Kiplinger 25 Portafogli modello:strategie di investimento per diversi livelli di rischio

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Abbiamo costruito tre portafogli modello utilizzando solo i fondi del Kiplinger 25, un elenco dei nostri fondi comuni di investimento a vuoto preferiti. Questi piani sono progettati per investitori con obiettivi, orizzonti temporali e livelli di tolleranza al rischio diversi.

Utilizza i portafogli modello riportati di seguito come punto di partenza per il tuo portafoglio. Modifica dove necessario. Rafforza le tue azioni se vuoi essere più aggressivo o aumenta la parte obbligazionaria del tuo portafoglio se sei avverso al rischio.

1. Portafoglio aggressivo

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Orizzonte temporale: 11 anni o più

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Strategia: Investi l'80% del tuo patrimonio in azioni e aggiungi un fondo obbligazionario stabile e core per il restante 20%.

Dodge &Cox Reddito (DODIX):20%

Dodge &Cox Stock (DODGX):20%

Odissea di crescita Primecap (POGRX):20%

Crescita internazionale di Fedeltà (FIGFX):10%

Focus sulla crescita delle midcap di Marsico (MXXIX):10%

T. Valore a bassa capitalizzazione di Rowe Price (PRSVX):10%

Barone Mercati Emergenti (BEXFX):5%

Piccola società internazionale Brown Capital Management (BCSVX):5%

2. Portafoglio moderato

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Orizzonte temporale: Da sei a dieci anni

Strategia: Detenere il 70% in azioni e il 30% in obbligazioni per un mix più moderato.

T. Crescita dei dividendi di Rowe Price (PRDGX):20%

Dodge &Cox Reddito (DODIX):15%

Dodge &Cox Stock (DODGX):15%

Reddito strategico fedeltà (FADMX):15%

Crescita internazionale di Fedeltà (FIGFX):12,5%

Janus Henderson Global Equity Income (HFQTX):12,5%

Equità strategica d'avanguardia (VSEQX):5%

T. Valore a bassa capitalizzazione di Rowe Price (PRSVX):5%

3. Portafoglio conservatore

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Orizzonte temporale: Cinque anni o meno

Strategia: Una miscela più stabile composta per il 70% da obbligazioni e per il 30% da azioni orientate principalmente al reddito.

Dodge &Cox Reddito (DODIX):25%

T. Crescita dei dividendi di Rowe Price (PRDGX):15%

Reddito azionario Vanguard (VEIPX):15%

Vanguard Investment Grade a breve termine (VFSTX):15%

Reddito strategico fedeltà (FADMX):10%

T. Tasso variabile Rowe Price (PRFRX):5%

Obbligazioni Vanguard dei mercati emergenti (VEMBX):5%

Società ad alto rendimento all'avanguardia (VWEHX):5%

Avanguardia Wellington (VWELX):5%

Nota:questo articolo è apparso per la prima volta nella rivista Personal Finance di Kiplinger, una fonte mensile affidabile di consulenza e guida. Iscriviti per aiutarti a guadagnare di più e a conservare una quota maggiore dei tuoi guadagni qui .

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