I migliori ETF sull'oro:i migliori fondi per investire in oro

Esistono diversi modi per ottenere esposizione all'oro, dall'acquisto diretto di lingotti d'oro a metodi più indiretti come possedere azioni di società minerarie pubbliche. Per entrare in azione, l'approccio più efficiente per gli investitori al dettaglio è attraverso fondi negoziati in borsa (ETF) con l'oro come attività sottostante.

Mentre alcuni fondi investono direttamente nel metallo fisico, altri gestiscono un portafoglio di titoli legati all'oro.

Gli ETF sono convenienti perché forniscono una diversificazione istantanea a basso costo. Ecco uno sguardo ad alcuni degli ETF sull'oro più diffusi.

I migliori ETF sull'oro

Bankrate ha selezionato i suoi migliori fondi in base ai seguenti criteri:

• Fondi statunitensi che appaiono nello screener di ETF.com per gli ETF sull'oro
• Patrimonio in gestione di almeno 1 miliardo di dollari
• Rapporti di spesa inferiori allo 0,60 percento

(I dati sulla performance dell'ETF menzionati di seguito sono aggiornati al 7 luglio, 2021.)

SPDR Gold Trust (GLD)

GLD è uno degli ETF più popolari disponibili. Il fondo investe in oro fisico, e la sua performance è altamente correlata ai prezzi spot dell'oro.

Emittente del fondo: Consulenti globali di State Street

Prestazioni 2020: 22 percento

Rendimento annuale quinquennale: 5,2 percento

Risparmio gestito: 61 miliardi di dollari

Rapporto di spesa: 0,40 percento

iShares Gold Trust (IAU)

Un'altra opzione popolare, questo fondo tiene traccia anche del prezzo spot dell'oro investendo in lingotti d'oro custoditi in caveau di tutto il mondo. Ma rispetto a GLD, il suo rapporto di spesa è inferiore.

Emittente del fondo: Roccia nera

Prestazioni 2020: 19 percento

Rendimento annuale quinquennale: 5,6 percento

Risparmio gestito: 29 miliardi di dollari

Rapporto di spesa: 0,25 percento

VanEck Vettori Gold Miners ETF (GDX)

GDX è uno degli ETF più popolari nel settore minerario globale. Il fondo possiede tutti i principali nomi nello spazio minerario. Oltre all'oro, alcune di queste aziende estraggono anche metalli come argento e rame.

Emittente del fondo: VanEck

Prestazioni 2020: 25 percento

Rendimento annuale quinquennale: 3 percento

Risparmio gestito: $ 15 miliardi

Rapporto di spesa: 0,52 percento

VanEck Vettori Junior Gold Miners ETF (GDXJ)

Questo fondo investe in società minerarie straniere a piccola capitalizzazione che generano almeno la metà dei loro ricavi da oro e argento. Circa il 60 percento di queste aziende ha sede in Canada.

Emittente del fondo: VanEck

Prestazioni 2020: 31 percento

Rendimento annuale quinquennale: 0,8 percento

Risparmio gestito: $ 5 miliardi

Rapporto di spesa: 0,53 percento

GraniteShares Gold Trust (BAR)

Questo ETF investe direttamente in oro detenuto in un caveau di Londra e supervisionato da ICBC Standard Bank, e il suo prezzo dovrebbe seguire il prezzo spot del metallo prezioso in modo relativamente vicino.

Emittente del fondo: GranitoShares

Prestazioni 2020: 25 percento

Rendimento annuale triennale: 12,5 percento (la data di inizio era il 31/08/2017)

Risparmio gestito: $ 1 miliardo

Rapporto di spesa: 0,17 percento

Perché investire in oro

Il motivo più comune per cui gli investitori al dettaglio acquistano ETF sull'oro è la diversificazione. Possedere vari investimenti riduce al minimo il rischio di avere troppa esposizione a un singolo asset.

Storicamente, l'oro ha avuto una bassa correlazione con il mercato azionario. Per esempio, durante la crisi finanziaria del 2008, i prezzi dell'oro sono aumentati del 2% mentre l'indice S&P 500 è crollato del 37%.

Oltre alla diversificazione, l'oro funge anche da copertura contro l'inflazione perché il suo valore tende ad aumentare insieme al costo della vita.

Inoltre, in tempi di turbolenze politiche o sociali, gli investitori spesso si affollano sull'oro come rifugio sicuro, lasciandosi alle spalle asset più volatili.

L'oro ha una solida esperienza come diversificatore di portafoglio altamente efficace e come riserva di valore difensiva.

Gli svantaggi dell'acquisto di oro

Mentre l'oro ha mantenuto il suo valore nel corso degli anni, la merce è stata suscettibile di movimenti irregolari a breve termine.

Alcuni investitori sostengono inoltre che, a differenza delle azioni, le valutazioni per l'oro possono essere difficili da stimare. Non ci sono guadagni né metriche di flusso di cassa da analizzare. Allo stesso modo, l'oro è un bene non cedibile, una svolta per coloro che cercano un reddito passivo come i dividendi.

A seconda del tipo di asset che possiedi, i profitti derivanti dalla vendita di ETF sull'oro possono essere tassati come oggetti da collezione piuttosto che come investimenti ordinari, potenzialmente aumentare l'aliquota fiscale che si paga. Queste regole si applicano solo per le partecipazioni al di fuori dei conti con agevolazioni fiscali come un 401 (k) o un'IRA.

Come acquistare ETF sull'oro

Quando si selezionano gli ETF sull'oro, decidere se si desidera l'esposizione all'oro fisico o alle società pubbliche coinvolte nell'estrazione dell'oro. Queste due classi di attività hanno profili di rischio diversi.

Quando pianifichi la tua strategia di investimento, ecco quattro passaggi per guidarti:

1. Determina i tuoi obiettivi finanziari: Gli investimenti che scegli dipendono da ciò che stai cercando di ottenere. Per esempio, chi risparmia per comprare una seconda casa avrà una strategia di investimento diversa rispetto a chi risparmia per i costi dell'istruzione universitaria dei propri figli. Quindi lascia sempre che i tuoi obiettivi finanziari guidino il tuo processo decisionale.
2. Ricerca fondi in oro: Quando si selezionano gli ETF sulle materie prime, prestare attenzione a fattori come la performance del fondo, rapporti di spesa, migliori partecipazioni, e del patrimonio in gestione. Gli investitori possono trovare queste informazioni nel prospetto di un fondo.
3. Delinea il tuo mix di risorse: Prima di investire, fare un inventario di tutti i tuoi beni, e calibra il tuo portafoglio di conseguenza. Ricordare, la chiave è rimanere diversificati.
4. Sapere cosa possiedi: Rivedendo periodicamente i tuoi investimenti, puoi prendere in carico le tue finanze e apportare le modifiche necessarie. Sfrutta tutte le risorse gratuite del tuo broker, come incontrare un pianificatore finanziario, e fai sempre domande. In definitiva, non esiste un investimento a mani libere.

Linea di fondo

Da tempi antichi, l'oro ha mantenuto uno status ambito nella società per simboleggiare ricchezza e potere. Per gli investitori, l'oro funge da copertura del portafoglio contro la volatilità del mercato e i disordini geopolitici. E con l'aumento dei timori per l'inflazione, l'oro può continuare a brillare.