Lettera di conferma dell'investimento

Potresti ricevere una lettera da un revisore dei conti che ti chiede di confermare il tuo investimento in una società pubblica o privata. Potresti anche ricevere una lettera da una banca che ti chiede di confermare il saldo in un conto di risparmio. Un'altra lettera di conferma proviene dal tuo broker a seguito di un'operazione. Un tipo molto diverso di lettera di conferma dell'investimento nasce come una truffa su Internet.

Conferme commerciali

Se non hai autorizzato il tuo broker a confermare le operazioni via e-mail, riceverai una lettera di conferma successiva alla data dell'operazione o del regolamento. Per trader attivi o investitori con conti più grandi, queste lettere diventano rapidamente più un fastidio ingombrante che un'utile fonte di informazioni. A partire dal 2011, chiunque abbia un conto di intermediazione può ottenere le stesse informazioni online, spesso in una forma che renda facile per il tuo consulente fiscale trasferire le informazioni digitalmente alla tua dichiarazione dei redditi. Sempre più, i clienti rinunciano alle lettere di conferma cartacee a favore delle conferme via e-mail.

Lettere di conferma dei revisori dei conti

Potresti ricevere una lettera di conferma dell'investimento da un revisore dei conti, spesso una delle più grandi società di revisione, come Deloitte &Touche. La lettera ti chiederà di confermare alcuni dettagli di uno o più dei tuoi investimenti azionari, almeno le date dell'operazione e il numero di azioni. Dal 2003, i broker devono dare una conferma positiva quando un nuovo conto viene negoziato per la prima volta e successivamente ogni tre anni. Queste conferme richieste dalla SEC ti chiederanno anche di confermare il tuo stato di investitore, ad esempio reddito annuo, patrimonio netto, obiettivi di investimento e tolleranza al rischio.

Conferme di investimento in società in accomandita semplice

Una lettera di conferma dell'investimento correlata può provenire da una banca o da un'altra istituzione che sottoscrive una società in accomandita. I promotori della partnership di solito hanno determinati obiettivi di sottoscrizione da soddisfare affinché il sottoscrittore possa rilasciare fondi ai soci accomandatari. La tua risposta che indica che hai acquistato una o più azioni della società in accomandita conferma la tua partecipazione.

Lettere dubbie di conferma dell'investimento

A volte potresti ricevere un'altra lettera di conferma dell'investimento molto diversa, di solito sono e-mail, confermando che detieni azioni in un investimento di cui non hai mai sentito parlare. Spesso la lettera afferma che il bene non è stato reclamato, e che l'autore della lettera ti aiuterà a far valere il tuo (illegittimo) diritto alla richiesta di una percentuale del bene. Queste lettere - una nota truffa su Internet - ti avviseranno che per confermare la tua volontà di partecipare, devi depositare una somma relativamente piccola di denaro sul conto bancario del mittente.