Titan investire | Costruito come un hedge fund per le masse

Non è un segreto che i ricchi abbiano accesso a molte cose che le persone normali non hanno.

Una delle maggiori aree in cui ciò vale è l'investimento.

I ricchi sono in grado di investire in hedge fund, consentendo loro di ottenere rendimenti più elevati sui loro soldi e allo stesso tempo limitare il rischio utilizzando strumenti avanzati.

Questa è stata per anni una lamentela crescente di molti investitori poiché anche loro desiderano accedere a veicoli di investimento migliori.

Sfortunatamente, nessuno stava ascoltando.

Fino ad ora.

Titan Invest è un'app di investimento mobile costruita come un hedge fund per le masse. Non è necessario essere multimilionari per investire con Titan.

Puoi iniziare con un minimo di $ 500 e avere accesso a una strategia/esperienza di investimento simile a quella dei ricchi, proteggendoti potenzialmente dal rischio di ribasso.

In questo post, ti mostrerò cosa fa Titan Invest.

La mia recensione su Titan Invest

Chi è Titan Invest?

Titan è stata fondata nel 2017 da ex investitori di hedge fund.

Mentre stavano investendo il denaro per investitori con un patrimonio netto ultra elevato, si sono resi conto che questi investitori avevano accesso a strumenti avanzati e veicoli di investimento che l'investitore medio non aveva.

Vedendo la necessità di un cambiamento, hanno deciso e creato Titan Invest.

Ora gli investitori medi hanno l'opportunità di investire i loro soldi in modo simile agli ultra ricchi.

Investendo con Titan, l'azienda ha due obiettivi per te.

In primo luogo, far crescere il capitale investito a un alto tasso di rendimento a lungo termine. E in secondo luogo, per renderti un investitore migliore attraverso l'istruzione.

Come Titan investe i tuoi soldi

Titan utilizza un software proprietario per analizzare le partecipazioni del ~5% più ricco degli hedge fund.

Attraverso questa analisi, cercano investimenti con le seguenti caratteristiche:

• Flussi di cassa forti
• Forte team di gestione
• Alto rendimento del capitale
• Leader del settore
• Crescita a lungo termine

Sulla base di questi criteri, il tuo denaro verrà investito in modo uguale in 20 titoli.

Ad esempio, di seguito è riportata una ripartizione delle loro posizioni in portafoglio a partire dal primo trimestre del 2019.

Quindi, a seconda della tua tolleranza al rischio, dallo 0% al 20% del tuo denaro sarà investito in un titolo "hedge" che mira a mitigare le perdite scommettendo efficacemente contro il mercato in una fase di ribasso.

Entrerò nel dettaglio di come funziona il prodotto hedge nella prossima sezione.

Il tuo portafoglio Titan viene rivisto trimestralmente e alcuni investimenti potrebbero cambiare.

Tuttavia, non ci sarà un fatturato completo del tuo portafoglio poiché Titan crede negli investimenti a lungo termine.

Per aprire il tuo account con Titan, clicca qui.

Come funziona la funzione Hedge

È importante che tu comprenda come funziona la funzione di copertura offerta da Titan.

Non comprendere appieno quando è attivato e quando non lo è può fare la differenza nel tuo livello di soddisfazione per la tua esperienza su Titano.

La cosa più importante da capire è che la funzione di copertura non viene applicata sempre allo stesso modo a tutti i clienti. Viene applicato dinamicamente in base alla tua personale propensione al rischio.

Titan chiarisce che né loro, né nessuno, possono cronometrare con successo il mercato.

Di conseguenza, non ha senso che la funzione di copertura sia sempre completamente dimensionata per tutti i clienti, indipendentemente dalla loro situazione finanziaria personale.

La funzione siepe funziona in questo modo.

Innanzitutto, è un ETF S&P 500 inverso (ticker:SH) progettato per muoversi ogni giorno in direzione opposta all'S&P 500.

Durante la registrazione dell'account, Titan ti pone alcune domande per valutare la tua tolleranza al rischio.

Il livello di copertura eventualmente applicato al tuo portafoglio Titan dipende da:

1. la tua personale propensione al rischio e

2. indipendentemente dal fatto che il tuo portafoglio Titan sia in una "flessione del portafoglio" come lo definisce Titan.

