Cattivi investimenti? Trasformali in un vantaggio fiscale

Con l'avvicinarsi della fine dell'anno, molti consulenti consigliano agli investitori di dare un'occhiata ai loro portafogli per valutare quali attività stanno andando bene e quali no.

E se hai un paio di investimenti in perdita, puoi usarli a tuo vantaggio raccogliendo perdite di capitale.

Questa strategia prevede la vendita di titoli sottoperformanti e l'annullamento delle perdite di capitale rispetto alle plusvalenze su altre attività per ridurre il tuo debito fiscale.

Le minusvalenze a lungo termine sulle attività detenute per più di un anno verranno generalmente utilizzate per compensare le plusvalenze a lungo termine. Lo stesso vale per le perdite e i guadagni a breve termine.

Le perdite extra possono essere utilizzate per compensare fino a $ 3, 000 di reddito ordinario. Possono anche essere riportati in esercizi fiscali futuri.

RIFORMA DELLA PENSIONE:DISPOSIZIONI PRINCIPALI DI SECURE ACT CHE SARANNO SU DI VOI

La strategia può essere particolarmente preziosa per compensare i guadagni a breve termine. Mentre le plusvalenze a lungo termine sono tassate alla normale aliquota delle plusvalenze, le plusvalenze a breve termine sono tassate alle aliquote ordinarie del reddito – che, quando si aggiunge l'imposta sul reddito da capitale netto del 3,8 per cento, può raggiungere il 40,8 per cento per gli americani più ricchi.

Però, se vendi un bene, non puoi riacquistarlo o qualcosa di sostanzialmente simile entro 30 giorni. Questa è nota come la regola della vendita di lavaggio.

SEI CONSIGLI FISCALI DI FINE ANNO PER FAR AVANTI NEL 2020

Glen Smith, socio amministratore di Glen D. Smith &Associates, ha detto a FOX Business che ci sono due modi in cui il suo ufficio utilizza in genere questa strategia per gli investitori.

Per esempio, se un cliente possiede un particolare fondo, o settore, ed è in calo per l'anno:lo venderà e acquisterà un settore diverso che è pronto a fare meglio nei prossimi mesi.

Un altro metodo prevede un investimento che a Smith piace ancora andare avanti, ma ha sottoperformato. In questo caso, Smith ha detto che acquisterà una nuova posizione nel titolo e quindi aspetterà più di 30 giorni per vendere la posizione originale. In questo modo ha ancora una quota nel titolo quando riprende slancio.

Quest'anno, Per esempio, ha comprato una nuova partecipazione in Carnival Cruise, che non stava funzionando come previsto, e ha venduto la posizione originale quando poteva.

OTTIENI FOX BUSINESS IN MOVIMENTO CLICCANDO QUI

Justin Halverson, un partner e consulente principale presso la società di pianificazione finanziaria Great Waters Financial, ha detto a FOX Business che questa strategia potrebbe essere particolarmente importante quest'anno per tutti i fondi comuni di investimento non qualificati perché si prevede che sarà un anno importante per le distribuzioni dei guadagni dei fondi comuni di investimento.

Smith ha notato che durante gli anni in cui il mercato azionario è caldo, la sua azienda fa meno transazioni poiché la maggior parte delle posizioni sta facendo soldi, e quindi ha meno opportunità di raccogliere perdite per i clienti.

CLICCA QUI PER LEGGERE DI PI SU FOX BUSINESS