo tutto e anche di più, 3 giorni dopo.

Poi una settimana dopo, hai avuto di nuovo un enorme guadagno.

Fatti questa domanda.

Dopo i primi due enormi cali, ti aspetti il ​​rally il giorno successivo e reinvesti tutti i tuoi soldi nel mercato?

La mia ipotesi è che il 99% degli investitori risponderebbe di no.

Questo è il motivo per cui il tempismo del mercato non funziona.

Ogni giorno fai grandi mosse in un mercato volatile.

Per questo motivo, non sai mai quando il mercato sarà al rialzo o al ribasso.

Per portare a casa questo punto, ecco le mosse giornaliere dell'indice S&P 500 nei mesi di marzo e aprile del 2020.

Se avessi fatto il market timing, molto probabilmente saresti rimasto completamente fuori dal mercato.

Ma il 1° maggio 2020, dopo che la maggior parte della volatilità del mercato si è calmata, avresti perso solo il 5%.

E se avessi un portafoglio diversificato, è probabile che la tua perdita sarebbe stata inferiore.

• Leggi ora: Scopri l'importanza della diversificazione degli investimenti

Per l'anno, il mercato è salito di oltre il 18% ma la maggior parte degli investitori, ancora spaventati dalla volatilità di marzo e aprile, erano ancora fuori mercato, perdendo i giorni migliori.

7 consigli per investire con successo a lungo termine

Quindi ora che conosci le insidie ​​nel cercare di cronometrare perfettamente il mercato, cosa puoi fare per aiutarti a rimanere investito per il successo a lungo termine?

Ci sono un paio di semplici cose che devi fare.

#1. Crea un piano finanziario

La prima cosa da fare è creare un piano di investimento.

Questo piano elencherà i motivi per cui stai investendo, in cosa stai investendo e il tuo orizzonte temporale di investimento.

Quindi, quando il mercato si scatena, puoi fare riferimento ad esso per ricordarti di rimanere investito.

#2. Valuta la tua tolleranza al rischio

La tua tolleranza al rischio è la quantità di rischio che puoi gestire sul mercato senza preoccuparti di vendere.

Conoscendo la tua propensione al rischio, puoi costruire un portafoglio diversificato con un'asset allocation che limita il potenziale di perdita.

• Leggi ora: Scopri come capire la tua propensione al rischio
• Leggi ora: Ecco una guida per principianti all'asset allocation

Questo non vuol dire che non perderai denaro investendo in varie classi di attività, ma puoi sicuramente ridurre il rischio.

E quando lo fai, puoi dormire meglio la notte senza lo stress e la preoccupazione per un crollo del mercato.

#3. Disattiva le notizie

Quando il mercato diventa turbolento, devi evitare le notizie.

Sentire sempre parlare del mercato azionario ti preoccuperà e sicuramente avranno persone che potrebbero spaventarti ancora di più.

Più riesci a disconnetterti, meglio starai.

#4. Ricorda che è solo temporaneo

Il mercato non sale mai a tempo indeterminato e non cadrà nemmeno a tempo indeterminato.

Devi solo dargli un po' di tempo e le cose si calmeranno.

• Leggi ora: Fai clic qui per scoprire come gestire un mercato azionario volatile

A volte il ciclo è veloce, altre volte è lento.

Sappi solo che non scenderà a zero.

#5. Mantieni la prospettiva

Potresti voler conservare un'immagine del ciclo sul tuo telefono o nel tuo portafoglio per ricordartelo.

Potresti anche voler mantenere la lezione che ti ho insegnato sui giorni folli di marzo e aprile e su come il mercato può tornare a ruggire in meno di un giorno.

Tenendo a mente queste cose, possono aiutarti a non prendere decisioni avventate.

#6. Continua a investire

Una strategia di acquisto e mantenimento è la migliore per la maggior parte degli investitori e puoi aumentare le tue probabilità di rimanere investito continuando a investire.

Se puoi investire ogni mese, noto come media del costo del dollaro, trarrai vantaggio dai cali di mercato investendo denaro in questi periodi.

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Quando c'è un mercato ribassista e i prezzi delle azioni sono bassi, acquisti più azioni.

E quando c'è un mercato rialzista e i prezzi delle azioni sono alti, acquisti meno azioni.

Acquistando in ogni momento, i tuoi soldi crescono e si accumulano continuamente, aiutandoti a raggiungere i tuoi obiettivi.

#7. Avere un partner

Infine, vuoi avere un amico fidato.

Se stai pensando di vendere, parlane prima con qualcuno.

In questo modo potresti capire che stai per commettere un grosso errore.

L'unico aspetto negativo qui è se anche loro hanno paura e non riescono a convincerti a non vendere.

Potresti anche prendere in considerazione la possibilità di richiedere una consulenza professionale.

Un consulente finanziario ti terrà per mano in un contesto di mercato volatile e ti aiuterà a rispettare il tuo piano.

Anche se costano denaro, la commissione che paghi vale se ti mantengono investito a lungo termine.

Pensieri finali

C'è differenza tra market timing e tempo nel mercato.

È fondamentale per i tuoi obiettivi finanziari essere un investitore a lungo termine e non cercare di cronometrare il mercato.

Quando cerchi di essere un market timer, fai solo del male a te stesso e alle tue possibilità di raggiungere i tuoi obiettivi.

Peggio ancora, potresti rovinare anche la tua situazione finanziaria.

Quindi scopri i modi migliori per aiutarti a non prendere decisioni di investimento rapide e mantenere i tuoi soldi nel mercato azionario.

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