Titan definisce una "flessione del portafoglio" come un periodo in cui il rendimento finale di 12 mesi del composito Titan scende al di sotto del rendimento cumulativo medio dell'S&P 500 nel periodo di 12 mesi finali.

Questa misura di flessione viene valutata l'ultimo giorno di calendario di ogni mese.

I clienti con un profilo di rischio aggressivo saranno coperti dello 0% quando i loro portafogli non sono in fase di ribasso.

Quando i loro portafogli entrano in una flessione, il 5% delle loro partecipazioni azionarie viene venduto (a parità di peso) e riallocato alla copertura.

In altre parole, la copertura si sposta dinamicamente dallo 0% al 5% del capitale dei clienti.

Al termine della recessione, il livello di copertura torna al livello originale dello 0% e i fondi vengono riallocati alle azioni composite Titan in parità di peso.

I clienti con un profilo di rischio Moderato o Conservativo sono coperti rispettivamente del 5% e del 10% quando i loro portafogli non sono in fase di ribasso.

Quando i loro portafogli entrano in una flessione, la copertura diventa automaticamente rispettivamente il 10% e il 20% dei loro investimenti.

Al termine della fase discendente, i livelli di copertura tornano rispettivamente ai livelli originari del 5% e del 10%.

Se il composito Titan e il mercato generale si comportano normalmente, ad esempio, entrambi aumentano per alcuni giorni e poi diminuiscono per un giorno o due, è probabile che il composito Titan non entri in una "flessione" in quel lasso di tempo.

Pertanto, è probabile che la copertura non diventi completamente attiva per tutti i clienti.

Invece, la copertura verrebbe applicata allo 0%/5%/10% per i clienti aggressivi/moderati/conservatori.

In questo scenario potresti subire potenziali perdite nel tuo portafoglio, proprio come potresti quando la copertura è completamente dimensionata in una flessione di Titano.

D'altra parte, se stiamo assistendo a condizioni di mercato come la Grande Recessione o qualcosa di simile, è molto più probabile una flessione e quindi è più probabile che la copertura sia completamente dimensionata per tutti i clienti Titan (5%/10%/20% per clienti aggressivi/moderati/conservatori).

L'obiettivo è che i livelli di copertura più elevati proteggano meglio il tuo capitale dalle perdite in questa situazione, anche se potresti comunque subire perdite.

Come ho detto all'inizio, è fondamentale che tu lo capisca.

L'ultima cosa che vuoi è iniziare a investire pensando di essere sempre protetto dalle perdite.

Differenziatori e svantaggi

Dal mio punto di vista, ecco una rapida carrellata delle capacità di Titan e degli svantaggi che presenta.

Ecco una ripartizione di ciascuno.

Differenziatori

Capacità di copertura

Titan crede che avere la capacità di copertura possa proteggere gli investitori durante un mercato ribassista.

La copertura è progettata per limitare le perdite, diminuire la volatilità del portafoglio di un investitore e aiutarlo a rimanere investito a lungo termine.

Accesso a come investono gli ultra ricchi

Per investire in un hedge fund, devi soddisfare vari criteri che gli investitori medi di solito non soddisfano.

Di conseguenza, molti individui ultra ricchi sono in grado di investire in un modo che consente una crescita eccezionale a lungo termine e limita il rischio di ribasso.

Investendo con Titan, gli investitori medi hanno ora accesso a una strategia/esperienza di investimento simile a quella dei ricchi.

Nessuna commissione di rendimento

Molti hedge fund addebitano agli investitori una commissione di performance che può arrivare fino al 20%. Titan non preleva alcuna commissione di performance dai suoi investitori.

Ciò significa che il tuo denaro rimane investito a lungo termine ed è in grado di accumularsi su se stesso, potenzialmente crescendo in somme di denaro più grandi nel tempo.

Basso costo per iniziare a investire

La maggior parte degli hedge fund richiede di investire $ 500.000 o più solo per iniziare a investire.

Titan semplifica l'avvio e puoi farlo con un minimo di $ 500.

Zero lavoro per te

Investendo con Titan, fanno tutto il lavoro.

Il portafoglio di Titan viene creato analizzando le principali partecipazioni di hedge fund.

