I 10 migliori fondi per combattere la volatilità

I fondi comuni sono soggetti a rischi di mercato. Il 2017 ha visto una corsa spettacolare sia per le azioni che per i fondi comuni di investimento. SENSEX ha raggiunto nuovi massimi e ha attraversato barriere non solo di 34, 000 livelli ma anche meno attesi 35, 000 livelli.

Tuttavia, le maree hanno cambiato direzione nel 2018. Gennaio ha visto un costante aumento sia dell'indice SENSEX che dell'indice di riferimento NIFTY. Tuttavia, dopo il bilancio del 2018 il 1 febbraio è iniziata la caduta.

In poco meno di una settimana, il SENSEX è sceso di oltre 1000 punti. L'incertezza e la paura tra gli investitori hanno raggiunto l'apice. Questo ha scatenato una svendita su larga scala. Lo schermo della gente è diventato rosso più velocemente di quanto potessero rendersi conto e capire.

Questa incertezza e volatilità del mercato persistono ancora. Gli investitori al dettaglio comuni non sono sicuri di cosa fare. La domanda comune nella mente degli investitori è:come fanno a far fronte a questa volatilità del mercato?

Dovrebbero vendere i loro investimenti per salvare ciò che resta dei loro investimenti? O dovrebbero aspettare che il mercato si riprenda per ottenere i rendimenti attesi?

VOLATILITÀ DI MERCATO

È importante rendersi conto che la volatilità dei mercati è naturale come il cambio delle stagioni.

Gli investitori comuni devono rendersi conto che i mercati sono destinati ad andare su e giù. Tuttavia, ciò che è importante rendersi conto è che tale cambiamento è solo temporaneo o di breve durata.

A lungo termine, tutta la volatilità e l'irregolarità si attenuano. Ciò che resta è la creazione di ricchezza per gli investitori.

La storia narra che i mercati abbiano toccato i minimi come si è visto durante la crisi finanziaria globale del 2008-09. Ma guardiamo ai mercati con una prospettiva di lungo termine, diciamo 10 anni.

Dagli alti livelli di circa 20, 000; il SENSEX è sceso ai minimi di 8500 livelli. Tuttavia, nonostante le frequenti irregolarità, il mercato è cresciuto costantemente. Ha superato non solo la precedente soglia dei 20000. Ma ha anche raggiunto nuovi massimi di 30, 000 e anche di più.

L'apprendimento da questa tendenza nei dati è che gli investitori non dovrebbero cercare di cronometrare il mercato. A lungo termine, il mercato si correggerà e da allora in poi darà rendimenti ai suoi investitori.

Un investimento disciplinato con l'aiuto di strumenti come il piano di investimento sistematico e il piano di trasferimento sistematico può essere un buon modo per ottenere rendimenti dal mercato a lungo termine.

FONDI COMUNI PER AFFRONTARE LA VOLATILITÀ

FONDI BILANCIATI

I fondi bilanciati possono essere utilizzati come una buona misura per affrontare la volatilità del mercato. Questi fondi investono sia nella componente di debito che in quella azionaria del mercato, che a sua volta aiuta a ridurre la volatilità del portafoglio.

Un fondo bilanciato è un fondo che combina una componente azionaria, una componente obbligazionaria e talvolta anche una componente del mercato monetario in un unico portafoglio.

Questi sono anche conosciuti come fondi ibridi. Questi sono preferiti dagli investitori che cercano un mix di sicurezza, reddito, e modesto apprezzamento del capitale.

Questi sono sostanzialmente di due tipi :

• Fondi bilanciati orientati all'azionario : La maggior parte del portafoglio del fondo è costituita da azioni, almeno il 65%, e riposa nei debiti. L'obiettivo qui è ridurre al minimo il rischio sugli investimenti
• Fondi bilanciati orientati al debito : La maggior parte del portafoglio del fondo è costituita da debito e resto in azioni. L'obiettivo qui è aumentare il ritorno sull'investimento.

