Fondo comune di investimento IDFC:ridenominazione e riclassificazione

Rispettando la recente circolare del regolatore SEBI (Securities and Exchange Board if India), fondo comune di molte società di gestione del risparmio (AMC) stanno cambiando, compresi quelli del Fondo comune di investimento IDFC.

Al fine di semplificare il processo di investimento e il processo decisionale per gli investitori comuni, SEBI ha proposto la categorizzazione e la razionalizzazione di tutti gli schemi di fondi comuni di investimento.

Il SEBI richiede a tutte le case di fondi comuni di modificare i nomi dei loro schemi e di classificarli secondo alcune linee guida menzionate nella circolare del 6 ottobre 2017 e del 4 dicembre 2017.

Fondo comune di investimento IDFC:ridenominazione e categorizzazione

Secondo le linee guida e i requisiti di SEBI, alcuni degli schemi nell'ambito del Fondo comune di investimento IDFC hanno subito un cambio di nome, mentre alcuni hanno subito un cambiamento nella loro rispettiva categoria.

Inoltre, ci sono alcuni fondi che non hanno subito alcuna variazione, né nei loro nomi né nelle loro categorie. Ecco i seguenti fondi con le rispettive modifiche-

Fondo Arbitraggio Plus IDFC

Vecchio Nuovo Nome :Fondo IDFC Arbitrage Plus Nome :Fondo di risparmio azionario IDFC Categoria :Schema di capitale a tempo indeterminato Categoria :Sistema azionario aperto che investe in azioni, arbitraggio e debito Obiettivo di investimento :generare reddito (rendimenti da assoluti a bassa volatilità) sfruttando le opportunità nei segmenti cash e derivati ​​dei mercati azionari, comprese le opportunità di arbitraggio disponibili all'interno del segmento dei derivati, utilizzando altre strategie basate su derivati ​​e investendo il saldo in strumenti di debito e del mercato monetario. Obiettivo di investimento :Generare reddito investendo prevalentemente in opportunità di arbitraggio nei segmenti cash e derivati ​​dei mercati azionari insieme a strumenti di debito e del mercato monetario e generare una rivalutazione del capitale a lungo termine investendo una parte delle attività del Piano in azioni e strumenti correlati ad azioni. Prova delle prestazioni :Indice Crisil Liquid Fund Prova delle prestazioni: 30% Nifty 50 + 70% Indice Crisil Liquid Fund

Fondo bilanciato IDFC

Vecchio Nuovo Nome: Fondo bilanciato IDFC Nome: Fondo azionario ibrido IDFC Categoria: Uno schema bilanciato aperto Categoria: Uno schema ibrido aperto che investe prevalentemente in azioni e strumenti legati ad azioni Obiettivo d'investimento: Il Fondo mira a generare un apprezzamento del capitale a lungo termine insieme al reddito corrente investendo in una combinazione di azioni e titoli correlati ad azioni, titoli di debito e strumenti del mercato monetario. Obiettivo d'investimento: Il Fondo mira a generare una rivalutazione del capitale a lungo termine investendo prevalentemente in azioni e strumenti correlati ad azioni. Il Fondo cerca inoltre di generare reddito corrente investendo in titoli di debito e strumenti del mercato monetario.

Fondo di reddito IDFC Super Saver - Piano a medio termine

Vecchio Nuovo Nome: Fondo di reddito IDFC Super Saver – Piano a medio termine Nome: Fondo obbligazionario IDFC – Piano a medio termine Categoria: Uno schema di debito aperto Categoria: Uno schema di debito a medio termine aperto che investe in strumenti in modo tale che la durata del portafoglio Macaulay sia compresa tra 3 anni e 4 anni Obiettivo d'investimento: L'obiettivo principale del Piano è generare rendimenti stabili con una strategia a basso rischio investendo in titoli a reddito fisso e titoli del mercato monetario di buona qualità Obiettivo d'investimento: Lo schema cerca di investire in un insieme diversificato di titoli di debito e del mercato monetario con l'obiettivo di generare rendimenti ottimali a medio termine in modo tale che la durata del portafoglio Macaulay sia compresa tra 3 anni e 4 anni

