Come diversificare in tempi di volatilità del mercato

Sebbene la maggior parte degli investitori abbia dovuto affrontare il peso maggiore della volatilità, quelli con portafogli ben diversificati sono riusciti a ridurre al minimo le loro perdite. Oggi, parleremo di investitori che non hanno prestato sufficiente attenzione alla diversificazione e hanno un portafoglio distorto di investimenti di mercato. Con i loro fondi bloccati nei mercati, è troppo tardi per diversificare adesso? Sicuramente no. In questo articolo, condivideremo alcuni modi in cui puoi diversificare il tuo portafoglio esistente e ridurre i rischi complessivi del portafoglio prendendo decisioni di investimento intelligenti anche in periodi di volatilità del mercato.

Diversificazione nel 2020

Se hai mai avuto dubbi sui vantaggi di un portafoglio di investimenti diversificato, quindi non potrebbe esserci momento migliore per mettere a tacere quei dubbi se non le attuali condizioni di mercato di estrema volatilità. I prezzi delle azioni stanno rispondendo ai vari sviluppi sul COVID-19 e ai pacchetti economici introdotti dai governi in vari modi. Man mano che la situazione si evolve e apprendiamo di più sull'impatto della pandemia sull'economia globale, una cosa è certa:le aziende dovranno affrontare tempi difficili.

Prima di parlare di come diversificare, vorremmo parlare della differenza tra diversificazione e copertura. Questo è importante perché in condizioni come l'attuale pandemia, mentre la diversificazione aiuta a ridurre i rischi, la copertura può essere uno stratagemma controproducente. Per capire questo, diamo un'occhiata al concetto di correlazione.

Correlazione

Correlazione significa come sono correlate due variabili. Nell'investire, correlazione significa due titoli che si muovono contemporaneamente nella stessa direzione o nella direzione opposta.

Quando i tassi di inflazione aumentano, aumentano anche i prezzi delle materie prime. Complessivamente, le cose iniziano a diventare più costose. Durante tali periodi, aumentano anche gli affitti. Quindi, i tassi di inflazione e gli affitti sono correlati positivamente:quando si aumenta, anche l'altro aumenta. Esempio 2: Tassi di interesse e rendimenti obbligazionari.

Tipicamente, quando i tassi di interesse aumentano, i rendimenti obbligazionari diminuiscono e viceversa. Quindi, sono correlati negativamente. Esiste anche una terza categoria chiamata non correlazione in cui le prestazioni di una variabile non influenzano l'altra.

Come si applica la correlazione alla diversificazione?

Quando diversifichi i tuoi investimenti, devi cercare di investire in titoli che non hanno alcuna correlazione tra loro. Ciò significa che anche se una sicurezza cade, non influisce sui rendimenti di altri investimenti nel tuo portafoglio.

Molti investitori confondono la diversificazione con la copertura in cui vengono effettuati gli investimenti in modo che i titoli abbiano una correlazione negativa tra loro. Anche se la copertura è vantaggiosa, in periodi come questi in cui l'economia generale è sotto pressione, la copertura può essere rischiosa.

Questo perché i titoli tendono a diventare più correlati del normale. Così, in un mercato normale se due titoli hanno una correlazione negativa, quindi potrebbero essere correlati positivamente durante tali periodi interrompendo la tua strategia di copertura. Quindi, per ridurre i rischi, assicurati di diversificare investendo in titoli senza correlazione.

Ecco alcuni suggerimenti per aiutarti a diversificare durante le attuali condizioni di mercato:

Suggerimento n. 1 Evita di investire un importo forfettario

Ora che siamo chiari sulla diversificazione, la prima cosa che devi fare è evitare di investire in una somma forfettaria nel tentativo di diversificare rapidamente il tuo portafoglio esistente. Sebbene i prezzi di mercato bassi possano sembrare redditizi e indurti a investire in una somma forfettaria, presumere che i mercati abbiano toccato il fondo può essere controproducente.

I mercati sono altamente imprevedibili poiché questi sono tempi senza precedenti. Dunque, se provi a cronometrare i mercati e investi in una somma forfettaria e i mercati scendono ulteriormente, potresti subire perdite enormi. Anche se hai una somma forfettaria da investire, devi investire gradualmente osservando come si evolve la situazione.

