VTSAX vs. VFIAX:un confronto completo per gli investitori

I fondi indicizzati costituiscono ottime partecipazioni fondamentali nel tuo portafoglio azionario e due dei migliori in offerta sono una coppia di fondi comuni di investimento Vanguard:il Vanguard Total Stock Market Index Fund (VTSAX) e Vanguard 500 Index Fund Admiral Shares (VFIAX) .

I fondi indicizzati sono in genere investimenti migliori rispetto ai singoli titoli perché, in generale, la loro diversificazione espone gli investitori medi a meno rischi nel lungo periodo. Ciò protegge dalla volatilità specifica dell’impresa e dai rischi associati. Inoltre, i migliori fondi indicizzati spesso hanno anche commissioni basse.

Inoltre, i fondi indicizzati rappresentano una semplice opportunità di investimento "imposta e dimentica" e possono anche fungere da modo efficace per generare reddito passivo con vantaggi fiscali.

Gli investitori hanno la possibilità di scegliere tra migliaia di fondi indicizzati, offrendo ampie opportunità di scegliere quelli più in linea con i propri obiettivi di investimento.

Alcune persone lo vedono positivamente mentre altri si sentono sopraffatti dall'abbondanza di scelte.

Il Vanguard Total Stock Market Index Fund (VTSAX) e il Vanguard 500 Index Fund Admiral Shares (VFIAX) sono due dei migliori fondi comuni indicizzati che puoi acquistare. Vale sicuramente la pena aggiungerli alla tua lista di controllo per capire meglio.

Continua a leggere per scoprire somiglianze e differenze e scoprire quale fondo indicizzato ha le prestazioni migliori. Inoltre, condividerò anche app utili per l'acquisto e la vendita di questi fondi indicizzati e come monitorare il loro impatto sul tuo patrimonio netto nel tempo.

Ma prima ti spiegherò cosa tenere a mente quando si sceglie tra i fondi indicizzati in generale.

Come scegliere un fondo indicizzato

Devi considerare diversi fattori quando scegli un fondo indicizzato in cui investire. Un fattore fondamentale è il livello di rischio che sei disposto ad assumerti.

La capitalizzazione di mercato (nota anche come capitalizzazione di mercato, per essere brevi) misura la dimensione di un’azienda in base al suo valore di mercato azionario. Per calcolarlo, moltiplica semplicemente il numero di azioni in circolazione per il prezzo delle azioni. Le più piccole società quotate in borsa rientrano nella categoria micro o small cap e talvolta possono essere scambiate come penny stock, le società di medie dimensioni si qualificano come mid cap e gli investitori si riferiscono alle società più grandi come azioni a grande o mega capitalizzazione. Le azioni a piccola capitalizzazione tendono a sovraperformare le loro controparti a grande capitalizzazione nel lungo periodo, anche se presentano una maggiore volatilità poiché un minor numero di decisioni di investimento hanno un impatto sproporzionato sui titoli delle società a piccola capitalizzazione.

Se hai un elevato livello di avversione al rischio, dovresti scegliere un ampio indice di azioni a grande capitalizzazione o un indice del mercato azionario totale (che potrebbe contenere azioni a piccola e media capitalizzazione, ma è composto principalmente da azioni a grande capitalizzazione), piuttosto che, ad esempio, un fondo indicizzato a piccola capitalizzazione o un fondo con solo poche partecipazioni aggressive.

Altri fattori che dovresti considerare quando determini quale tipo di fondo indicizzato dovresti considerare includono:

• Settore commerciale o industria. Alcuni indici si concentrano principalmente sulla tecnologia, altri sulle attività legate alla salute, ecc.
• Dimensioni e capitalizzazione dell'azienda. Desideri un fondo indicizzato che replichi aziende piccole, medie o grandi? O vuoi una combinazione?
• Possibilità di acquistare. Il tuo broker di sconti preferito  offri il fondo che stai considerando o dovresti cercare altrove?
• Costo totale. Ciò include rapporti di spesa e altre commissioni.
• Fondi comuni di investimento e fondi negoziati in borsa (ETF). Questo è utile se non hai ancora abbastanza per l'investimento minimo e potresti essere più efficiente dal punto di vista fiscale.
• Volatilità attesa. La volatilità può portare a guadagni più elevati, ma anche a perdite più significative.

