Come investire in azioni statunitensi tramite fondi comuni?

Gli investitori indiani stanno cercando di investire nei mercati internazionali per ottenere un maggiore ritorno sui loro investimenti. Di fatto, l'indice S&P 500 è aumentato di oltre il 200% negli ultimi 10 anni, mentre l'S&P BSE Sensex è quasi raddoppiato durante questo periodo.

I principali indici di Wall Street – Dow Jones (DJI), Nasdaq (IXIC), e l'S&P 500 (GSPC), hanno raddoppiato i rendimenti per gli investitori negli ultimi cinque anni.

Poiché gli investimenti in fondi comuni di investimento (MFs) (SIP o lumpsum) sono effettuati con una prospettiva a lungo termine, i rendimenti sono persino migliori delle azioni.

Mentre alcuni investitori guardano ai mercati globali per i suoi rendimenti interessanti, molti investitori cercano principalmente la diversificazione del portafoglio. Gli alti rendimenti sono testimoniati non solo nelle azioni ma anche nei fondi comuni di investimento.

Capiamo come investire in azioni statunitensi tramite fondi comuni di investimento.

Modi per investire in azioni statunitensi per gli investitori MF indiani

Attualmente esiste un solo modo per investire in azioni statunitensi tramite fondi comuni di investimento indiani. Gli individui possono effettuare investimenti in azioni statunitensi optando per fondi comuni di investimento internazionali focalizzati negli Stati Uniti. Si tratta principalmente di FoF (fondi di fondi) esteri o di altri fondi comuni di investimento internazionali.

Un fondo comune di investimento internazionale è uno schema che investe prevalentemente in azioni o strumenti correlati ad azioni di entità quotate nei mercati di un paese straniero. Investe anche in titoli di debito.

Punti da notare sugli MF internazionali focalizzati sugli Stati Uniti

I potenziali investitori dovrebbero notare che i fondi comuni di investimento internazionali incentrati sugli Stati Uniti offrono il vantaggio della diversificazione.

La diversificazione internazionale può essere vantaggiosa (in termini di rendimenti elevati) e rischiosa. È rischioso nei casi in cui non capisci il loro mercato, norme e regolamenti, fattori che influenzano i loro mercati e la loro economia e altri fattori geografici.

I fondi comuni di investimento che investono nei mercati statunitensi hanno conquistato i flussi massimi nei primi sei mesi dell'anno fiscale 2021 secondo vari resoconti dei media.

La tabella seguente è un esempio di alcuni fondi comuni di investimento statunitensi e mette in evidenza le loro prestazioni in base ai rendimenti finali.

Societa 'di gestione 3 anni 5 anni Da inizio anno ICICI Prudential US Bluechip Equity Fund 17,74%19,01%18,50% Fondo comune di investimento prudenziale ICICI Nippon India US Equity Opportunities Fund 18,41% 19,49% 18,92% Fondo comune di investimento Nippon India Motilal Oswal NASDAQ 100 ETF 27,23% 28,19% 20,19% Fondo comune di investimento Motilal Oswal

Dati al 28 settembre 2021, fonte – Value Research

Chi dovrebbe investire in fondi comuni di investimento internazionali?

Qualsiasi investitore che intenda avventurarsi nel panorama degli investimenti globali, soprattutto nei mercati statunitensi, può investire in questi fondi comuni di investimento. Detto ciò, investire in MF internazionali è adatto a individui con i seguenti obiettivi:

• Consentire la diversificazione geografica per ridurre il rischio del portafoglio azionario complessivo
• Creazione di copertura contro il deprezzamento della rupia
• Integrare l'esposizione interna al capitale con le economie estere

Secondo alcuni esperti aziende americane, come Netflix, Amazzonia, Facebook, Microsoft, potrebbe essere ben posizionato per gestire eventuali interruzioni dell'economia globale.

Tuttavia, nessun investimento deve essere considerato completamente privo di rischi. Un rallentamento tecnologico negli Stati Uniti può ostacolare anche gli investimenti in titoli così grandi.

Tipicamente, i fondi comuni di investimento internazionali sono particolarmente adatti per gli investitori con un orizzonte di investimento a lungo termine e una maggiore propensione al rischio.

Inoltre, dovrebbero essere a proprio agio con i rischi associati all'investimento in questi MF.

Quali sono i rischi di investire in fondi comuni di investimento internazionali?

Investire in questi fondi comuni comporta alcuni rischi minimi:

• Rischio mercato estero: I MF internazionali espongono i loro investitori all'economia, politico, e rischi di mercato delle economie estere. Questi rischi possono essere maggiori nel caso di alcuni mercati emergenti a causa di fattori come la mancanza di liquidità e il quadro normativo.
• Rischio di cambio: I tassi di cambio sono soggetti a fluttuazioni. Dunque, quando si verificano tali fluttuazioni, hanno un impatto negativo sui rendimenti.
• Rischio di concentrazione: Un MF internazionale con un portafoglio di investimenti concentrato può influire sui rendimenti in caso di flessioni specifiche del settore. Viene fornito con un rischio più elevato e fluttuazioni di rendimento elevate.

Quali sono le implicazioni fiscali dei MF internazionali?

I fondi comuni di investimento internazionali sono tassati come qualsiasi altro MF in India:

• Le plusvalenze a lungo termine o LTCG sul rimborso delle quote dopo 3 anni di investimento sono tassabili all'aliquota del 20% con benefici di indicizzazione.
• Le plusvalenze a breve termine o STCG su quote MF riscattate prima dei 3 anni di investimento sono tassate in base alla piastra fiscale di un investitore.
• Per dividendi superiori a Rs 5000, sono tassati in base alla lastra fiscale di un investitore. Gli investitori residenti sono generalmente soggetti a TDS al tasso del 10% (che è attualmente al 7,5%). Gli investitori non residenti sono tenuti a pagare TDS al tasso del 20%.