Day Trading:vantaggi e rischi:una guida completa

QUESTO POST PUÒ CONTENERE LINK DI AFFILIAZIONE. SI PREGA DI VEDERE LE MIE INFORMATIVE. PER MAGGIORI INFORMAZIONI.

Molti investitori si innamorano dell'idea del day trading.

Pensano che tu possa dedicare qualche ora al giorno al trading di azioni e guadagnare enormi quantità di denaro.

Anche se il day trading può essere un'attività redditizia, non è esente da rischi.

In questo post del blog, tratterò i pro e i contro del day trading in modo che tu possa vedere se è adatto a te.

Trading giornaliero e swing trading

Prima di approfondire i pro e i contro del day trading, voglio trattare le differenze tra il day trading e lo swing trading.

Sentirai le persone parlare insieme di entrambi questi concetti, poiché sono strettamente legati ma sono diversi ed è importante comprendere le loro differenze.

Il day trading significa semplicemente che effettui più operazioni al giorno, principalmente per piccoli profitti, utilizzando l'analisi tecnica.

In alcuni casi puoi ottenere rendimenti molto elevati.

Il day trader utilizza gli ordini stop per limitare le potenziali perdite.

Inoltre, non mantengono posizioni durante la notte.

Gli swing trader, invece, sono trader che identificano le oscillazioni dei prezzi delle azioni e le utilizzano a proprio vantaggio per fare soldi.

Ad esempio, uno swing trader potrebbe vedere un volume di scambi elevato su un titolo e prendere una posizione per trarne profitto.

• Leggi ora: Scopri come sopravvivere a un mercato azionario volatile

Uno swing trade può svilupparsi rapidamente, ma lo swing trader di solito detiene azioni durante la notte e anche per alcuni giorni o settimane.

Ora che conosci la differenza tra swing trading e day trading, diamo un'occhiata agli aspetti da considerare sul day trading.

5 vantaggi del trading giornaliero

Il trading giornaliero può essere molto divertente.

Ecco i vantaggi del day trading che spingono le persone a voler diventare un day trader.

#1. I commercianti giornalieri possono guadagnare un sacco di soldi

Sebbene l'attenzione principale dei trader giornalieri sia sui piccoli profitti derivanti dall'acquisto e dalla vendita di azioni più volte nello stesso giorno, questi profitti si sommano.

Se riesci a effettuare 10 operazioni al giorno e queste ottengono un rendimento di $ 100, guadagni $ 1.000 al giorno.

Nel corso di una settimana avrai $ 5.000.

Naturalmente, non tutte le operazioni effettuate saranno redditizie, ma i trader intelligenti sanno che un piccolo profitto si accumula nel tempo.

Per quanto mi riguarda, guadagnavo in media circa $ 100 per operazione.

In mezzo ci sono state perdite e alcuni grandi vincitori.

Nel corso di un anno, ho guadagnato un profitto vicino a $ 15.000 facendo trading alcune volte a settimana.

• Leggi ora: Ecco come diventare milionario in borsa

#2. Nessun rischio durante la notte

Poiché i trader giornalieri non hanno posizioni aperte una volta che il mercato chiude, non vi sono rischi overnight per loro.

Molti trader e investitori non sono consapevoli dei vari rischi a cui possono essere esposti da un giorno all'altro.

• Leggi ora: Ecco i rischi più comuni che affronti quando investi

Ad esempio, dopo la chiusura, un'azienda potrebbe segnalare utili negativi o pubblicare cattive notizie.

Il risultato è che la mattina dopo il titolo apre in negativo.

Un altro esempio potrebbe essere un rapporto economico negativo o la notizia di un disastro naturale.

A causa di questi fattori, è fondamentale che se vuoi avere successo nel trading giornaliero eviti il rischio overnight.

#3. Un commerciante giornaliero lavora per se stesso

Uno dei motivi più diffusi per cui le persone amano diventare trader giornalieri è che ciò consente loro di essere il capo di se stessi.

Non devi riferire a nessuno se non a te stesso.

Anche se puoi provare il piacere di essere il capo di te stesso avviando un'impresa, molte aziende finiranno per dover assumere persone per crescere e rimanere competitive.

Con il day trading è l'esatto contrario.

Non hai mai bisogno di assumere nessuno.

Puoi fare tutto il trading che desideri da solo.

Inoltre, man mano che migliorerai nel trading giornaliero, potresti guadagnare abbastanza soldi da farlo diventare il tuo lavoro a tempo pieno.

La cosa bella, però, è che potresti scegliere di lavorare in parallelo e far sì che i profitti costituiscano un reddito aggiuntivo oppure potresti renderlo il tuo lavoro a tempo pieno.

• Leggi ora: Scopri i numerosi vantaggi di molteplici flussi di reddito

Un altro vantaggio è che non ci sono lunghe ore in ufficio.

