Investimenti con Eye on Risk Shine

Ci sono tre elementi che ogni piano di investimento deve avere per avere successo:solide performance, bassa volatilità e protezione del profitto. Il primo punto è ciò di cui la maggior parte degli investitori vuole parlare, ma gli ultimi 2 sono dove si fanno i milionari. Innumerevoli persone hanno denaro investito senza alcuna "strategia" per la gestione della ricchezza. Quindi, si espongono a rischi inutili. I mercati salgono e i mercati scendono. La chiave è essere dalla "parte corretta" del mercato; posizionato in modo offensivo per la crescita durante i mercati "rialzisti" e proteggendo in modo difensivo dalle perdite durante i mercati "ribassati". Gli investitori sono stati entusiasti del Core-ShaveOff, un sistema che segue le tendenze progettato per aiutare a fare esattamente questo.

Prima di iniziare, dobbiamo sfatare alcuni miti sugli investimenti. Primo, "Buy and Hold" è un approccio comune ma fondamentalmente imperfetto perché funziona solo nei mercati rialzisti. Non è utile durante i mercati ribassisti o quando il mercato si muove lateralmente. Il problema è come gestire il denaro durante i diversi cicli di mercato.

Guarda il seguente grafico del Dow Jones Industrial Average dal 1965 al 1983. Una strategia di acquisto e mantenimento avrebbe restituito lo 0% durante quel mercato "laterale" di 17 anni. Però, avresti potuto aumentare il tuo portafoglio implementando una strategia adatta a quel clima di mercato. Prossimo, La diversificazione è la chiave del successo del tuo investimento. C'è di più. È importante diversificare tra le diverse "strategie" come lo è tra le "classi di investimento". Il primo tenta di capitalizzare le inefficienze del mercato mentre l'altro suggerisce che i mercati sono sempre efficienti. Un'altra convinzione errata suggerisce che è necessario aumentare il rischio se si desiderano rendimenti più elevati. Al contrario, ridurre il rischio spesso aumenta il risultato finale.

Parliamo ora della strategia Core-Shave-Off:

1. Inizia con un nucleo

• 20% delle attività di investimento per iniziare
• Protezione completa dai ribassi di mercato
• Capitalizzare dagli aumenti di mercato
• Aziende con rating A+ o solo migliore
• Bonus al 10% su ogni deposito

2. Investi il ​​saldo

• Valutare i guadagni dell'azienda, margini di profitto e forza relativa.
• Tieni traccia delle istituzioni per scoprire dove stanno scorrendo i "grandi soldi"
• Valutare i grafici per identificare correttamente i punti di ingresso e di uscita.
• Proteggi la tua posizione con 'stop' loss.
• Assegna le risorse in base alla tua tolleranza al rischio e all'intervallo di tempo

3. ShaveOff to Core

• Trasferisci una parte della crescita a Core ogni anno usando Shave-Off (cioè guadagna il 10% nel mercato e trasferisci il 5% a Core)

Non correre mai più rischi di quelli che puoi sopportare. È molto meglio rimpicciolirsi, rendimenti costanti che è quello di consentire al tuo portafoglio una sostanziale volatilità con la speranza di tornare indietro lungo la strada. Perciò, mirare a rendimenti moderati. Ciò è meglio illustrato sottolineando che ogni calo del 20% richiesto dal tuo portafoglio richiede il 25% solo per tornare al punto di partenza e ogni calo del 50% richiede un ritorno del 100% per fare lo stesso. È molto più importante conservare ciò che si ha che recuperare il tempo perduto.

È essenziale proteggere il tuo account dalle perdite di mercato. Ognuno di noi ha un particolare livello di rischio con cui ci sentiamo a nostro agio. Per alcuni è del 5% mentre per altri è tollerabile una perdita del 10%. Indipendentemente, una volta raggiunto quel punto è importante agire per prevenire ulteriori perdite perché se non lo facciamo quando permettiamo al nostro investimento di violare quella linea, diventiamo improvvisamente riluttanti a vendere e tratteniamo i perdenti quando dovremmo vendere. Successivamente, sottoponiamo il nostro denaro a una maggiore volatilità. Lo abbiamo visto numerose volte nel corso del 2000. Gli investitori che avrebbero dovuto vendere quando avevano perso l'8%, ad esempio, hanno ammesso perdite del 15% e del 20%. Improvvisamente non potevano sopportare di vendere così in basso. Penseresti che sarebbe facile sbarazzarsi dei perdenti, ma la natura umana è una cosa divertente e continuerebbero a guardare i loro conti cadere, sperando disperatamente in una guarigione. È un brutto posto dove andare.

Usa un approccio a più livelli quando costruisci il tuo portafoglio. Aggiungi livelli man mano che le tue risorse crescono. Stabilisci il tuo "Nucleo". È fondamentale perché non ha volatilità di mercato. Ogni strato rappresenta un elemento di rischio. Lo strato interno ha il minor rischio, mentre lo strato esterno ha il massimo. Inizia sempre dal centro e spostati verso l'esterno impegnando meno capitale in ogni livello successivo per controllare la volatilità. Ci sono principi matematici al lavoro qui. L'ordine è importante.

Migliora la gestione del rischio negli strati esterni utilizzando lo "Stop" delle perdite, un programma stagionale o strategie Bull/Bear. Finalmente, bloccare i profitti tagliando annualmente una parte dei guadagni da ogni livello e ricollocandoli nel Core (che non ha alcun potenziale di ribasso). Il nostro approccio 'Shave-Off' è consapevole, modo sistematico di proteggere i profitti. L'importanza di questo non può essere sopravvalutata. Per esempio, supponiamo di acquistare ABC Corp. a $ 10/azione. Se cresce del 20% fino a $ 12 per azione e vendi la metà, il tuo punto di pareggio è ora $ 8/share. Questo ulteriore "spazio di manovra" crea una protezione aggiuntiva delle risorse. La strategia Core-Shave-Off presenta un rischio inferiore sia alla media Dow Jones Industrial che a una strategia di acquisto e mantenimento e ha sovraperformato