I fondi bilanciati forniscono agli investitori sicurezza dal mercato.

Recentemente, viene lanciato un nuovo tipo di fondi bilanciati che stanno riscuotendo un'enorme popolarità. Sono chiamati fondi vantaggio bilanciato .

L'unica differenza è che utilizzano i derivati ​​per gestire l'allocazione delle attività tra debito e azioni. Inoltre, richiedono maggiore flessibilità sulle percentuali di allocazione delle risorse.

.Ancora, può essere facilmente ottenuto utilizzando fondi di arbitraggio insieme a fondi azionari a grande capitalizzazione e fondi di debito a lungo termine.

Spostando l'allocazione tra azioni e debiti, i fondi possono essere utilizzati in base alla situazione del mercato. In tempi di correzione del mercato, il debito diventa più preferibile e viceversa.

FONDI MIGLIORI BILANCIATI

In questo articolo, curiamo un elenco dei migliori fondi bilanciati che gli investitori possono scegliere per affrontare la volatilità del mercato garantendo al contempo buoni rendimenti per i loro investimenti.

Aditya Birla SunLife Balanced 95

Fatti:

AUM₹13, 595 CrNAV₹747.41Rapporto spese2.27%SIP minimo₹1000Rendimento 1Y13,47%Rendimento 3Y9.28%Rendimento 5Y17,39%

Revisione :

L'obiettivo di investimento del programma mira a generare una crescita a lungo termine del capitale e del reddito corrente da un portafoglio di azioni e titoli a reddito fisso.

Con una dimensione del fondo superiore a ₹ 10, 000 crore, questo fondo di oltre 30 anni è stato uno dei più antichi, fondi più credibili e meglio bilanciati.

Questo fondo a rischio moderatamente elevato ha ricevuto una valutazione a 4 stelle da Groww.

L'expense ratio di questo fondo è del 2,27%, un po' più alto. Tuttavia, i rendimenti di questo fondo superano costantemente l'indice di riferimento.

Il patrimonio in gestione (AUM) di questo fondo è di circa ₹10, 000 crore. I rendimenti tendono a diminuire se la dimensione del fondo diventa eccessivamente grande.

Le attività dei fondi sono investite principalmente in azioni, seguite da debiti e anche alcuni investimenti in contanti. L'equità costituisce circa il 75% dell'AUM totale, rendendo così il fondo orientato all'equità.

La large cap costituisce una parte importante delle partecipazioni, portando più del 60% di peso.

Società Settore HDFC Bank LtdServizi finanziariInfosys Ltd.ITICICI Bank Ltd.Servizi finanziariITC Ltd.Beni di consumoLarsen &Tubro Ltd.Costruzione8.13 GOI 22 giugno 2045Sovrano

Tra i settori prioritari per questo fondo ci sono i servizi finanziari, beni di consumo, farmacia, energia e automobile tra gli altri.

Fondo ICICI Prudential Balanced Advantage

Fatti:

AUM₹24, 228 CrNAV₹33.2Rapporto spese2.23%SIP minimo₹1000Rendimento 1Y12.09%Rendimento 3Y9.19%Rendimento 5Y14,72%

Revisione:

L'obiettivo di investimento principale del Piano Wealth Optimiser nell'ambito del programma è cercare di fornire l'apprezzamento del capitale e la distribuzione del reddito agli investitori utilizzando strategie di derivati ​​azionari, opportunità di arbitraggio e partecipazioni pure.

Con una dimensione del fondo superiore a ₹ 20, 000 crore, questo fondo di 10 anni è stato uno dei migliori fondi bilanciati. Questo fondo moderatamente rischioso ha ricevuto una valutazione a 4 stelle da Groww.

L'expense ratio di questo fondo è del 2,23%. Tuttavia, i rendimenti di questo fondo superano costantemente l'indice di riferimento.

Il patrimonio in gestione (AUM) di questo fondo è di circa ₹25, 000 crore. I rendimenti sono generalmente influenzati dalla dimensione dell'AUM e i rendimenti tendono a diminuire una volta che l'AUM supera un certo importo.

