Il tuo portafoglio sta subendo una perdita? Ecco cosa dovresti fare

Vincere e perdere sono due facce della stessa medaglia in qualsiasi gioco. Simile è il caso di guadagnare e perdere mentre si opera nei mercati.

Questo perché c'è sempre un elemento di rischio associato quando si investe nei mercati azionari. Mentre i mercati potrebbero diventare nemici per noi a breve termine, per lo più ci dona ricchezza quando ci atteniamo ai nostri investimenti a lungo termine.

Noi, come investitori, confondiamo sempre cosa fare con i nostri investimenti che si stanno spostando verso sud. Questo pensiero è così pressante che di tanto in tanto continuiamo a controllare il nostro portafoglio per vedere se c'è una tregua.

Tuttavia, seguire questo non servirà a nulla. Dunque, in questo articolo discuteremo quali passaggi e mantra possiamo seguire nei momenti in cui il nostro portafoglio è in perdita.

Cominciamo!

Primo, devi rispondere a due domande

#Domanda 1 – Perché il tuo portafoglio è in perdita?

La risposta a questa domanda è abbastanza semplice. Possiamo mettere la perdita in due punte di diamante.

Primo, il portafoglio potrebbe sanguinare a causa delle azioni o degli scrip che abbiamo acquistato sono cattivi. Senso, questi titoli non hanno il potenziale sufficiente per generare rendimenti che supereranno quelli dei mercati.

In secondo luogo, i mercati si comportano in modo irrazionale. Ciò significa che c'è una correzione generale nel mercato o un settore importante ha sottoperformato portando a una perdita complessiva nel sentimento degli investitori, creando così un effetto contagio (Questo è successo ultimamente nei mercati azionari indiani di recente nel settembre 2018 dopo la saga IL&FS)

Anche se la situazione della rimozione dei titoli sottoperformanti dal nostro portafoglio potrebbe essere nelle nostre mani, non possiamo fare nulla per cambiare lo scenario o il comportamento del mercato per adattarlo ai nostri investimenti quando i mercati impazziscono.

Ciò significa che il secondo fattore è al di fuori del nostro controllo.

#Domanda 2: Cosa puoi fare per rettificare la perdita nel tuo portafoglio?

Nel primo scenario, dovevamo cacciare le mele marce nel tuo portafoglio. Ma come li identificherai?

Un modo semplice è guardare i rendimenti che sono stati generati da questi titoli e confrontarli con il mercato. Se non sono all'altezza e hanno sottoperformato per un lungo periodo rispetto al benchmark, è ora di dire addio a quel titolo.

L'altro modo è controllare vari rapporti che ci aiutano a valutare le prestazioni dell'azienda e a vedere se il titolo è sopravvalutato.

Un esempio di parametri chiave da considerare potrebbe essere il margine operativo, qualità dei guadagni, margine di profitto netto, ciclo di conversione in contanti, rendimento del capitale ecc.

Per verificare se l'azienda è sopravvalutata o meno, possiamo controllare le metriche come il prezzo per i guadagni, valore dell'impresa rispetto all'EBITDA ecc.)

Gli investitori dovrebbero prestare particolare attenzione alla performance su lunghi periodi e non limitarsi al confronto di un determinato titolo con il benchmark solo per un breve periodo di tempo.

Facciamo un esempio per capirlo.

Maruti Suzuki può essere preso come un esempio che ha dato enormi ritorni agli investitori a lungo termine. Ha più che raddoppiato i soldi degli investitori nel giro di tre anni.

Tuttavia, a causa di diversi venti contrari che hanno ostacolato il settore automobilistico, c'è stata una grave flessione nel prezzo delle azioni.

Questi venti contrari includono:

• Aumento del costo degli input
• Aumento del costo dell'assicurazione di responsabilità civile
• Mongolfiera dei prezzi del petrolio nella maggior parte dell'anno fiscale – 2019

Per una serie di ragioni, l'intero indice automobilistico ha affrontato il peso maggiore.