Fondo obbligazionario dinamico IDFC

Vecchio Nuovo Nome: Fondo obbligazionario dinamico IDFC Nome: Nessun cambiamento Categoria: Un regime di reddito a tempo indeterminato Categoria: Uno schema di debito dinamico a tempo indeterminato che investe su tutta la durata Obiettivo d'investimento: Per generare rendimenti ottimali con elevata liquidità mediante una gestione attiva del portafoglio, investendo in strumenti del mercato monetario e di debito di alta qualità Obiettivo d'investimento: Generare rendimenti ottimali mediante una gestione attiva del portafoglio investendo in strumenti di debito e del mercato monetario su tutte le scadenze

Fondo di arbitraggio IDFC

Vecchio Nuovo Nome: Fondo di arbitraggio IDFC Nome: Nessun cambiamento Categoria: Uno schema azionario aperto Categoria: Uno schema a tempo indeterminato che investe in opportunità di arbitraggio Prova delle prestazioni: Indice Crisil Liquid Fund Prova delle prestazioni: Indice di arbitraggio Nifty 50

Fondo per le opportunità di credito IDFC

Vecchio Nuovo Nome: Fondo per le opportunità di credito IDFC Nome:Fondo per il rischio di credito IDFC Categoria: Regime di reddito aperto Categoria: Uno schema di debito a tempo indeterminato che investe prevalentemente in obbligazioni societarie AA e con rating inferiore Obiettivo d'investimento: Il Fondo mira a generare rendimenti investendo prevalentemente in un portafoglio di titoli di debito societari in tutto lo spettro di credito all'interno del grado di investimento Obiettivo d'investimento: Il Fondo mira a generare rendimenti investendo prevalentemente in titoli di debito societari AA e con rating inferiore a tutte le scadenze

IDFC Nifty Fund

Vecchio Nuovo Nome: IDFC Nifty Fund Nome: Nessun cambiamento Categoria: Un sistema di capitale a tempo indeterminato Categoria: Uno schema a tempo indeterminato che segue l'indice Nifty 50

Fondo di reddito IDFC Super Saver – Piano a breve termine

C'è stato un fusione di IDFC Money Manager Fund e Investment Plan in IDFC Super Saver Income Fund - Piano a breve termine.

Vecchio Nuovo Nome: Fondo di reddito IDFC Super Saver - Piano a breve termine Nome: Fondo obbligazionario IDFC – Piano a breve termine Categoria: Uno schema di debito aperto Categoria: Uno schema di debito a breve termine a tempo indeterminato che investe in strumenti in modo tale che la durata del portafoglio Macaulay sia compresa tra 1 anno e 3 anni Obiettivo d'investimento: L'obiettivo principale del Piano è generare rendimenti stabili con una strategia a basso rischio investendo in titoli a reddito fisso e titoli del mercato monetario di buona qualità Obiettivo d'investimento: Lo schema cerca di investire in un insieme diversificato di titoli di debito e del mercato monetario con l'obiettivo di generare rendimenti ottimali a breve termine in modo tale che la durata Macaulay del portafoglio sia compresa tra 1 anno e 3 anni

Fondo azionario IDFC

Vecchio Nuovo Nome: Fondo azionario IDFC Nome: Fondo IDFC Large Cap Categoria: Un sistema di capitale a tempo indeterminato Categoria: Fondo Large Cap – Un regime azionario aperto che investe prevalentemente in titoli azionari ad alta capitalizzazione Obiettivo di investimento: L'obiettivo di investimento del Fondo è cercare di generare una crescita del capitale da un portafoglio di strumenti prevalentemente azionari e correlati ad azioni (inclusi derivati ​​azionari). Lo schema può anche investire in strumenti di debito e del mercato monetario per generare un reddito ragionevole Obiettivo di investimento:L'obiettivo di investimento dello Schema è cercare di generare una crescita del capitale investendo prevalentemente in titoli a grande capitalizzazione

Fondo del Gestore Delegato IDFC

Come indicato in precedenza, il Fondo per gestori di fondi IDFC – Piano di investimento (MMF-IP) sarà fuso nel Fondo IDFC Super Saver Income – Piano a breve termine (SSIF-ST). La fusione entrerà in vigore da lunedì, 14 maggio 2018, che sarà denominata la Data di Efficacia della fusione.

