Identificazione delle correzioni del mercato azionario:una guida completa

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Nel mercato azionario ci sono sempre alti e bassi.

A volte queste fluttuazioni sono così piccole che non vengono nemmeno registrate dal radar della maggior parte delle persone.

Altre volte, il mercato subisce una correzione, un calo improvviso e significativo dei prezzi.

Se riesci a vedere una correzione del mercato azionario prima che accada, puoi realizzare seri profitti.

In questo post ti insegnerò come identificare una correzione del mercato azionario in arrivo e come trarne vantaggio.

Capire una correzione del mercato azionario

Prima di condividere con te i suggerimenti per trarre profitto da un calo del mercato azionario, devi prima comprendere i tipi di pullback che il mercato sperimenta.

In termini di investimento, un calo fino al 10% è noto semplicemente come pullback.

Se il mercato scende tra il 10% e il 20%, si tratta di una correzione.

Un calo superiore al 20% è considerato un mercato ribassista.

E se il mercato scende del 10% in un solo giorno, si parla di crollo del mercato azionario.

• Leggi ora: Ecco come sopravvivere al crollo del mercato azionario
• Leggi ora: Ecco come sopravvivere a una correzione del mercato azionario

Fattori che possono prevedere una correzione del mercato azionario

Ora che sappiamo cos'è una correzione, è tempo di esaminare i fattori che possono aiutarti a individuarla prima che avvenga.

Comprendi che nessuno può prevedere quando si verificherà una correzione del mercato azionario.

Anche utilizzando gli strumenti seguenti, non avrai comunque ragione al 100%.

Ma possono darti un'idea di quando potresti voler fare delle mosse in modo da poterne trarre profitto.

#1. Utili aziendali deboli

Quando una società sorprende gli investitori con utili trimestrali deboli o previsioni al ribasso per gli utili futuri, questo può essere un segnale inquietante.

Nella maggior parte dei casi, il tono è dato dalle banche più grandi che riportano per prime gli utili.

Se non rispettano le stime sugli utili o parlano di debolezza futura, è necessario prestare attenzione.

Questo perché molti investitori metteranno in relazione gli utili di una società con un’altra.

Ad esempio, se JP Morgan non riesce a rispettare le stime, gli investitori penseranno che anche tutti gli altri titoli bancari non riusciranno a farlo.

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Ciò potrebbe portare a una svendita di titoli finanziari, innescando intere recessioni del mercato.

#2. Curva di rendimento invertita

Questa è un'analisi un po' più tecnica, ma è importante capire.

La curva dei rendimenti è il movimento dei titoli del Tesoro a breve e lungo termine.

Tradizionalmente, le obbligazioni a lungo termine offrono un rendimento più elevato perché si blocca il denaro per un periodo di tempo più lungo e perché il futuro è sconosciuto.

D’altro canto, le obbligazioni a breve termine hanno un rendimento inferiore poiché il tuo denaro non è bloccato per un lungo periodo e puoi valutare in modo più accurato il breve termine.

Quando un grafico di questi rendimenti si inverte, o i rendimenti a breve termine sono superiori a quelli a lungo termine, questo è un classico segno che è in arrivo una correzione.

#3. Esuberanza irrazionale

Questa frase è stata resa popolare da Alan Greenspan, l'ex presidente della Federal Reserve.

Viene utilizzato per descrivere un momento in cui gli investitori sono così ottimisti sugli asset che i prezzi degli asset si separano dal loro valore sottostante.

Di solito puoi identificare l'esuberanza irrazionale delle azioni quando raggiungono nuovi prezzi elevati giorno dopo giorno o quando tutti quelli con cui parli ti parlano delle azioni più interessanti in cui hanno appena investito.

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Quando noti che la persona che ti taglia i capelli o la persona che ti aspetta al ristorante sta parlando di investimenti e della sua strategia di investimento, ci sono buone probabilità che il mercato sia sopravvalutato e debba ritirarsi.