Il patrimonio dei fondi è investito in azioni, debito e liquidità in un rapporto del 38%, 24&e 38% rispettivamente. Le large cap costituiscono una parte importante delle partecipazioni.

Società Settore HDFC Bank LtdServizi finanziariInfosys Ltd.ITICICI Bank Ltd.Servizi finanziariMotherson Sumi Systems LtdAutomobileReliance Industries Ltd. (70D)Energia

Tra i settori prioritari per questo fondo ci sono i servizi finanziari, beni di consumo, e automobile tra gli altri.

Fondo bilanciato DSP BlackRock

Fatti:

AUM₹6915 CrNAV₹145,38Rapporto spese 2,46%SIP minimo₹500Rendimento 1Y14,0%Rendimento 3Y10,51%Rendimento 5Y16,57%

Revisione :

L'obiettivo di investimento principale di questo fondo è cercare di generare una rivalutazione del capitale a lungo termine e reddito corrente da un portafoglio costituito da azioni e titoli legati ad azioni, nonché titoli a reddito fisso.

Con una dimensione del fondo di circa ₹ 7, 000 crore, questo fondo di oltre 25 anni è stato uno dei fondi bilanciati più vecchi e più performanti con rendimenti superiori. Questo fondo a rischio moderatamente elevato ha ricevuto una valutazione a 4 stelle da Groww.

Il rapporto di spesa di questo fondo è del 2,46%, leggermente superiore rispetto ad altri fondi della categoria simile. Inoltre, i rendimenti di questo fondo superano costantemente l'indice di riferimento.

Le attività dei fondi sono investite principalmente in azioni, seguite da debiti e anche alcuni investimenti in contanti. L'equità costituisce poco più del 70% dell'AUM totale, rendendo così il fondo orientato all'equità.

Le large cap costituiscono una parte importante delle partecipazioni, che trasportano più del 60% di peso, rendendo il fondo stabile per quanto riguarda i rendimenti.

Società Settore HDFC Bank LtdServizi finanziariL&T Ltd.CostruzioneGAIL India Ltd.EnergiaSBIFServizi finanziariShree Cement Ltd.Cement

Tra i settori prioritari per questo fondo ci sono i servizi finanziari ei beni di consumo. Segue la costruzione, automobile, energia e cemento tra gli altri.

Reliance Fondo di risparmio regolare bilanciato

Fatti:

AUM₹11, 344 CrNAV₹54,85Rapporto spese1,97%SIP minimo₹100Return 1Y18,05%Return 3Y10,93%Return 5Y17,64%

Revisione :

L'obiettivo di investimento principale di questa opzione è generare rendimenti costanti e rivalutazione del capitale investendo in un mix di titoli comprendente azioni, strumenti legati ad azioni e strumenti a reddito fisso.

Con una dimensione del fondo superiore a ₹ 10, 000 crore, questo fondo di oltre 10 anni è stato uno dei fondi più redditizi e meglio bilanciati. Questo fondo a rischio moderato ha ricevuto una valutazione a 5 stelle da Groww.

Il rapporto di spesa di questo fondo è dell'1,97%, leggermente inferiore rispetto ad altri fondi della categoria simile. Inoltre, i rendimenti di questo fondo superano costantemente l'indice di riferimento.

Il patrimonio in gestione (AUM) di questo fondo è di circa ₹15, 000 crore. I rendimenti sono generalmente influenzati dalla dimensione dell'AUM e i rendimenti tendono a diminuire una volta che l'AUM supera un certo importo.

Le attività dei fondi sono investite principalmente in azioni, seguite da debiti e anche alcuni investimenti in contanti. L'equità costituisce circa il 70% dell'AUM totale, rendendo così il fondo orientato all'equità.

Le large cap costituiscono una parte importante delle partecipazioni, portando più dell'80% di peso.