I nostri migliori fondi indicizzati per principianti hanno un portafoglio diversificato di partecipazioni, operano con rapporti di spesa bassi e hanno una significativa efficienza fiscale. Ma generalmente, in questo ambito, due aziende guidano il gruppo:Vanguard e Fidelity. Dei 25 principali fondi indicizzati (secondo MarketWatch), 19 provengono da uno di questi due fornitori.

VTSAX e VFIAX di Vanguard soddisfano tutti e tre i requisiti di diversificazione, basso costo ed efficienza fiscale. Infatti, Morningstar, una nota società di ricerca e servizi finanziari globale, assegna loro la medaglia d'oro (il sistema di valutazione analitico lungimirante di Morningstar).

Sono arrivati a questa decisione principalmente lodando la loro efficienza fiscale. Per inciso, questi due fondi indicizzati rappresentano anche ottimi investimenti fiscalmente vantaggiosi per i costi bassi, la diversificazione e gli impressionanti rendimenti a lungo termine.

Ora che abbiamo un’idea dei fattori di rischio, degli elementi da considerare quando si seleziona una gamma adeguata di fondi indicizzati e dei leader del settore, diamo uno sguardo più da vicino a VTSAX e VFIAX per capire perché così tanti investitori detengono questi fondi indicizzati nei loro portafogli.

Panoramica di VTSAX

Il Vanguard Total Stock Market Index Fund (VTSAX) è un fondo comune di investimento di grandi dimensioni che offre agli investitori un'esposizione all'intero mercato azionario degli Stati Uniti. Il fondo indicizzato replica l'indice CRSP U.S. Total Market ed è uno dei più grandi al mondo in termini di patrimonio gestito.

VTSAX comprende azioni a piccola, media e grande capitalizzazione e detiene titoli growth e value allo stesso modo. I cinque principali settori del fondo indicizzato includono (ponderazioni settoriali al 30/06/2023):

1. Tecnologia (29,90%)
2. Consumo discrezionale (14,50%)
3. Industriali (13,00%)
4. Assistenza sanitaria (12,90%)
5. Finanziari (12,20%)

Per una visione più completa della composizione della ponderazione settoriale del fondo comune VTSAX, dai un'occhiata alla figura seguente (preparata al 30/06/2023).

Fonte:Avanguardia

Il tasso medio annuo di crescita degli utili degli ultimi cinque anni per le azioni del portafoglio di VTSAX è del 18,6%. Al 30/06/2023, Vanguard Total Stock Market contiene 1,4 trilioni di dollari di asset in tutte le sue classi di azioni, inclusi 317 miliardi di dollari in VTSAX, e ha un rapporto di spesa dello 0,04%. Il rendimento del dividendo è attualmente all'1,51%, ma può aumentare o diminuire a seconda di quanto pagano i suoi componenti e di dove va il prezzo di VTSAX.

Questo fondo indicizzato ha anche un equivalente ETF, chiamato VTI. Per saperne di più su come confrontarli, consulta la mia recensione dettagliata di VTSAX rispetto a VTI. Per quanto riguarda il confronto tra ETF e fondi comuni di investimento, vedere la seguente infografica:

Panoramica di VFIAX

Il Vanguard 500 Index Fund Admiral Shares (VFIAX) offre esposizione a 500 tra le più grandi società statunitensi, che complessivamente rappresentano circa il 75% del valore del mercato azionario statunitense. Il fondo indicizzato replica l'indice S&P 500, che funge anche da punto di riferimento per confrontare i rendimenti degli investimenti.