Maruti Suzuki essendo il leader ha corretto più del 30% quest'anno a causa di questi motivi. Ciò potrebbe indurre un investitore ingenuo a saltare la pistola e vendere questo titolo in perdita.

Ma dati i solidi fondamentali e le politiche stabilite dal governo, il futuro sembra piuttosto allettante. È qui che dobbiamo differenziarci.

Domanda 3: Cosa fai se il tuo portafoglio sta subendo una perdita a causa della correzione del mercato?

La risposta a questa domanda è molto chiara. Non possiamo controllare il comportamento del mercato.

Azioni, a lungo termine, sono una sommatoria di vari fattori quali la crescita economica del Paese (PIL), fondamentali dell'azienda e le politiche governative che guidano la crescita del settore.

Tuttavia, nel breve periodo, i mercati sono guidati dal sentimento degli investitori. Questi sentimenti non sono qualcosa che possiamo prevedere.

Dunque, lo scenario migliore per noi è non mostrare molto entusiasmo, ma fare attenzione ai titoli che si sono corretti e afferrarli a valutazioni interessanti.

La correzione del mercato è il momento migliore per investire per gli investitori a lungo termine e per quei titoli che sono robusti.

Possiamo fornirti diversi esempi per evidenziare uno scenario in quanto tale. L'ultima della crisi è stata la crisi IL&FS. Vari NBFC (soprattutto HFC) hanno perso un'enorme fetta del loro valore durante la crisi.

Tuttavia, dovremmo capire che questo non significa che ogni azione nello spazio NBFC sia cattiva.

È quindi tuo compito cercare scelte di qualità in grado di resistere a questo grande panico. Un esempio dello stesso potrebbe essere HDFC Ltd.

HDFC Ltd ha corretto per un breve periodo, ma ora sta fornendo solidi risultati.

Strategie per anticipare il mercato (controllo delle crisi)!

1. Non premere il pulsante di emergenza, ad esempio VENDI.

Come spiega Warren Buffet, il mercato azionario è un luogo in cui il denaro viene trasferito da investitori irrequieti a pazienti pazienti. È in queste circostanze che dobbiamo mantenere i nostri investimenti.

Il Nifty 50 aveva corretto oltre il 50 per cento della crisi finanziaria globale. Molti investitori hanno ceduto alla pressione e hanno venduto i loro investimenti.

Ma se fossimo rimasti fedeli ai nostri investimenti, oggi saremmo seduti su un guadagno di circa il 200 percento (circa il CAGR del 13 percento);

2. Diversifica i tuoi investimenti tramite SIP e STP

SIP e STP investono un importo accertato in un particolare schema e si basa sul concetto di media del costo della rupia. Durante la correzione del mercato, ci viene assegnato un numero maggiore di unità e quindi, possono catturare profitto quando i mercati si stabilizzano;

Ci sono punti nel mercato in cui molte azioni scendono al di sotto del loro valore intrinseco. Se vogliamo fare investimenti forfettari , questo è il momento maturo.

Possiamo essere tanto estasiati in questi tempi quanto ci entusiasma vedere sconti sulla nostra marca preferita di vestiti e accessori perché anche le azioni sono scambiate con uno sconto in questo momento;

3. Le azioni fioriscono nel lungo periodo!

Questo è stato discusso in precedenza poiché le azioni seguono la crescita del paese (PIL) e altri parametri macroeconomici. Dunque, gli investitori dovrebbero imparare il principio di attenersi a buone azioni, come a lungo andare, questi mostreranno buoni risultati.

Conclusione

Nei momenti in cui il nostro portafoglio non sta andando bene, dovremmo rispondere a tre semplici domande per risolvere la questione.

Questa soluzione include una leggera modifica ai tuoi investimenti, ma la ricerca di una buona scelta è davvero strumentale per una buona performance.

Anche, è importante attenersi a scelte di qualità durante i periodi di volatilità, solo per trarne vantaggio in seguito.

Buon investimento!

Disclaimer:le opinioni espresse in questo post sono quelle dell'autore e non quelle di Groww