Società Settore HDFC Bank LtdServizi finanziariInfosys Ltd.ITICICI Bank Ltd.Servizi finanziariIndian Oil CorporationEnergiaGrasim Industries Ltd.Cement

Tra i settori prioritari per questo fondo ci sono i servizi finanziari, beni di consumo, cemento, energia, metalli, IT e automobile tra gli altri.

Fondo bilanciato principale

Fatti:

AUM₹871 CrNAV₹75,2Rapporto spese2,54%SIP minimo₹2000Rendimento 1Y24,85%Rendimento 3Y13,40%Rendimento 5Y18,22%

Revisione:

L'obiettivo di investimento principale di questo fondo è generare un apprezzamento del capitale a lungo termine e reddito corrente investendo in un portafoglio di azioni, titoli legati ad azioni e titoli a reddito fisso.

Con una dimensione del fondo di oltre ₹ 800 crore, questo fondo di 8 anni è stato uno dei migliori fondi bilanciati con rendimenti superiori. Questo fondo a rischio moderato ha ricevuto una valutazione a 5 stelle da Groww.

Il rapporto di spesa di questo fondo è del 2,54%, un po' più alto di altri fondi della categoria simile. Tuttavia, i rendimenti di questo fondo superano costantemente l'indice di riferimento.

Le attività dei fondi sono investite principalmente in azioni seguite da debiti e anche in alcuni investimenti in contanti. L'equità costituisce oltre il 60% dell'AUM totale, rendendo così il fondo orientato all'equità. La large cap costituisce una parte importante delle partecipazioni, portando più del 66% di peso.

Società Settore HDFC Bank LtdServizi finanziariItc Ltd.Beni di consumoInfosys Ltd.ITUnited SpiritsBeni di consumoCoal India Ltd.Metalli

Tra i settori prioritari per questo fondo ci sono i servizi finanziari ei beni di consumo. Seguito da energia, metalli, edilizia e automobile tra gli altri.

L&T India Prudence Fund

Fatti:

AUM₹8959 CrNAV₹26,073 Rapporto spese1,99%SIP minimo₹500Rendimento 1Y16,01%Rendimento 3Y10,23%Rendimento 5Y18,96%

Revisione :

L'obiettivo di investimento principale di questo fondo è cercare di generare un apprezzamento del capitale a lungo termine da un portafoglio diversificato di titoli prevalentemente azionari e correlati ad azioni e generare rendimenti ragionevoli attraverso un portafoglio di strumenti di debito e del mercato monetario per aiutare a generare fondi nel lungo termine per risparmiare sul costo dell'istruzione dei bambini.

Con una dimensione del fondo di circa ₹ 9000 crore, questo fondo di 7 anni è stato uno dei migliori fondi bilanciati con rendimenti superiori. Questo fondo moderatamente rischioso ha ricevuto una valutazione a 5 stelle da Groww.

Il rapporto spese di questo fondo è dell'1,99%, leggermente inferiore rispetto ad altri fondi della categoria simile. Inoltre, i rendimenti di questo fondo superano costantemente l'indice di riferimento.

Le attività dei fondi sono investite principalmente in azioni, seguite da debiti e anche alcuni investimenti in contanti. L'equità costituisce poco meno del 75% dell'AUM totale, rendendo così il fondo orientato all'equità.

Le large cap costituiscono una parte importante delle partecipazioni, portando più del 70% di peso, rendendo il fondo stabile per quanto riguarda i rendimenti.

Società Settore HDFC Bank LtdServizi finanziariItc Ltd.Beni di consumoTCS Ltd.ITThe Ramco CementsCementsL&T Ltd.Costruzione

Tra i settori prioritari per questo fondo ci sono i servizi finanziari e l'edilizia. Seguono i beni di consumo, IT e automobile tra gli altri.