Poiché VFIAX detiene un portafoglio ampiamente diversificato all'interno del segmento di mercato a grande capitalizzazione, il fondo indicizzato funge da valida opzione per un investitore da detenere come partecipazione azionaria principale in un portafoglio.

I cinque principali settori di VFIAX includono (al 30/06/2023):

1. Tecnologia (28,30%)
2. Assistenza sanitaria (13,40%)
3. Finanziari (12,40%)
4. Consumo discrezionale (10,60%)
5. Industriali (8,60%)

Per un elenco più completo delle principali ponderazioni settoriali del fondo, guarda il grafico seguente (preparato al 30/06/2023):

Fonte:Vanguard

Infine, Vanguard 500 Index Fund Admiral Shares ha un patrimonio netto totale di 887 miliardi di dollari in tutte le classi di azioni, inclusi 425 miliardi di dollari in VFIAX, e ha un rapporto di spesa dello 0,04% (al 30/06/2023). Il rendimento del dividendo attuale è dell'1,51%.

Correlato:36 migliori idee di reddito passivo [investimenti a reddito da considerare]

Altre principali opportunità di investimento da considerare

Dai un'occhiata ad alcune di queste altre opzioni di investimento per un elenco completo di tutte le opportunità di investimento abilitate al fintech che si presentano. Potrebbero rappresentare alcuni dei migliori asset da acquistare per il tuo portafoglio.

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Somiglianze tra VTSAX e VFIAX

→ Stile di investimento.

Sia VTSAX che VFIAX sono fondi blend di grandi dimensioni, il che significa che detengono una combinazione di titoli growth e value nel loro portafoglio. I fondi misti offrono agli investitori una diversificazione in entrambi gli stili di investimento più diffusi (crescita rispetto a valore) e non sono specializzati in nessuno dei due stili di investimento specifici.

→ Indici ponderati in base alla capitalizzazione di mercato.

Per dare un’idea di come si confrontano i due fondi, VFIAX agisce essenzialmente come un sottoinsieme di VTSAX. Tutti i 505 titoli detenuti da VFIAX vengono visualizzati in VTSAX. Tuttavia, VTSAX detiene anche alcune migliaia di azioni aggiuntive (a grande, media e piccola capitalizzazione).

Inoltre, sia VTSAX che VFIAX sono ponderati in base alla capitalizzazione di mercato. Ciò significa che più grande è la società, maggiore è la percentuale di asset che costituisce in ciascun fondo. Nel caso di VTSAX, queste poche migliaia di titoli più piccoli costituiscono solo una piccola parte del fondo totale.

→ Le prime dieci partecipazioni.

Per confrontare questi due benchmark, circa il 75% del valore di VTSAX riflette i titoli dell'S&P 500. Le partecipazioni principali per ciascuno sono per lo più le stesse, sebbene con un peso minore in quei titoli principali rispetto a VFIAX.

Le 10 maggiori partecipazioni di VTSAX rappresentano circa il 26% del patrimonio netto totale, mentre le 10 maggiori partecipazioni di VFIAX rappresentano il 30% del patrimonio netto totale.

Le prime 10 partecipazioni di VTSAX (in base alla percentuale delle attività al 30/06/2023) sono:

Azienda Ticker Peso NvidiaNVDA6,41% AppleAAPL5,93% AlphabetGOOG / GOOGL4,77% MicrosoftMSFT4,37% AmazonAMZN3,20% BroadcomAVGO2,33% Meta PiattaformeMETA1,99% TeslaTSLA1,66% Berkshire HathawayBRK.B1,36% Eli LillyLLY1,24%

Le prime 10 partecipazioni di VFIAX (in base alla percentuale delle attività al 30/06/2023) sono:

Azienda Ticker Peso AppleAAPL7,11% MicrosoftMSFT6,22% AlphabetGOOG / GOOGL3,36% AmazonAMZN2,67% NvidiaNVDA1,98% TeslaTSLA1,62% Berkshire HathawayBRK.B1,61% Meta PiattaformeMETA1,37% Exxon MobilXOM1,31% UnitedHealth GroupUNH1,28%

→ Tasso di rotazione del portafoglio.

