Come investire in fondi comuni di investimento diretti

Fondi comuni diretti da quando sono stati introdotti da SEBI nel 2013, hanno guadagnato popolarità costante nel corso degli anni.

Con zero coinvolgimento da intermediari, i fondi diretti assicurano che l'importo che avresti altrimenti pagato come commissione venga salvato e venga aggiunto ai tuoi rendimenti. Detto ciò, la domanda importante ora è, come investire in fondi comuni di investimento diretti in India.

Si scopre che ci sono vari modi in cui puoi farlo in base alle tue preferenze. Ecco le modalità disponibili, continuare a leggere!

P.S:Dai un'occhiata al canale YouTube di Groww per ulteriori video ricchi di conoscenza su investimenti e questioni urgenti del mondo finanziario.

Come investire in fondi comuni di investimento diretti?

Investire in piani diretti di fondi comuni di investimento può essere effettuato principalmente in due modalità:la modalità offline e la modalità online. I fondi comuni di investimento diretti sono la risposta a come investire in fondi comuni di investimento senza pagare commissioni.

Prima di iniziare, il primo passo è scegliere il fondo comune di investimento in cui si vuole investire. Ciò implica conoscere il tipo di fondo comune e la società di gestione del risparmio (AMC) a cui appartiene il fondo.

È anche importante tenere a mente l'importo che si desidera investire nel programma, in base ai tuoi obiettivi e se vuoi seguire un piano di investimento sistematico o effettuare depositi forfettari.

Entrambi i processi richiedono di completare alcuni passaggi obbligatori, vediamo cosa comporta ogni metodo.

Come investire in fondi comuni diretti online?

Se preferisci non prendere la seccatura di una visita fisica, si può comprare fondi comuni di investimento diretti online . È, innegabilmente più conveniente.

In qualità di investitore di fondi comuni per la prima volta, devi occuparti delle formalità KYC anche qui. Questo è un processo una tantum; così, puoi utilizzare queste informazioni su tutte le piattaforme per investire in fondi comuni di investimento diretti. Il tuo PAN è cruciale qui, poiché tutte le società MF controllano se i tuoi dettagli KYC sono collegati al tuo PAN.

Puoi investire nei tuoi schemi di investimento in fondi comuni diretti desiderati online in diversi modi:con la gestione patrimoniale o la società di fondi comuni o con l'agente di registro e trasferimento (R&TA).

Ciascun metodo è discusso di seguito.

1. Investimento in fondi comuni di investimento diretti tramite il sito Web della società di gestione patrimoniale

Simile al metodo offline, devi prima scegliere un fondo comune di investimento e poi visitare il suo sito web ufficiale. Seguire i passaggi indicati di seguito per procedere.

• Apri un conto con l'AMC

in primo luogo, è necessario creare un account con la Mutual Fund House o AMC. I dettagli che devi fornire qui sono simili a quelli che avresti in un modulo di domanda. Ma il processo di registrazione potrebbe variare da un AMC all'altro.

• Seleziona lo schema

È il passo più cruciale nell'investimento diretto. Sotto l'opzione "Tipo di piano" scegli "Diretto". Quindi scegli lo schema in cui vuoi investire e con quale opzione vuoi avviare il tuo investimento. Qui, hai due opzioni:dividendo e crescita. Considera quale sarebbe adatto al tuo obiettivo di investimento e scegli di conseguenza.

• Scegli i dettagli dell'investimento

1. Seleziona altri importanti dettagli di investimento che includono:
2. Piano di investimento sistematico (SIP) o somma forfettaria
3. Demat o non Demat
4. Se un consulente per gli investimenti registrato ti sta aiutando o meno - Codice RIA
5. Modalità di pagamento
6. Nome della banca, numero di conto bancario, IFSC, tipo di account e confermare i dettagli.

• Verifica

Prossimo, è necessario verificare i dettagli inseriti nel passaggio precedente. Assicurati di controllare che tutti i dettagli siano in linea per evitare problemi in seguito.