Le tue partecipazioni saranno le azioni composite Titan con una copertura applicata in base alla tua tolleranza al rischio.

Educazione agli investitori

Per essere un investitore di successo a lungo termine, devi capire come funziona il mercato azionario.

• Leggi ora: Fai clic qui per scoprire come diventare un milionario del mercato azionario

Ciò non significa che devi avere una laurea in finanza o comprendere i credit default swap.

Ma comprendendo le basi, è più probabile che tu rimanga investito a lungo termine, che è una delle chiavi per far crescere la tua ricchezza.

Titan ti aiuta in questo offrendo video che ti insegnano le cose che devi sapere sugli investimenti.

Offrono anche utili articoli di ricerca sul loro sito web.

Per iniziare a investire con Titan, clicca qui.

Inconvenienti

Come per qualsiasi cosa nella vita, Titan presenta alcuni svantaggi.

Tipi di account

Al momento della stesura di questo articolo, puoi aprire un conto imponibile solo con Titan.

Tuttavia, stanno lavorando per consentirti di investire utilizzando conti pensionistici (ad es. IRA) nel prossimo futuro.

1% Commissione di consulenza

Titan addebita agli investitori una commissione di consulenza annuale dell'1%. Rispetto all'investimento con un hedge fund, questo è positivo, poiché la maggior parte addebita il 2%.

Ma altri consulenti per gli investimenti ti consentono di investire a un prezzo inferiore.

Detto questo, la commissione paga per la ricerca di Titan di altri hedge fund, investendo attivamente i tuoi soldi, monitorando il mercato e spiegandoti tutto lungo il percorso.

Di conseguenza, ti viene addebitato un importo maggiore per le funzionalità aggiuntive che offrono.

Nessun investitore non statunitense

Per investire con Titan devi essere residente negli Stati Uniti.

Hanno in programma di espandersi presto agli investitori internazionali.

Potenziale di guadagno in conto capitale a breve termine

L'obiettivo di Titan è aumentare il capitale a lungo termine.

Tuttavia, a seconda delle partecipazioni degli hedge fund Titan segue che crea il composito Titan e di come il tuo portafoglio viene adeguato a causa della tua copertura, potresti dover affrontare plusvalenze a breve termine se un titolo nel tuo portafoglio fosse venduto in meno di un anno.

Ciò significherebbe un carico fiscale più elevato rispetto a una plusvalenza a lungo termine.

Domande frequenti

Per quanto dettagliatamente tenti di scrivere le mie recensioni, ci sono sempre ulteriori domande che i lettori inviano.

Poiché altri hanno le stesse domande, ho creato una sezione delle domande frequenti per risparmiare tempo.

Qui troverai alcune domande comuni che altri pongono su Titan.

Desidero inoltre aggiornare questa sezione man mano che arrivano nuove domande.

Titan è un hedge fund?

No, ma il tuo portafoglio è impostato per imitare un hedge fund.

Possederai 20 titoli che i migliori hedge fund hanno identificato come il meglio del meglio e avrai anche una posizione di copertura.

Comprendi tuttavia che la copertura è dimensionata a livelli diversi in base alla tua tolleranza al rischio e al fatto che il composito Titan sia in fase di ribasso o meno.

Per ulteriori informazioni sulla posizione di copertura nel tuo portafoglio, ti incoraggio a leggere i dettagli nella sezione precedente di questo post.

Titano è al sicuro?

Sì.

Titan prende sul serio la tua sicurezza personale utilizzando la più recente crittografia a 256 bit per mantenere private le tue informazioni private.

Inoltre, Titan è un consulente per gli investimenti registrato alla SEC.

Tieni presente che se esegui una ricerca su Titan, potresti trovare risultati di consulenti indipendenti che hanno una società di investimento denominata Titan.

Questi non hanno alcuna relazione con Titan Invest.

Ecco un link all'attuale ADV dell'azienda.

Per garantire che le operazioni vengano regolate correttamente, utilizzano Apex Clearing come agente di compensazione.

Infine, tutti i conti sono assicurati da SIPC fino allo standard $ 500.000.

Quanto costa iniziare a investire?

Per iniziare a investire con Titan, tutto ciò di cui hai bisogno sono $ 500.