Il tasso di rotazione del portafoglio, una misura della velocità con cui i titoli di un fondo vengono acquistati o venduti dai gestori del fondo, è basso per entrambi i fondi a reddito, pari al 3,0% per VTSAX e al 2,0% per VFIAX.

Quando valuti i fondi indicizzati (strutturati come ETF o fondi comuni di investimento), dovresti tenere in considerazione il turnover del portafoglio poiché rappresenta un indicatore importante della strategia di investimento di un fondo.

Per coloro che potrebbero chiedere "A chi importa se il mio ETF o fondo comune ha un tasso di turnover elevato?" sappi che questa statistica può determinare una parte significativa della performance del tuo fondo.

Ad esempio, un rapporto di turnover del 100% indica che i gestori del fondo di investimento hanno acquistato e venduto tutte le sue posizioni nell'ultimo anno.

Quando un fondo di investimento ha un rapporto di turnover relativamente basso, compreso tra lo 0% e il 30%, ciò indica che il fondo pratica una strategia buy-and-hold. Tuttavia, i fondi con elevati rapporti di turnover (ad esempio, qualsiasi cosa superiore al 50%) mostrano più una strategia di trading. Vedrai spesso rapporti di turnover più elevati nei fondi comuni di investimento gestiti attivamente.

→ Commissioni.

VTSAX e VFIAX sono fondi indicizzati a costi estremamente bassi, che addebitano solo lo 0,04% delle spese, ovvero 4 dollari all'anno per ogni 10.000 dollari investiti. Si tratta di un rapporto di spesa estremamente basso, tipico delle azioni Admiral di Vanguard. (Vanguard, come molti fondi comuni di investimento, ha diversi tipi di classi di azioni. I fondi azionari per investitori, disponibili per gli investitori di base, sono in genere un po' più costosi delle classi di azioni con un minimo più grande. Tuttavia, per alcuni fondi, Vanguard offre solo le super-economiche azioni Admiral; in questi casi, gli investimenti minimi iniziali sono in genere ancora sufficientemente bassi da consentire la sottoscrizione da parte della maggior parte degli investitori.)

→ Investimento iniziale minimo.

Entrambi i fondi indicizzati hanno un investimento iniziale minimo di $ 3.000. Se questo funge da barriera all'ingresso, potresti invece scegliere di investire nei loro equivalenti ETF, discussi di seguito.

→ Equivalenti ETF.

Le persone che ritengono irrealistico l'investimento minimo iniziale dei fondi possono rivolgersi all'equivalente ETF di ciascun fondo.

• L'equivalente ETF di VTSAX è il Vanguard Total Stock Market ETF (VTI).
• L'equivalente ETF di VFIAX è il Vanguard S&P 500 ETF (VOO).

Sia VFIAX che VTSAX hanno oltre 20 anni di storia di rendimenti e sono opzioni popolari per i portafogli pensionistici. Inoltre, molti dei migliori fondi con scadenza utilizzare fondi indicizzati simili per diversificare le partecipazioni degli investitori e fornire rendimenti di mercato.

VTSAX rispetto a VFIAX per le prestazioni complessive

L'acclamato investitore e miliardario Warren Buffett ha scritto in una lettera del 2014 agli azionisti che per l'eredità di sua moglie voleva il 90% in un "fondo indicizzato S&P 500 a bassissimo costo". Ha continuato scrivendo:"Credo che i risultati a lungo termine del trust derivanti da questa politica saranno superiori a quelli ottenuti dalla maggior parte degli investitori".