Alcuni AMC potrebbero aver bisogno di convalidare l'invio del modulo di domanda con un OTP. Verrà inviato all'ID e-mail registrato o al numero di cellulare.

• Pagamento

Da ultimo, concludere la transazione effettuando il pagamento necessario con la modalità da te scelta in fase di compilazione dei tuoi dati. Una volta fatto, una conferma verrà inoltrata al tuo numero registrato o ID e-mail.

2. Investimento in fondi comuni di investimento diretti tramite un agente di registro e trasferimento

Se stai pensando a come investire in fondi comuni di investimento diretti tramite Karvy o CAMS, hi passaggi sono discussi di seguito,

Puoi anche scegliere di investire tramite un registrar come Karvy o CAMS. Tuttavia, è necessario assicurarsi che l'organismo di fondi comuni in cui si desidera investire sia registrato presso il rispettivo registrar. Nel caso non lo fosse, è necessario investire attraverso il viale di cui sopra. Il processo è simile all'investimento tramite un sito Web AMC.

È inoltre possibile investire in fondi comuni di investimento diretti tramite piattaforme online gestite da consulenti per gli investimenti registrati SEBI.

Vantaggi di investire in fondi comuni di investimento diretti online

• L'investimento online richiede meno tempo.
• Ti apre a una varietà di schemi di fondi comuni di investimento che rimangono limitati quando scegli la modalità offline.
• Una volta aggiornati i dettagli KYC, puoi usarlo per investire in più schemi di fondi comuni di investimento diretti su piattaforme diverse.
• Anche, quando ti registri con un AMC, non è necessario ripetere lo stesso in futuro se è necessario investire in uno schema MF di quella società.

Come investire in fondi comuni di investimento diretti offline?

Se hai delle riserve sull'investimento online e preferisci il percorso tradizionale, puoi andare con il metodo offline. Il metodo offline è dove devi compilare e inviare fisicamente un modulo di fondo comune di investimento.

Passo 1 :Il primo modo è recarsi presso la sede più vicina della società di gestione del risparmio di cui si è selezionato il fondo.

Una volta raggiunto il centro, ti verrà chiesto di completare la procedura KYC (Conosci il tuo cliente) se non sei conforme a KYC. Il documento KYC può essere acquistato presso la stessa filiale AMC. Dovresti anche portare con te alcuni altri documenti a scopo di verifica di persona, questi includono:-

1. Copia autocertificata del PAN
2. Copia autocertificata della prova di indirizzo. Per la prova dell'indirizzo è possibile utilizzare uno di questi documenti:copia del passaporto, ultima bolletta telefonica (fisso o mobile), ultima bolletta elettrica, ultimo libretto di banca, estratto conto bancario, ultimo estratto conto Demat, patente di guida, contratto di locazione, tessera annonaria.
3. Devi anche inviare qualcosa noto come a Modulo di domanda comune o modulo SIP . Se decidi il percorso SIP dovrai anche compilare un mandato NACH (National Automated Clearing House), che darà alla società di gestione patrimoniale il permesso di detrarre automaticamente l'importo SIP dal tuo conto bancario collegato dalla data di inizio del SIP.
4. Una volta inviati i moduli e i documenti richiesti, dovresti anche presentare un assegno o un assegno a nome dell'AMC dell'importo dell'investimento desiderato. Ti verrà assegnato il numero di folio per gli investimenti effettuati e un estratto conto una volta avviata la transazione.

Puoi aspettarti un processo simile anche presso l'ufficio RTA locale. Notare che, metodi offline per acquistare fondi comuni di investimento diretti richiederti di visitare fisicamente la filiale e compilare i moduli per qualsiasi azione che desideri intraprendere con i tuoi investimenti come il riscatto di quote di fondi o l'aumento dell'importo SIP, eccetera.

Buon investimento!

Disclaimer:le opinioni espresse in questo post sono quelle dell'autore e non quelle di Groww.