#4. Indicatori economici deboli

I dati macroeconomici sono dati che riflettono la salute dell’economia nel suo insieme.

Alcuni esempi includono le richieste di sussidio di disoccupazione, il sentiment degli investitori, le vendite al dettaglio e la crescita del PIL.

Se questi dati risultassero più deboli del previsto, potrebbe essere un segnale che l'economia sta rallentando.

Di conseguenza, i mercati finanziari potrebbero iniziare a muoversi lateralmente o addirittura registrare un aumento della volatilità del mercato.

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Comprendi che alcuni dati economici sono lungimiranti e altri sono predittori del passato.

Ciò significa che alcuni dati dicono ai singoli investitori che è in arrivo un declino del mercato azionario e che altri dati non saranno negativi fino a dopo il crollo del mercato.

Collegata a questo punto è la politica monetaria.

Se si parla di timori di inflazione, ciò potrebbe spaventare il mercato e cambiare le tendenze generali del mercato.

#5. Problemi di domanda e offerta

Ciò è legato al punto precedente sui dati economici.

Se si verificasse un forte accumulo di offerta ma non un aumento della domanda, il mercato potrebbe essere destinato a crollare.

Questo perché i prezzi devono scendere per soddisfare la domanda.

Prezzi più bassi e forse meno vendite significano che le aziende potrebbero non rispettare le stime o doverle abbassare in futuro.

Come trarre profitto da una correzione del mercato azionario

Sappiamo cos'è una correzione e alcuni degli strumenti da utilizzare per individuarne potenzialmente una in arrivo.

Quali sono i passaggi chiave che un investitore deve intraprendere per trarre profitto dal calo del mercato?

Ecco le cose che puoi considerare di fare.

#1. Costruisci un fondo per opportunità

La cosa migliore che puoi fare è mettere da parte regolarmente i soldi al solo scopo di investire.

Ma non investi questi soldi finché il mercato non crolla.

Ad esempio, crei un conto di risparmio nel tempo e quando noti che tutti parlano di investire, sai che potrebbe verificarsi un ritiro.

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Quando ciò accade, prendi i soldi che hai risparmiato e li investi, acquistando azioni a un prezzo inferiore.

Nel corso del tempo, le azioni recupereranno ciò che hanno perso e cresceranno di più, aiutandoti ad aumentare la tua ricchezza nel processo.

#2. Costo medio in dollari

Per quanto eccezionale sia il piano di cui sopra, c’è uno svantaggio.

Non si sa mai quale sia il momento migliore per investire.

È il giorno dopo una grande svendita? Aspetti un paio di giorni? Una settimana?

Poiché nessuno lo sa, il modo migliore per investire è sfruttare il costo medio in dollari.

In questo modo devi acquistare azioni su base regolare, diciamo ogni settimana o ogni mese.

• Leggi ora: Fai clic qui per ulteriori informazioni sulla media del costo in dollari

Ad esempio, supponiamo che tu abbia $ 5.000 da investire.

Potresti investire $ 1.000 ogni mese per 5 mesi.

Oppure potresti investire $ 500 a settimana per 10 settimane.

Sei tu a decidere cosa è meglio per te e per i tuoi obiettivi finanziari.

• Leggi ora: Scopri come investire $ 250 al mese

#3. Vendere partecipazioni obbligazionarie

Se ritieni che sia imminente una correzione e desideri avere più liquidità disponibile da investire, puoi prendere in considerazione la vendita di alcune delle tue partecipazioni obbligazionarie.

Quando si verifica un forte calo delle azioni, in genere il mercato obbligazionario sale.

Quindi puoi vendere alcune obbligazioni e investire quel denaro in azioni a prezzo più basso una volta che i prezzi iniziano a scendere.

• Leggi ora: Clicca qui per i pro e i contro delle obbligazioni comunali

#4. Modifica la tua allocazione delle risorse

Un’altra buona idea è modificare anche l’allocazione degli asset.