Successivamente, nel 2017, durante un'intervista alla CNBC, ha ribadito la sua posizione, affermando:"Acquista costantemente un fondo indicizzato a basso costo S&P 500".

Ha incoraggiato le persone a "Continuare a comprarlo nella buona e nella cattiva sorte, e soprattutto nella cattiva sorte... Gli affari americani andranno bene nel tempo, quindi sai che l'universo degli investimenti andrà molto bene."

VFIAX si adatterebbe alla qualifica di “fondo indicizzato S&P 500 a basso costo” di Buffett. Il fondo tenta di replicare la performance dell'S&P 500 con un basso rapporto di spesa ed efficienza fiscale con un basso tasso di turnover.

Se ti fidi di Buffett, potresti credere che VFIAX supererà VTSAX, che si discosta leggermente dall'S&P 500 e segue invece l'indice CRSP US Total Market.

Dovrei notare che il rendimento di un fondo indicizzato non sempre corrisponde esattamente all’indice che traccia. Questo perché il fondo in genere include le spese di gestione. Ciò causa una leggera deviazione dalla performance del benchmark sottostante e dovrebbe essere tenuto presente quando si confronta la performance di questi fondi indicizzati con il benchmark pertinente.

Potrebbe anche essere un vantaggio per VFIAX che l’S&P 500 non consista in un elenco statico di società quotate in borsa. Infatti, nel tempo, le società che compongono l'indice cambiano man mano che crescono o si restringono.

Ciò fa sì che l'esposizione dell'indice cambi automaticamente e riallochi il capitale verso i migliori performer ponderati per il mercato.

Anche VTSAX si adegua, ma le aziende in fallimento potrebbero rimanere nel tuo portafoglio più a lungo perché più aziende si qualificano per far parte del CRSP US Total Market Index.

→ Rapporto di nitidezza.

Gli indici di Sharpe di entrambi i fondi indicizzati (un metodo comune per calcolare il rendimento corretto per il rischio) appaiono quasi identici nel lungo termine. Ciò significa che gli investitori in entrambi i fondi hanno ottenuto rendimenti simili su base corretta per il rischio.

Al 30/06/23, l'indice di Sharpe di VFIAX è 0,75 mentre quello di VTSAX è 0,71, rendendo l'indice di VFIAX leggermente migliore. Per interpretare questo risultato, è necessario capire cosa significa un rapporto di Sharpe.

Questa misura confronta il rendimento medio dell'investimento con il livello di volatilità (rischio) di un titolo. Per essere precisi, l'indice di Sharpe rappresenta il rendimento medio meno il rendimento privo di rischio (tipicamente debito del Tesoro) diviso per la deviazione standard (una misura del rischio) del rendimento di un investimento.

Pertanto, rendimenti medi più elevati con un rischio più basso si traducono in un indice di Sharpe più elevato, mentre rendimenti medi più elevati con un rischio più elevato producono indici di Sharpe più bassi.

La statistica mostra il rendimento medio aggiuntivo che un investitore può aspettarsi per un aumento proporzionale del rischio.

→ Deviazione standard.

La deviazione standard di un titolo funge da misura della sua volatilità intrinseca, o rischio. A parità di condizioni, misure di deviazione standard più elevate indicano una maggiore dispersione attorno al rendimento medio, suggerendo rendimenti più volatili nel periodo di tempo selezionato.

VFIAX attualmente ha una deviazione standard migliore. Al 30/06/2023, la deviazione standard a 3 anni di VFIAX è del 18,19%, mentre quella di VTSAX è del 18,46%. Ciò dimostra che VTSAX presenta un livello di rischio più elevato (anche se solo lieve) rispetto a VFIAX.

→ Valutazioni Morningstar.

Morningstar assegna a VFIAX una valutazione di cinque stelle e a VTSAX una valutazione di tre stelle.