Dettagli della fusione-

1. L'opzione di crescita di MMF-IP è stata proposta per essere fusa nell'opzione di crescita di IDFC Super Saver Income Fund – Piano a breve termine (SSIF-ST).
2. Sono state proposte due nuove Opzioni da introdurre essendo, Opzioni di dividendo trimestrale e dividendo annuale. Queste nuove opzioni saranno introdotte nell'ambito dei Piani Regolari e Diretti di SSIF – ST dalla Data di Efficacia.

Inoltre, le opzioni sui dividendi trimestrali e annuali nell'ambito dell'MMF-IP (pay-out, reinvestimento e strumento di sweep) si propone di fondere nelle opzioni di dividendo trimestrale e annuale sotto SSIF-ST (pay out, reinvestimento e strumento di spazzamento) rispettivamente.

3. Post-fusione, il quotidiano, Opzioni di dividendo settimanale e mensile sotto MMF-IP (pay-out, reinvestimento e strumento di sweep) sono proposti per essere fusi nell'opzione dividendo mensile sotto SSIF-ST (pay-out, rispettivamente di reinvestimento e di spazzamento).

Fondo titoli governativi IDFC

IDFC Government Securities Fund – Investment Plan (G-Sec-IP) e Provident Fund Plan (G-Sec-PF) saranno fusi con effetto da lunedì, 07 maggio 2018. Il Piano del Fondo di Previdenza sarà confluito nel Piano di Investimento.

Vecchio Nuovo Categoria: Uno schema dorato aperto Categoria: Uno schema di debito a tempo indeterminato che investe in titoli di stato su tutte le scadenze Obiettivo d'investimento: Per generare rendimenti ottimali con elevata liquidità investendo in Titoli di Stato Obiettivo di investimento:– Lo schema cerca di generare rendimenti ottimali con un'elevata liquidità investendo in titoli di stato su tutte le scadenze

Impatto sugli investitori

Dal punto di vista degli investitori, questa nuova categorizzazione aiuterà gli investitori in quanto non ci saranno più categorie confuse. Ecco alcune cose che potrebbero accadere sono:

1. Alcuni schemi potrebbero fondersi con altri
2. Il tuo rapporto spese potrebbe diminuire a causa di un AUM più elevato per schema
3. Il numero di schemi potrebbe ridursi

Fondo comune e cambio di categoria

La categoria del fondo comune di investimento definisce dove il fondo comune investirà il suo patrimonio in gestione e in quale proporzione.

In caso di cambio di categoria del fondo comune di investimento, un investitore dovrebbe tenere traccia del cambiamento. Questo gli permetterà di cambiare anche la strategia di investimento in questi fondi comuni, se richiesto.

Si consiglia di contattare il consulente in caso di problemi, dubbio se l'investimento debba essere rivalutato a causa di qualsiasi cambiamento nel nome o nella categoria del fondo.

Fusione di fondi comuni di investimento

In caso di fusione di fondi comuni di investimento, gli investitori non dovrebbero preoccuparsi. La casa del Fondo comune si prenderà cura della fusione e dei suoi requisiti e formalità.

Inoltre, poiché non c'è un reale cambiamento nella categoria dei fondi comuni di investimento in cui un investitore ha investito, non richiedono di apportare modifiche alla loro strategia di investimento e dovrebbero solo essere aggiornati sulla fusione.

Motivi per cambiare

SEBI ha recentemente elaborato una circolare che richiede la categorizzazione e la razionalizzazione di tutti gli schemi di fondi comuni di investimento. Fondamentalmente, SEBI vuole ridurre la confusione per gli investitori e semplicemente il processo decisionale in merito alla selezione e all'identificazione di schemi di fondi comuni di investimento.

Così, come da nuova circolare una società di fondi comuni di investimento può avere un solo schema per ciascuna categoria.

Così, tutte le case di fondi comuni stanno rinominando, riclassificazione, e la fusione di fondi comuni di investimento secondo le direttive sono state fornite dal Securities Exchange Board of India.

Buon investimento!

Disclaimer:le opinioni qui espresse sono dell'autore e non riflettono quelle di Groww.