Questo è significativamente inferiore a quello richiesto dagli hedge fund tradizionali ed è in linea con altri consulenti per gli investimenti online disponibili.

Qual ​​è la procedura per iniziare a investire con Titan?

Puoi fare clic qui per creare il tuo account.

Da lì, trasferisci denaro per iniziare a investire.

Titan investirà il tuo denaro in un paniere di 20 azioni e, a seconda della tua tolleranza al rischio, allocherà dallo 0% al 20% del tuo denaro in un titolo hedge (un ETF S&P 500 inverso).

Da lì, Titan esaminerà il tuo portafoglio trimestralmente e apporterà eventuali modifiche.

Che aspetto ha la performance di Titan?

La performance del portafoglio Titan cambierà nel tempo in base alle fluttuazioni del mercato.

Al 30 aprile 2019, ecco un grafico che confronta Titan con l'S&P 500 in vari periodi di tempo.

Vedi le informative complete sulle prestazioni in fondo a questa recensione e sul sito web di Titan.

Quanto sono liquidi i miei soldi?

I tuoi soldi sono liquidi come lo sarebbero con molti altri investimenti. Puoi accedere al tuo denaro in pochi giorni lavorativi, supponendo che sia stato investito.

Dopo aver fatto clic su "Trasferisci in banca" all'interno dell'app Titan, in genere riceverai indietro i tuoi fondi presso la tua banca in circa 2-4 giorni lavorativi.

Questo perché occorrono circa 2 giorni di negoziazione per la liquidazione e la compensazione delle vendite di investimenti, più altri 1-2 giorni lavorativi affinché i fondi liquidati completino un trasferimento ACH.

Come sarà il mio portfolio?

Il tuo portafoglio conterrà un paniere di 20 azioni, equamente ponderate.

Ogni trimestre (all'incirca a metà del trimestre, quando le partecipazioni trimestrali degli hedge fund vengono pubblicate tramite 13F deposito), Titan analizza le partecipazioni dei migliori hedge fund.

Sulla base della sua analisi, alcuni titoli di Titan potrebbero essere venduti e sostituiti da altri titoli.

Inoltre, a seconda della tua tolleranza al rischio, una parte del tuo portafoglio, fino al 20%, sarà investita in un titolo di copertura che mira a ridurre le perdite durante i ribassi estremi del tuo portafoglio.

(Nota che i clienti conservatori e moderati investono sempre nel titolo di copertura. Non è garantito che evitino perdite.

Il livello di copertura è ciò che varia per i clienti in base al fatto che il composito Titan sia in ribasso o meno. I clienti aggressivi hanno una copertura dello 0% a meno che Titan non sia in fase di ribasso.}

Gli investitori non statunitensi possono investire con Titan?

Al momento, solo gli investitori con sede negli Stati Uniti possono investire con Titan.

Quanto tempo manca alla restituzione dei miei soldi dopo la vendita?

Il tempo tipico per ottenere i proventi di una vendita è di 2-4 giorni lavorativi a seconda della struttura di regolamento dell'investimento in questione.

Al momento, Titan non offre un regolamento istantaneo, tuttavia è qualcosa su cui stanno lavorando e sperano di offrire presto.

Quale tipo di investitore è più adatto a Titan?

Il miglior tipo di investitore per Titan è una persona che desidera accedere a un tipo di strategia di investimento diverso da quello attualmente disponibile.

L'investitore è anche il tipo che, sebbene sia d'accordo con l'assunzione di rischi, vuole proteggere i propri soldi allo stesso tempo.

Infine, gli investitori Titan desiderano un portafoglio a gestione attiva che riequilibri le partecipazioni e miri a un compounding a lungo termine.

Alternative a Titan Invest

Ci sono molti altri consulenti e broker per gli investimenti online là fuori.

• Leggi ora: Clicca qui per i migliori broker online in cui investire

La maggior parte ti offre un portafoglio personalizzato di fondi negoziati in borsa in base alla tua tolleranza al rischio.

Da lì, investi denaro aggiuntivo e il consulente investe i soldi, ribilancia il tuo conto e reinvesti i dividendi.

Titan si differenzia dagli altri costruendo un portafoglio seguendo i migliori hedge fund per vedere dove stanno mettendo i soldi dei loro clienti.