Prima di iniziare ad acquistare tutto il VFIAX possibile e ignorare VTSAX, tuttavia, ricorda:le valutazioni a stelle di Morningstar misurano semplicemente le prestazioni passate. Inoltre, diamo un'occhiata ad un paio di altri motivi per cui VTSAX potrebbe essere l'opzione migliore. VFIAX è molto popolare per i piani 401(k), ma alcuni credono che VTSAX sia superiore.

→ Universo di investimento più ampio per VTSAX.

Le società a piccola capitalizzazione in genere subiscono un impatto minore dall'evoluzione delle condizioni commerciali globali perché le loro attività si concentrano maggiormente sugli sviluppi nazionali rispetto alle società a grande capitalizzazione.

Pertanto, poiché VTSAX include società a piccola capitalizzazione e VFIAX no, ciò potrebbe rendere VTSAX leggermente più stabile a fronte della volatilità delle condizioni commerciali globali.

→ L'orizzonte temporale a lungo termine favorisce l'esposizione alle small cap.

Se sei un giovane investitore con un orizzonte di investimento a lungo termine, il monitoraggio dei rendimenti medi annuali dal lancio di ciascun fondo mostra che VTSAX ha fatto meglio.

Le azioni Admiral di entrambi i fondi sono state create e offerte per la prima volta agli investitori il 13/11/2000. I rendimenti evidenziati di seguito sono aggiornati al 30/06/2023 (23 anni di dati sui rendimenti dall'inizio):

I rendimenti medi annuali totali di VFIAX dal lancio sono pari al +7,43%. Vale la pena notare, tuttavia, che il tasso di rendimento medio annuo a 10 anni è pari a +12,82%.

I rendimenti annuali medi totali di VTSAX dall'inizio sono stati del +7,69%, ma il tasso di rendimento annuo medio a 10 anni è del +12,28%.

Pertanto, su periodi di tempo più lunghi, VTSAX mostra un rendimento leggermente superiore, con una media di oltre 30 punti base in più all'anno (7,69% – 7,43%). Tuttavia, VFIAX ha avuto le migliori prestazioni relativamente di recente.

→ Considera le loro alternative agli ETF.

Se sei intimidito dall'investimento iniziale minimo di $ 3.000 per aprire una posizione in uno dei fondi indicizzati, potresti scegliere di investire prima nelle loro controparti ETF e poi trasferire i tuoi guadagni al fondo indicizzato una volta raggiunti almeno $ 3.000.

Le azioni ETF di VTSAX (VTI), attualmente pari a circa 226 dollari, hanno un prezzo nominale del fondo molto più basso rispetto alle azioni ETF (VOO) di VFIAX, che vengono scambiate a circa 417 dollari. Se il prezzo delle azioni più basso ti consente di acquistare VTI prima, potresti guadagnare di più nel complesso che se aspettassi di investire in VOO.

Poiché i loro rendimenti storici sono molto vicini tra loro, prima investi, più denaro potresti potenzialmente guadagnare. I rendimenti composti aiutano a creare ricchezza nel tempo.

Nel complesso, queste differenze sono lievi e VTSAX e VFIAX tendono a funzionare in modo molto simile. Ricorda solo:le performance passate non sono una garanzia di risultati futuri.

Perché gli investitori scelgono VTSAX e VFIAX?

Anche se potrebbe sembrare vantaggioso iniziare a investire denaro in singole azioni da solo, ci sono vantaggi nell'investire in fondi indicizzati .

Poiché VTSAX e VFIAX esistono per promuovere la missione degli investimenti diversificati, comportano meno rischi rispetto alla selezione di singole azioni e obbligazioni.

Nel lungo termine, i fondi indicizzati che seguono l'S&P 500 a breve distanza rendono circa il 10% , il rendimento medio annuo storico del mercato a partire dagli anni '20.

Seguendo questa strategia di investimento è impossibile acquisire alfa (sovraperformare il mercato) come potresti fare con i singoli titoli che trovi utilizzando le migliori app e software di ricerca azionaria , non farai nemmeno peggio.

