Fondo Cash Plus

Che cos'è un fondo Cash Plus?

Cash plus fund è un tipo di fondo, comunemente presente in Australia, che è formulato per investitori conservatori che cercano la conservazione del capitale e ritorni di investimento ragionevoli. I fondi Cash Plus sono progettati per investitori con un orizzonte di investimento a breve termine.

I fondi cash plus sono rivolti agli investitori che sono abbastanza avversi al rischio.

Nozioni di base sui fondi Cash Plus

I gestori di portafoglio di fondi cash plus investono in un mix di high yield, titoli a reddito fisso, e titoli del mercato monetario. I professionisti finanziari confrontano comunemente il successo di questi fondi con l'UBS Australian Bank Bill Index, e le tasse sono generalmente esigue.

I fondi cash plus sono in genere finalizzati a offrire accesso a titoli e obbligazioni di alta qualità emessi dal governo, enti legati al governo, ed entità aziendali in Australia per un costo inferiore a quello che sarebbe normalmente possibile. Questi fondi di solito offrono un mix di titoli di debito a breve termine e investimenti del mercato monetario che danno l'opportunità di ottenere rendimenti più elevati rispetto ai tradizionali fondi liquidi.

L'agenzia di rating stima che la liquidità più i fondi siano paragonabili ad A- (a lungo termine), Standard &Poor's Financial Services LLC. La prospettiva temporale è in genere di circa sette o otto mesi, ma può durare più o meno a seconda delle specifiche di un singolo fondo di cassa.

Proprio come i rischi associati al denaro più fondi, anche i rendimenti di questi fondi sono bassi.

Altri vantaggi dei fondi Cash Plus

Anche se i gestori di portafoglio di liquidità più fondi spesso li progettano per orizzonti di investimento a breve termine, gli investitori di solito possono aspettarsi una performance competitiva a lungo termine se scelgono di lasciare i loro soldi nel fondo cash plus per un periodo più lungo. Questa performance alla pari si verifica perché il mix di investimenti nel fondo è progettato per offrire un basso rischio, prestazioni costanti e quel tipo di strategia di investimento possono funzionare per una varietà di obiettivi.

Anche i fondi cash plus sono abbastanza diversificati nelle loro partecipazioni. Se un investitore necessita di una maggiore diversificazione del portafoglio, il fondo potrebbe rivelarsi un modo intelligente per raggiungere tale obiettivo. Il tipo di diversificazione solitamente disponibile nel fondo cash plus limiterà molto spesso l'esposizione di un investitore alle fluttuazioni di singoli titoli o settori.

Poiché i fondi cash plus sono progettati per avere spese basse, le commissioni di gestione e operative sono osservate e controllate con molta attenzione. La maggior parte dei fondi cash plus può mantenere i costi costantemente bassi rispetto ad altri tipi di investimenti che offrono profili di investimento simili.

Rischi dei fondi Cash Plus

Anche se i contanti più i fondi sono considerati più prudenti, investimenti meno rischiosi, è ancora possibile per un investitore perdere una parte sostanziale, o anche tutti, del denaro, investito. Ci sono anche rischi legali significativi. I governi o le autorità di regolamentazione possono approvare leggi, creare politica, o attuare un regolamento che sia in conflitto con partecipazioni specifiche nel fondo o determinate classi di investimenti nel fondo. Tali sviluppi possono comportare l'incapacità del fondo di raggiungere i propri obiettivi di investimento. Anche, l'investimento in un fondo gestito può comportare risultati di reddito e plusvalenze diversi rispetto all'investimento diretto in titoli. A seconda degli obiettivi dell'investitore, questo può o non può essere un punto di preoccupazione.

Punti chiave

• I fondi cash plus offrono solitamente un mix di titoli di debito a breve termine e investimenti sul mercato monetario per gli investitori in Australia.
• Contanti più fondi vigilano e controllano le spese di gestione e operative con molta attenzione.
• Anche i fondi cash plus sono abbastanza diversificati nelle loro partecipazioni.
• Questi fondi sono per investitori conservatori che sono avversi al rischio.