La maggior parte dei trader giornalieri lavora solo mentre il mercato è aperto, quindi terminano entro le 16:00.

Infine, tutto ciò di cui hai bisogno è un solido computer per fare trading e puoi iniziare a guadagnare.

#4. Varietà di strategie di trading

Un altro vantaggio di cui godono i trader giornalieri è che esistono diverse strategie di trading che possono utilizzare per guadagnare denaro scambiando azioni.

Potresti eseguire analisi tecniche laddove fai trading tecnico, oppure potresti utilizzare una strategia di trading di breakout o persino un trading in controtendenza.

E a seconda del mercato, potresti trovare diverse opportunità di trading con ognuno di essi.

In fin dei conti, purché disponi di una solida strategia di trading che conosci bene, puoi avere successo nel day trading.

• Leggi ora: Scopri i migliori investimenti a medio rischio
• Leggi ora: Ecco alcune idee di investimento insolite da considerare

#5. Risultati immediati

Se sei una persona che ha bisogno di risultati immediati, il day trading potrebbe fare al caso tuo.

Poiché effettui operazioni rapidamente, vedi i tuoi profitti o perdite in pochi minuti o ore.

Non devi aspettare mesi o anni per vedere i frutti del tuo duro lavoro.

• Leggi ora: Scopri i pro e i contro di una strategia buy and hold

Questo piace a molte persone, soprattutto oggi nella nostra società della gratificazione istantanea.

7 contro del trading giornaliero

Ci sono molti vantaggi nell'essere trader giornalieri.

Ma ci sono anche alcuni inconvenienti.

Ecco i maggiori svantaggi dell'essere un trader giornaliero.

#1. Hai bisogno di un sacco di soldi per iniziare

La maggior parte dei trader giornalieri può iniziare senza bisogno di una notevole quantità di denaro.

Tuttavia, se rispetti una determinata linea guida, nota come regola del pattern day trading, devi avere un minimo di $ 25.000 da investire.

Questa regola, comunemente nota come PDT, afferma che se effettui quattro o più operazioni in un periodo di cinque giorni e queste operazioni rappresentano più del 6% delle operazioni nel tuo account, avrai bisogno di $ 25.000.

Tieni presente che le quattro o più operazioni sono operazioni giornaliere, in cui acquisti e vendi nello stesso giorno.

Tieni inoltre presente che questi sono i requisiti minimi e alcuni broker hanno linee guida più rigide.

Di conseguenza, è importante contattare il proprio broker prima di iniziare a fare trading.

Detto questo, non finirai nei guai seri se provi a fare trading senza il requisito minimo.

Ciò che accadrà è che il tuo broker ti contatterà e ti informerà del problema.

Nella maggior parte dei casi puoi continuare a fare trading, anche se devi fare attenzione a non effettuare più di quattro operazioni in un periodo di cinque giorni.

Se lo fai, rischi di vedere il tuo account bloccato per 60 o 90 giorni.

Quando facevo trading in questo modo, non conoscevo la regola.

Ho effettuato alcune operazioni e il mio broker mi ha chiamato per farmi sapere che avevo bisogno di più contanti sul mio conto e se avessi continuato a fare trading senza aggiungere altro denaro, mi avrebbero impedito di effettuare operazioni per 90 giorni.

#2. Richiede ricerca

Un grande malinteso sul day trading è che puoi farlo per un paio d'ore e guadagnare un sacco di soldi.

Ma per essere un day trader di successo, è necessario dedicare molte ore non solo alla ricerca dei singoli titoli, ma anche del mercato.

È anche importante acquisire dimestichezza con le informazioni finanziarie rilasciate dalle aziende.

• Leggi ora: Impara le basi dell'investimento per avere successo
• Leggi ora: Ecco i termini di investimento comuni da conoscere

Più conosci queste cose, migliori saranno i tuoi risultati a lungo termine.

#3. Puoi perdere denaro rapidamente

Una delle regole più importanti del day trading è l'utilizzo degli ordini stop loss per proteggersi dalle perdite.

Quando molti trader giornalieri iniziano a fare trading giornaliero, seguono perfettamente questo consiglio.

Ma man mano che si sentono più a loro agio con l'azione dei prezzi del mercato intraday, diventano permissivi.

Di conseguenza, i trader giornalieri in genere subiscono gravi perdite finanziarie prima o poi.

La buona notizia è che questo è un campanello d'allarme sufficiente per iniziare di nuovo a utilizzare gli ordini di stop loss.

#4. Rischio di perdere più denaro con il margine

Una volta che i trader giornalieri raggiungono un certo livello di comfort, alcuni scelgono di aprire un conto a margine.

Si tratta fondamentalmente di un prestito del broker al trader che gli consente di investire più denaro.

Il denaro preso in prestito viene prestato a un tasso di interesse ragionevole e la garanzia è rappresentata dalle attività sottostanti nel conto.