Fondo bilanciato SBI Magnum

Fatti:

AUM₹17, 955 CrNAV₹125,08Rapporto spese1,97%SIP minimo₹500Rendimento 1Y17,41%Rendimento 3Y9,41%Rendimento 5Y17,59%

Revisione :

L'obiettivo di investimento principale di questo fondo è fornire agli investitori un apprezzamento del capitale a lungo termine insieme alla liquidità di uno schema a tempo indeterminato, investendo in un mix di debito e azioni.

Lo schema investirà in un portafoglio diversificato di azioni di società ad alta crescita e bilancerà il rischio investendo il resto in un portafoglio di debito relativamente sicuro.

Con una dimensione del fondo di circa ₹ 18, 000 crore, questo fondo di oltre 30 anni è stato uno dei più antichi, i fondi bilanciati più credibili e con le migliori prestazioni con rendimenti superiori. Questo fondo moderatamente rischioso ha ricevuto una valutazione a 5 stelle da Groww.

Il rapporto di spesa di questo fondo è dell'1,97%, leggermente inferiore rispetto ad altri fondi della categoria simile. Inoltre, i rendimenti di questo fondo superano costantemente l'indice di riferimento.

Le attività dei fondi sono investite principalmente in azioni, seguite da debiti e anche alcuni investimenti in contanti. L'equità costituisce poco meno del 70% dell'AUM totale, rendendo così il fondo orientato all'equità.

La large cap costituisce una parte importante delle partecipazioni, che trasportano più del 60% di peso, rendendo il fondo stabile per quanto riguarda i rendimenti.

Società Settore HDFC Bank LtdServizi finanziariBharti Airtel Ltd.TelecomTCS Ltd.ITSBIFServizi finanziariKotak Mahindra BankServizi finanziari

Tra i settori prioritari per questo fondo ci sono i servizi finanziari e l'informatica. Seguono i beni di consumo, farmacia, IT e telecomunicazioni tra gli altri.

FONDI A GRANDE CAPITALE

I fondi a grande capitalizzazione si riferiscono a quei fondi che investono una quota maggiore del corpus in società con un'ampia capitalizzazione di mercato.

Le società a grande capitalizzazione di solito hanno un capitale del valore di 20, 000 crore o più.

Poiché queste società sono forti, affidabili sono più stabili come alternativa di investimento. Hanno il minor rischio e offrono i migliori rendimenti per quel livello di rischio.

Tali fondi sono adatti per gli investitori che hanno una bassa propensione al rischio e desiderano rendimenti stabili.

Per quegli investitori che vogliono affrontare questo problema di volatilità e hanno una maggiore propensione al rischio possono optare per fondi large cap.

I fondi large cap sono un po' più rischiosi dei fondi bilanciati, tuttavia, i maggiori rischi sono compensati da maggiori rendimenti.

Dunque, quegli investitori che hanno un orizzonte temporale lungo di 5-7 anni e sono disposti ad assumersi rischi maggiori possono affrontare la volatilità investendo in fondi large cap.

SUPERIORE FONDI A GRANDE CAPITALE

Fondo Bluechip SBI

Fatti:

AUM₹17, 869 CrNAV₹37,74Rapporto spese1,97%SIP minimo₹500Rendimento 1Y16,11%Rendimento 3Y9,50%Rendimento 5Y18,41%

Revisione:

L'obiettivo di investimento principale di questo schema è fornire agli investitori opportunità di crescita a lungo termine del capitale attraverso una gestione attiva degli investimenti in un paniere diversificato di azioni di società la cui capitalizzazione di mercato è almeno pari o superiore alla capitalizzazione di mercato minima stock di indice BSE 100.

Con una dimensione del fondo di circa ₹ 18, 000 crore, questo fondo di 10 anni è stato uno dei fondi a grande capitalizzazione più performanti con rendimenti superiori. Questo fondo a rischio moderatamente elevato ha ricevuto una valutazione a 4 stelle da Groww.

L'expense ratio di questo fondo è dell'1,97%, quasi alla pari rispetto ad altri fondi della categoria simile. Inoltre, i rendimenti di questo fondo superano costantemente l'indice di riferimento nel suo 1Y, Rendimenti a 3 e 5 anni.