Nella mia esperienza, trovo difficile discutere con l'idea di guadagnare un rendimento medio annuo del 10%, soprattutto quando non ti costa quasi nulla per lunghi periodi di tempo.

Se desideri uno stile di investimento alternativo, potresti prendere in considerazione la creazione di un portafoglio di singoli titoli che prevedi possano sovraperformare il mercato.

Prendersi il tempo necessario per analizzare le singole azioni e inserirle in un portafoglio diversificato con un servizio come M1 Finance potrebbe essere un'opzione da considerare.

Tuttavia, acquistare VTSAX e/o VFIAX è più semplice e statisticamente più probabilità di ottenere buoni risultati. A dire il vero, l'acquisto delle singole azioni giuste può portare a rendimenti maggiori, ma in alcuni casi, le singole azioni possono (e talvolta lo fanno) scendere a zero.

Questo non è ancora successo con i fondi indicizzati.

Invece, l’investimento in fondi indicizzati rappresenta il modo più semplice, economico e affidabile modo per vedere forti rendimenti a lungo termine nel tuo portafoglio .

Se sai già di voler investire in VTSAX o VFIAX, il prossimo passo è decidere con quale piattaforma investire .

Come investire in VTSAX o VFIAX e monitorare i tuoi investimenti

Molte persone scelgono di acquistare questi fondi indicizzati tramite Vanguard, ma questa non è la tua unica scelta. In effetti, Vanguard si rivolge principalmente a coloro che desiderano investire solo in fondi Vanguard e hanno poche altre opzioni di funzionalità di trading o investimento.

Ad esempio, l'app Vanguard non consente agli investitori di acquistare e vendere opzioni, criptovalute o molte altre classi di attività che gli investitori potrebbero voler detenere come parte di un portafoglio di investimenti più ampio.

Per una migliore piattaforma di investimento che consenta più scelte di investimento, un'ottima app per azioni gratuita da considerare è Firstrade. Firstrade è una società leader di brokeraggio online che ti consente di negoziare gratuitamente fondi comuni di investimento, azioni, ETF, opzioni, prodotti a reddito fisso e altro ancora.

Ciò ti consente di detenere più investimenti in un unico conto e di non dover utilizzare più piattaforme per effettuare investimenti al di fuori dei fondi indicizzati Vanguard.

Inoltre, proprio come l'app Vanguard, offre scambi gratuiti.

Ciò che Firstrade differisce dall'app Vanguard, tuttavia, è che non valuta la commissione annuale di $ 20 per i conti di investimento con un patrimonio inferiore a $ 10.000, dispone di rapporti di ricerca gratuiti di aziende riconosciute e offre anche alcune opzioni di investimento in più.

Per quanto riguarda le commissioni, Firstrade sottolinea che non applica commissioni nascoste.

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Considerazioni finali

Nel complesso, il Vanguard Total Stock Market Index Fund (VTSAX) e il Vanguard 500 Index Fund Admiral Shares (VFIAX) sono entrambe solide opzioni da considerare come partecipazioni principali nel tuo portafoglio di investimenti. Ciascuno comprende in gran parte le stesse partecipazioni ed entrambi hanno lo stesso requisito di investimento minimo.

Sebbene abbiano indici di Sharpe, deviazioni standard, rating Morningstar e rendimenti medi complessivi leggermente diversi, le differenze non sembrano così significative.

Scegliere l’uno o l’altro è probabilmente una valida opzione di investimento e qualcosa da considerare quando si investe a lungo termine. Indipendentemente dalla tua decisione di investimento, in genere è una mossa strategica investire prima piuttosto che dopo per massimizzare i rendimenti.

Il fatto che tu stia analizzando le differenze tra VTSAX e VFIAX per determinare quale ha il rendimento migliore è un segno che, finché hai i fondi, sei pronto a investire.