Ritorno Assoluto

La maggior parte dei fondi utilizza i rendimenti del periodo di detenzione come base di confronto, ma ci sono momenti in cui ritorno assoluto è uno strumento necessario per il confronto. Il rendimento assoluto è il rendimento misurato dall'inizio alla data corrente. È il rendimento totale sperimentato dal fondo, dopo aver sottratto eventuali tasse e imposte. Sebbene il rendimento del periodo di detenzione sia utilizzato più spesso per confrontare i fondi, il ritorno assoluto ha il suo vantaggio quando si tratta di mera semplicità.

Vantaggi

Ipotizziamo che un fondo di quindici anni abbia un tasso di rendimento medio annuo pari al 7%. Questo fondo può essere paragonato ad altri fondi con anni di inizio simili, su base annuale. Però, quando si confrontano fondi con date di inizio diverse, la modalità di confronto dovrebbe ricorrere a rendimenti assoluti per scoprire quanto è cresciuto il fondo nel corso della sua vita, . Un rendimento medio può essere fuorviante con i fondi giovani.

Calcolo

Il rendimento assoluto è calcolato prendendo la somma del capitale totale meno le commissioni, tasse e ogni altro onere. Quindi, dividi quel numero per la somma capitale iniziale, più eventuali tasse e imposte. Questo quoziente risulterà nel rendimento assoluto. Questo calcolo viene utilizzato principalmente per il confronto rudimentale per i fondi giovani.