Detto questo, c'è un'altra opzione di investimento che potresti considerare come alternativa a Titan. Questo è M1 Finance.

M1 offre un portafoglio basato sui depositi di determinati hedge fund.

Tuttavia, M1 imita semplicemente le partecipazioni dichiarate degli hedge fund senza selezionare i criteri fondamentali come fa Titan.

Gli hedge fund potrebbero compensare posizioni corte o derivati ​​di cui i portafogli di M1 non sembrano tenere conto.

Titan mira a seguire solo i fondi per i quali ritiene che il modello di monitoraggio 13F abbia senso:fondi a lungo termine, incentrati sulla qualità con un basso turnover.

Inoltre, M1 non offre la strategia offerta da Titan in termini di offerta di una copertura che mira a proteggere i tuoi soldi quando il mercato scende.

Un'altra differenza è che M1 non spiega perché i fondi stanno investendo nelle loro partecipazioni, quali sono le loro tesi di investimento, ecc.

Sei lasciato a capire tutto da solo.

Tra i lati positivi, M1 non addebita commissioni agli investitori, facendoti risparmiare denaro in tal senso.

A pagamento, Titan offre una strategia di investimento più raffinata per seguire gli hedge fund, insieme a una profonda formazione e coinvolgimento degli investitori.

• Leggi ora: Fare clic qui per ulteriori informazioni su M1 Finance

La conclusione è che si tratta della diversa strategia di investimento, della protezione della copertura e della formazione/coinvolgimento degli investitori.

Pensieri finali

Alla fine della giornata, hai molte scelte quando si tratta di dove investire i tuoi soldi.

Sfortunatamente, la maggior parte offre la stessa cosa, solo confezionata in modo leggermente diverso.

Ma penso che Titan Invest offra qualcosa di diverso come ho descritto sopra.

Per iniziare con Titan, clicca qui.

Questo articolo è una partnership a pagamento con Titan Invest ("Titan"). Tutte le opinioni sono nostre. Questo è solo a scopo informativo e non costituisce una descrizione completa dei servizi di consulenza sugli investimenti di Titan. Titan utilizza una strategia algoritmica proprietaria nella selezione dei consigli ai clienti di consulenza. Si prega di consultare il sito Web di Titan ( https://www.titanvest.com/ ) e la Brochure del programma (disponibile sul sito Web) per ulteriori informazioni. Alcuni investimenti non sono adatti a tutti gli investitori. Prima di investire, considera i tuoi obiettivi di investimento e le commissioni di Titan. Il tasso di ritorno sugli investimenti può variare notevolmente nel tempo, soprattutto per gli investimenti a lungo termine. Sono possibili perdite di investimento, inclusa la potenziale perdita di tutti gli importi investiti. La registrazione di Titan come consulente per gli investimenti registrato alla SEC non implica un certo livello di abilità o formazione e non si dovrebbe dedurre il contrario. Niente qui deve essere considerato un'offerta, una sollecitazione di un'offerta o un consiglio per l'acquisto o la vendita di titoli. Il contenuto di cui sopra è solo a scopo illustrativo per dimostrare prodotti, servizi e informazioni disponibili da Titan. Le performance passate non sono garanzia di risultati futuri. Eventuali rendimenti storici, rendimenti attesi o proiezioni probabilistiche sono di natura ipotetica e potrebbero non riflettere l'effettiva performance futura. Tutti i risultati delle performance di Titan includono l'utilizzo di una copertura personalizzata per un ipotetico cliente con un profilo di rischio “Aggressivo”; i clienti con profili di rischio “moderato” o “conservativo” avrebbero registrato rendimenti inferiori.

Visita https://support.titanvest.com/investment-process/hedging per informazioni complete sul nostro processo di copertura. I risultati dell'anno 2019 vanno dal 1/1/19 al 30/4/19. I risultati del 2018 vanno dalla data di lancio di Titan, dal 20/02/18 al 31/12/18. I risultati di performance sono al netto delle commissioni e includono dividendi e altri aggiustamenti. I dati di tutti i tempi rappresentano la performance di un ipotetico conto creato il 20/02/18 utilizzando il processo di investimento di Titan per un portafoglio aggressivo, non un conto reale. Vedi Sito web di Titan per l'informativa completa sulla performance.