Questa è un'altra forma dell'idea di cui sopra.

Ad esempio, supponiamo che la tua allocazione 401k sia composta per il 60% da azioni e per il 40% da reddito fisso.

Pensando che una crisi finanziaria sia all’orizzonte e volendo fare di più quando i prezzi scendono, potresti modificare la tua allocazione in 80% azioni e 20% reddito fisso.

Ora una parte maggiore dei tuoi contributi futuri sarà investita in azioni.

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Man mano che i prezzi iniziano a salire, puoi modificare nuovamente la tua allocazione in modo che una parte maggiore del tuo denaro venga destinata al reddito fisso e una parte minore venga destinata alle azioni con prezzi più elevati.

#5. Rivedi la tua tolleranza al rischio

Nella maggior parte dei casi, quando pianifichiamo un investimento e determiniamo la nostra tolleranza al rischio, il mercato azionario statunitense non si trova in uno dei periodi di declino prolungato.

Di conseguenza, abbiamo difficoltà a comprendere i rischi di mercato per i nostri soldi.

• Leggi ora: Ecco i rischi di mercato di cui devi essere consapevole quando investi

Se ritieni che il mercato sia diretto verso un territorio di correzione, è una cosa intelligente rivedere la tua capacità di gestire il rischio.

Osserva il valore del tuo portafoglio e poi fai i conti per vedere l'impatto di una perdita del 10% o addirittura del 20%.

Quindi chiediti se ti senti a tuo agio con questo.

• Leggi ora: Scopri come scoprire la tua tolleranza al rischio ideale

Ad esempio, supponiamo che tu abbia investito $ 100.000.

Ti senti a tuo agio nel perdere $ 10.000? Che ne dici di $ 20.000?

Se la risposta è no, allora ha senso diversificare ulteriormente il tuo portafoglio in modo che il rischio che stai assumendo corrisponda a un livello con cui ti senti sicuro.

• Leggi ora: Scopri l'importanza di diversificare il tuo portafoglio

#6. Investi in azioni di qualità

Se hai una forte propensione al rischio e desideri superare le oscillazioni del mercato, allora dovresti assicurarti di investire in azioni di qualità.

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Si tratta di aziende forti e stabili che hanno resistito ai cali del mercato passati con danni minimi.

Considerazioni finali

Esiste come identificare una correzione del mercato azionario in arrivo e trarne profitto.

Non posso sottolineare abbastanza che nessuno può prevedere un calo del mercato in ogni momento.

Potresti avere ragione qua e là, ma le probabilità sono contro che tu abbia sempre ragione.

Inoltre, anche se si utilizzano gli strumenti sopra menzionati, ciò non significa che domani si verificherà un pullback.

Molte volte questi strumenti sono in anticipo di mesi rispetto al momento in cui potrebbe verificarsi una correzione.

E anche lì, ci sono cose che possono accadere nell’economia e nel mercato per i quali gli strumenti prevedono erroneamente.

In fin dei conti, la soluzione migliore è essere un investitore a lungo termine e creare un fondo opportunità in modo che, quando il mercato crolla, tu possa intervenire e acquistare azioni in vendita.

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Jon Dulin è uno scrittore di finanza personale e fondatore di Money Smart Guides. Jon aiuta le persone a migliorare le proprie finanze da oltre 20 anni attraverso il coaching personale e mentre lavora per una società di pianificazione finanziaria. Jon è consapevole che la situazione di ogni individuo è unica e che non esiste una soluzione di finanza personale valida per tutti. Aiuta le persone con una guida personalizzata per aiutarle a uscire dai debiti, iniziare a investire e realizzare i propri sogni. Gli scritti di Jon appaiono su MSN, Media Decision, BBC, Wall Street Journal e altro ancora. Jon ha anche una firma su AP News Wire.

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