Il problema con il margine è che, sebbene tu possa aumentare notevolmente i tuoi profitti, puoi anche perdere molti soldi.

Ad esempio, se prendi in prestito $ 10.000 per scambiare un titolo azionario e finisci per perdere $ 5.000 nell'operazione, ora ti ritroverai con un buco di $ 15.000.

Per questo motivo, i trader devono essere in grado di limitare i rischi che corrono quando utilizzano il margine.

#5. Le emozioni possono ingannarti

Il day trading può darti una scarica di adrenalina che la maggior parte delle altre cose non possono darti.

L'emozione di effettuare un'operazione e realizzare un profitto sui movimenti dei prezzi a breve termine è simile alla fretta che si prova quando si praticano sport estremi.

Per quanto grandiosa sia questa sensazione, ti espone anche ad un alto rischio di perdite.

Potresti pensare troppo a un'operazione o rimanere in un'operazione troppo a lungo perché la tua analisi era imperfetta.

O peggio, hai la sensazione viscerale che qualcosa sta per succedere anche se il tuo cervello ti sta dicendo di ridurre le perdite e vendere.

Per questo motivo, come trader è importante lavorare per tenere sotto controllo le proprie emozioni.

• Leggi ora: Scopri perché sei il peggior nemico di te stesso quando investi

#6. Può creare dipendenza

Strettamente correlato al punto precedente sulle emozioni del trader è che il day trading può creare dipendenza.

Sei sempre alla ricerca del prossimo titolo su cui iniziare a fare trading e, se non stai attento, può prendere il sopravvento sulla tua vita.

Un altro esempio potrebbe essere quello di fare uno o due scambi giornalieri al mattino e perdere denaro.

Non ti piace la sensazione di perdere denaro, quindi decidi di effettuare più operazioni nella speranza di recuperare le perdite.

Questo può funzionare, ma potrebbe anche farti perdere di più.

Ad esempio, c'era un titolo su cui ho fatto trading e ho perso soldi.

Mi sono arrabbiato con me stesso e ho deciso di vendicarmi di nuovo, sperando di fare soldi.

Alla fine ha funzionato perché il mio guadagno ha superato la mia perdita iniziale.

Ma ho subito capito che le cose sarebbero potute andare diversamente.

Ora ho una nota sul monitor del mio computer che mi ricorda di non farmi risucchiare dal trading in questo modo.

È importante essere in grado di tracciare un limite e allontanarsi dal mercato azionario di tanto in tanto per garantire che il tuo nuovo hobby non diventi una stampella.

#7. Richiede molto tempo

Infine, il trading giornaliero è intenso, stressante e richiede molta concentrazione.

Poiché il mercato azionario si muove così rapidamente, se hai posizioni aperte, devi monitorarle in ogni momento.

Andarsene anche solo per un minuto potrebbe essere disastroso.

È successo una volta.

Non ho posizionato uno stop loss su un titolo e sono corso in bagno.

Quando sono tornato, il titolo ha invertito il suo slancio e sono passato da un profitto a una perdita significativa.

Anche se non devi guardare il mercato se non hai posizioni aperte, se le hai, devi rimanere aggiornato.

Considerazioni finali

Ci sono i maggiori pro e contro del day trading che devi conoscere.

Anche se non è per tutti, può essere divertente fare trading giornaliero di azioni.

Il mio consiglio a chiunque voglia iniziare è di prendere le cose con calma, perché puoi perdere molti soldi velocemente.

Potresti anche prendere in considerazione l'apertura di un conto di trading cartaceo che ti consenta di effettuare operazioni nella vita reale senza rischiare il tuo capitale, il tutto secondo i tuoi ritmi.

Questo ti aiuta a farti un'idea migliore del funzionamento del mercato azionario e può aiutarti a essere un trader giornaliero migliore.

• Leggi ora: Scopri la differenza tra investimento attivo e passivo
• Leggi ora: Ecco come trovare il miglior broker online per te
• Leggi ora: Scopri se VTSAX è un buon investimento per te

Jon Dulin è uno scrittore di finanza personale e fondatore di Money Smart Guides. Jon aiuta le persone a migliorare le proprie finanze da oltre 20 anni attraverso il coaching personale e mentre lavora per una società di pianificazione finanziaria. Jon è consapevole che la situazione di ogni individuo è unica e che non esiste una soluzione di finanza personale valida per tutti. Aiuta le persone con una guida personalizzata per aiutarle a uscire dai debiti, iniziare a investire e realizzare i propri sogni. Gli scritti di Jon appaiono su MSN, Media Decision, BBC, Wall Street Journal e altro ancora. Jon ha anche una firma su AP News Wire.

Visita la pagina del nostro staff per saperne di più su di me e perché sono il tuo esperto di finanza personale di fiducia.