I 5 migliori fondi indicizzati con bassi rapporti di spesa in cui puoi investire in questo momento

I fondi indicizzati sono il modo migliore per diversificare istantaneamente il tuo portafoglio di investimento. Piuttosto che selezionare manualmente i singoli titoli, i fondi indicizzati sono la tua porta d'accesso a molti diversi titoli, obbligazioni e altri tipi di titoli, tutto in una volta.

Ma non tutti i fondi indicizzati costano allo stesso modo. Un rapporto di spesa è il costo che paghi per gestire il tuo account. Più alto è il rapporto di spesa, più paghi per gestire quel fondo.

Invece di pagare più del necessario, trova un fondo indicizzato con il rapporto di spesa più basso. Ecco come trovarli e vedere quali sono i migliori per il tuo portafoglio.

Cosa sono i fondi indicizzati?

I fondi indicizzati sono panieri di titoli che replicano un indice specifico, come l'S&P 500 o il mercato azionario totale degli Stati Uniti. I fondi indicizzati possono essere fondi comuni di investimento o fondi negoziati in borsa (ETF).

I fondi indicizzati sono considerati investimenti passivi, in cui si cerca di eguagliare la performance di un benchmark. L'investimento attivo, d'altra parte, è quando gli investitori scelgono singoli titoli o fondi nel tentativo di battere il mercato. Il più delle volte, secondo la ricerca, l'investimento passivo vince.

Perché i fondi indicizzati sono così popolari?

Se vuoi investire senza impegnare molto lavoro extra, i fondi indicizzati sono il modo migliore per essere coinvolto.

"I fondi indicizzati fanno risparmiare agli investitori i costi, il tempo e lo sforzo di gestire attivamente il proprio portafoglio", afferma Emily Cozad, analista di portafoglio per Buckingham Advisors. "I fondi indicizzati offrono all'investitore un'esposizione a ciascuna delle partecipazioni all'interno di un indice specifico senza doverne acquistare ciascuna separatamente."

I fondi indicizzati sono un'ottima scelta di investimento che non ha molte spese generali, afferma Jordan Hanson, CFP e consulente finanziario di HCR Wealth Advisors

"I fondi indicizzati sono popolari perché forniscono un'ampia diversificazione istantanea a un costo molto basso", afferma Hanson. "I fondi indicizzati hanno visto la loro popolarità aumentare enormemente negli ultimi anni poiché i fondi comuni di investimento a gestione attiva e i fondi negoziati in borsa hanno continuato a sottoperformare".

Che cos'è un buon rapporto di spesa?

I rapporti di spesa sono ciò che si paga a qualcun altro, che si tratti di una persona o di un'azienda, per gestire il fondo. Le spese includono la gestione del portafoglio, l'amministrazione e altri costi correlati.

Suggerimento da professionista

Se vuoi i migliori fondi indicizzati, trova quelli che non richiedono troppe spese extra da parte tua. Ma prima dovrai fare le tue ricerche.

Di solito è una percentuale annuale dell'importo totale che investi nel fondo. Ad esempio, un rapporto di spesa dello 0,5% su $ 10.000 è $ 50. Su $ 100.000, sono $ 500. Una buona regola pratica è che qualsiasi cosa al di sotto dello 0,2% sia considerata una commissione bassa e qualsiasi cosa al di sopra dell'1% sia alta, secondo molti esperti.

"I rapporti di spesa influiscono direttamente sul ritorno del fondo all'azionista, quindi i fondi con rapporti di spesa estremamente elevati dovrebbero essere considerati attentamente", afferma Cozad, aggiungendo che un buon rapporto di spesa dipende dalla gestione attiva o passiva.

"Un buon rapporto di spesa è qualcosa al di sotto dello 0,20%, che è la media attuale", afferma Hanson. “Per quanto riguarda i fondi indicizzati, un buon rapporto di spesa è ancora più basso, nientemeno che lo 0,05%. Ora ci sono anche fondi senza rapporti di spesa."

5 migliori fondi indicizzati con bassi rapporti di spesa

I buoni rapporti di spesa sono quelli più bassi. Meno commissioni extra paghi, maggiore sarà il tuo rendimento netto. Ecco alcuni dei migliori fondi indicizzati a basso costo grazie ai loro bassi rapporti di spesa.

1. Fondo indicizzato Schwab S&P 500 (SWPPX). Expense ratio:0,02%
2. Vanguard S&P 500 ETF (VOO). Expense ratio:0,03%
3. Indice Fedeltà ZERO Large Cap (FNILX). Rapporto di spesa:0%
4. Fidelity 500 Index Fund (FXAIX):Expense ratio. 0,015%
5. Azioni degli investitori del fondo Vanguard Value Index (VVIAX). Expense ratio:0,05%

"Tutti questi fondi hanno anche rapporti di spesa estremamente bassi che offrono agli investitori una maggiore quantità di rendimento totale da tenere per sé", afferma Hanson.

Domande frequenti sui fondi indicizzati

I fondi indicizzati sono investimenti sicuri?

Sebbene tutti gli investimenti comportino una sorta di rischio, i fondi indicizzati sono meno rischiosi rispetto ai titoli gestiti attivamente.

Poiché un fondo indicizzato offre all'investitore un'esposizione immediata a diverse partecipazioni (all'interno del fondo), l'investitore ha aumentato la diversificazione del proprio portafoglio, riducendo il rischio complessivo.

Come si investe in un fondo indicizzato?

Dovrai aprire un conto, come un conto pensionistico o un conto di intermediazione tradizionale, presso qualsiasi società di intermediazione. NextAdvisor consiglia aziende come Fidelity, Vanguard e Charles Schwab, solo per citarne alcune. Dai un'occhiata ai migliori broker online di NextAdvisor, secondo cinque esperti finanziari.

I tuoi investimenti dovrebbero essere obiettivi a lungo termine che non intendi toccare fino a quando non deciderai di andare in pensione, ogniqualvolta ciò sia possibile.

Chi dovrebbe investire in fondi indicizzati?

I fondi indicizzati non sono restrittivi. Se vuoi investire in loro, puoi e dovresti.

"I fondi indicizzati coprono un'ampia varietà di settori e classi di attività, aiutano a ridurre il rischio e apportano una diversificazione istantanea a un portafoglio", afferma Hanson. "I fondi indicizzati sono anche più facili e richiedono meno tempo per la ricerca rispetto ai singoli titoli a causa della natura delle partecipazioni di un fondo."