Quanti fondi comuni di investimento dovrei possedere?

Devi aver sentito parlare di diversificazione. Ogni consulente d'investimento ti chiede di diversificare i tuoi investimenti per salvaguardarli da rischi improvvisi. Ma sai che puoi esagerare? Un'eccessiva diversificazione può impedirti di ottenere buoni guadagni! Quindi ora sorge la domanda, quanti fondi comuni di investimento dovresti avere?

Diversificazione:quanto è troppo?

Eccesso di diversificazione dei fondi comuni di investimento

L'obiettivo della diversificazione è quello di ripartire il rischio. Se investi troppo nelle azioni di una società, sei a grande rischio. Se succede qualcosa a quella società, una parte significativa dei tuoi soldi potrebbe essere spazzata via. Quindi, per mitigare tale rischio, compri azioni di molte società. E per mitigare ulteriormente il rischio, si acquistano azioni di società di diversi settori. Quindi, anche se un intero settore funziona male, una buona percentuale dei tuoi soldi rimarrà comunque al sicuro.

Ma se investi in troppe aziende, e uno di loro fa molto bene, il tuo investimento non guadagnerà molto. L'azienda che ha fatto bene avrebbe causato un impatto molto piccolo sul tuo investimento totale. Quindi dovresti limitarti a possedere alcune azioni della maggior parte dei settori.

Sembra giusto. Ma dovresti applicare la stessa logica ai tuoi fondi comuni di investimento? No, non proprio. Questo perché gli stessi fondi comuni di investimento azionario acquistano azioni di settori molto diversi. Tipicamente, i fondi comuni di investimento azionario in qualsiasi momento vengono investiti ovunque tra 50 e 100 azioni. Quindi, quando investi in un fondo comune di investimento azionario, possiedi indirettamente azioni di così tante società. Il tuo portafoglio è già molto diversificato!

Quanti fondi comuni di investimento dovrei possedere?

I fondi comuni sono di molti tipi.

Fondi comuni azionari a grande capitalizzazione investire solo in azioni di società a grande capitalizzazione. Per esempio, HDFC Top 200 Fondo comune di investimento, ha partecipazioni in società a grande capitalizzazione come ICICI Bank Ltd (Financial Services), TCS Ltd (IT), Maruti Suzuki India Ltd (Automobili), L&T Ltd (Edilizia), e altre società simili a grande capitalizzazione. Altri fondi comuni di investimento a grande capitalizzazione detengono azioni simili.

Non è necessario investire in molti fondi comuni di investimento di grandi dimensioni. Un fondo comune di investimento a grande capitalizzazione ben scelto dovrebbe essere sufficiente.

Fondi comuni azionari a media capitalizzazione investire solo in società a media capitalizzazione. Le società a media capitalizzazione crescono a tassi molto più elevati rispetto alle società a grande capitalizzazione. Allo stesso tempo, il rischio è anche molto più alto. Per esempio, Mirae Asset Emerging Bluechip Fund investe in società a media capitalizzazione come Federal Bank Ltd (Financial Services), Ceat Ltd (Automobili), Voltas Ltd (Edilizia), e così via.

Dopo un'attenta ricerca, puoi considerare di possedere alcuni fondi comuni di investimento a media capitalizzazione. Le possibilità di sovrapposizione della proprietà delle azioni sono inferiori nel caso di fondi comuni di investimento a media capitalizzazione perché il numero di società di media capitalizzazione è molto più elevato.

Fondi comuni di investimento a bassa capitalizzazione, Come suggerisce il nome, investire in società a piccola capitalizzazione. Le società a piccola capitalizzazione sono molto volatili e possono portare a rialzi fulminei e cadute spettacolari. Il rischio in caso di fondi comuni di investimento a bassa capitalizzazione è molto elevato. Per esempio, Reliance Small Cap Fund investe in società come Seya Industries Ltd (Chemicals), West Coast Paper Mills Ltd (carta), VIP Industries Ltd (beni di consumo) e così via. Il numero di società a bassa capitalizzazione disponibili per investire è molto elevato.

Le possibilità di sovrapposizione delle azioni sono inferiori nel caso di fondi comuni di investimento a bassa capitalizzazione. Ma va ricordato, questi fondi comuni di investimento sono molto rischiosi.

Fondi comuni di debito, investire denaro in obbligazioni e altri strumenti di mercato. sono a basso rischio, fondi comuni di investimento a basso rendimento. Uno di questi fondi comuni di investimento è BNP Paribas Flexi Debt Fund. I rendimenti dei fondi comuni di debito sono molto coerenti nel tempo e in qualche modo simili.

Fondi comuni di investimento settoriali investire denaro solo in determinati settori o industrie. Dal punto di vista del rischio, investire in un fondo comune di settore è quasi come acquistare azioni in un solo settore. Dovresti avere una buona conoscenza di un determinato settore per raccogliere un fondo comune di investimento in un determinato settore. DSP BlackRock Natural Resources and New Energy Fund è uno di questi fondi comuni di investimento.

Così, in quanti fondi comuni di investimento dovresti investire? La risposta a questo, come di solito, dipende da te. A meno che tu non sia molto esperto di mercati e abbia una conoscenza approfondita dei fondi comuni di investimento, una buona regola empirica sarebbe quella di possedere:

1. Fondi comuni di investimento a grande capitalizzazione: Fino a 2. Forse 3 al massimo. Oltre a questo, non ha senso in quanto ci sarà una grande sovrapposizione nelle azioni di proprietà dei tuoi fondi comuni di investimento.
2. Fondi comuni di investimento a media capitalizzazione: Fino a 2. Anche se potresti ottenere rendimenti più elevati, anche il rischio a cui ti esponi è maggiore.
3. Fondi comuni di investimento a bassa capitalizzazione: Fino a 2. Dato quanto è alto il rischio con questi fondi comuni di investimento, è meglio limitarsi a un numero limitato di fondi comuni di investimento a bassa capitalizzazione. Anche, evita di investire una grande percentuale del tuo investimento totale in fondi comuni di investimento a bassa capitalizzazione.
4. Fondi di debito: Idealmente 1, ma anche 2 va bene. La maggior parte dei fondi comuni di investimento di debito ti offre rendimenti simili, quindi non ha senso per te possedere più fondi comuni di investimento di debito.
5. Fondi comuni di investimento settoriali: Il numero di fondi comuni di investimento di settore in cui investi dovrebbe essere il numero di settori di cui hai una grande conoscenza. Dovresti evitare di investire in questi se non hai una buona idea del settore in cui sta investendo il fondo comune di investimento.

Così, circa 8 (o +/- 2) fondi comuni di investimento sembrano il numero ideale di fondi da possedere. Non c'è niente di sbagliato se vuoi possedere un numero significativamente maggiore o minore di fondi comuni di investimento rispetto a quanto suggerito qui, a condizione che la tua decisione sia ben informata.