Questo schema investe il 90% dei suoi fondi in azioni, di cui l'85% è investito in large cap.

Società Settore HDFC Bank Ltd.Servizi finanziariLarsen &Tubro Ltd.EdiliziaITC Ltd.Beni di consumoMahindra &Mahindra Ltd.AutomobileSBIFservizi finanziariHero Motor Corp Ltd.Automobile

Tra i settori prioritari per questo fondo ci sono i servizi finanziari e l'automobile. Seguono i beni di consumo, farmacia, energia e costruzione tra gli altri.

Mirae Asset India Opportunities Fund

Fatti:

AUM₹6, 123 CrNAV₹46,93Rapporto spese2,39%SIP minimo₹1000Return 1Y22,13%Return 3Y12,32%Return 5Y21,54%

Revisione:

L'obiettivo di investimento principale di questo schema è generare un apprezzamento del capitale a lungo termine capitalizzando su potenziali opportunità di investimento attraverso investimenti prevalentemente in azioni, titoli legati ad azioni.

Con una dimensione del fondo di soli ₹ 6, 000 crore, questo fondo di 10 anni è stato uno dei fondi a grande capitalizzazione più performanti con rendimenti superiori. Questo fondo a rischio moderato ha ricevuto una valutazione a 5 stelle da Groww.

Il rapporto spese di questo fondo è del 2,39%, superiore a quello di altri fondi della categoria simile. Inoltre, i rendimenti di questo fondo superano costantemente l'indice di riferimento nel suo 1Y, Rendimenti a 3 e 5 anni.

Questo schema investe il 97% dei suoi fondi in azioni, di cui l'85% è investito in large cap.

Società Settore HDFC Bank LtdServizi finanziariLarsen &Tubro Ltd.EdiliziaReliance IndustriesEnergiaSBIServizi finanziariMaruti Suzuki India Ltd.Automobile

Tra i settori prioritari per questo fondo ci sono i servizi finanziari e l'automobile. Seguono i beni di consumo, metalli, energia e costruzione tra gli altri.

Reliance Top 200 Fund

Fatti:

AUM₹4149 CrNAV₹32,44Expense Ratio1,98%SIP minimo₹100Return 1Y20,87%Return 3Y8,72%Return 5Y18,64%

Revisione:

L'obiettivo di investimento principale di questo schema è cercare di generare un apprezzamento del capitale a lungo termine investendo in azioni e strumenti correlati ad azioni di società la cui capitalizzazione di mercato rientra nell'intervallo di capitalizzazione di mercato più alta e più bassa dell'indice BSE 200.

L'obiettivo secondario è generare rendimenti consistenti investendo in titoli di debito e del mercato monetario. Con una dimensione del fondo di soli ₹ 4, 000 crore, questo fondo di 10 anni è stato uno dei fondi a grande capitalizzazione con buone performance e rendimenti superiori. Questo fondo a rischio moderato ha ricevuto una valutazione a 5 stelle da Groww.

Il rapporto di spesa di questo fondo è 1,98%, che è alla pari rispetto ad alcuni degli altri fondi della categoria simile. Inoltre, i rendimenti di questo fondo superano costantemente l'indice di riferimento nel suo 1Y, 3 anni, Rendimenti a 5 e 10 anni.

Questo schema investe il 95% dei suoi fondi in azioni, di cui l'85% è investito in large cap.

Società Settore HDFC Bank LtdServizi finanziariLarsen &Tubro Ltd.CostruzioniITC Ltd.Beni di consumoTata Steel Ltd.MetalliSBIFServizi finanziariInfosys Ltd.IT

Tra i settori prioritari per questo fondo ci sono i servizi finanziari e l'automobile. Seguono i beni di consumo, farmacia, energia e costruzione tra gli altri.

Buon investimento!

Disclaimer:le opinioni qui espresse sono dell'autore e non riflettono quelle di Groww.