Suggerimento n. 2 Investire in fondi comuni tramite piani di investimento sistematici

SIP o piani di investimento sistematici sono intrinsecamente progettati per mercati volatili. Garantiscono l'investimento di un importo fisso a intervalli regolari indipendentemente dalle condizioni di mercato. Quindi, col tempo, beneficerai della media del costo in rupie poiché il prezzo medio di acquisto scende e hai una migliore opportunità di guadagnare bei guadagni. Ti evita anche di entrare nei mercati nel momento sbagliato.

I SIP possono essere un ottimo modo per diversificare il tuo portafoglio senza il rischio di entrare nel mercato nel momento sbagliato. Con investimenti regolari, anche se i mercati scendono ulteriormente, ne benefici perché ti vengono assegnate più unità per lo stesso importo. Con un orizzonte di investimento a lungo termine, questo potrebbe significare bei guadagni.

Suggerimento n. 3 Investi in azioni per un orizzonte più lungo

Così, presumiamo che tu sia chiaro sull'investimento in titoli che hanno una bassa correlazione con il tuo portafoglio esistente, evitando investimenti forfettari, e considerando i SIP. Il prossimo aspetto importante della diversificazione durante la volatilità del mercato è l'orizzonte di investimento.

I mercati volatili sono pericolosi per gli investitori a breve termine. Se si guarda all'andamento passato dei mercati, vedrai che mentre i mercati sono sempre stati volatili, si sono ripresi da incidenti e enormi fasi di correzione. Sebbene la performance passata non sia una garanzia della performance futura, la natura intrinseca dell'economia e dei mercati è quella di riprendersi.

Anche, con una pandemia, i mercati possono impiegare del tempo prima che si riprendano. Dunque, una strategia di investimento a lungo termine è la soluzione migliore ora.

Suggerimento n. 4 Diversifica in modi diversi

Nei circoli di investimento, lo chiamiamo diversificare un portafoglio diversificato. Diciamo che decidi di investire il 40% del tuo portafoglio in fondi comuni azionari, 30% in fondi di debito, 20% in azioni, e 10% in depositi a termine ( solo un vago portfolio NON una raccomandazione ). Così, questo è il livello di diversificazione 1. In base al tuo portafoglio esistente, scegliere una delle seguenti modalità di diversificazione:

Fondi azionari diversificati in base alle capitalizzazioni di mercato

La prudenza impone di investire in società con fondamentali solidi quando i mercati sono volatili. Ma, se il tuo portafoglio è già pesantemente investito in azioni a grande capitalizzazione o azioni blue-chip, allora devi guardare un fondo che offre titoli di buona qualità nel segmento mid-cap e/o small cap.

Fondi azionari diversificati in diverse aree geografiche

Questo è molto rilevante nello scenario attuale. In una pandemia, alcune zone sono più colpite di altre. Ciò significa che le imprese che hanno sede in quelle zone o che dipendono dalla zona per i materiali, lavoro duro e faticoso, o qualsiasi altro aspetto necessario per le sue operazioni, subirà pesanti perdite. Di fatto, alcune aziende potrebbero avere difficoltà a riprendersi! D'altro canto, le aree che non sono colpite in modo così grave avranno attività che si riprenderanno rapidamente e potrebbero persino realizzare buoni profitti.

Quindi, prova a cercare fondi che investono in società sparse in lungo e in largo per il paese in modo che il tuo portafoglio di investimenti non venga influenzato dalla concentrazione geografica.

Fondi azionari diversificati in vari settori di mercato

Attualmente, la maggior parte dei settori è gravemente colpita. Anche se potresti essere tentato di speculare, un modo migliore per affrontarlo sarebbe quello di assicurarsi di investire nei settori dei servizi più essenziali come quello bancario, assicurazione, Salute, ecc. Cerca i settori che sono stati forti e hanno la resilienza per riprendersi rapidamente una volta che l'economia si riprenderà.

Diversifica i tuoi investimenti di debito

Solitamente, la maggior parte degli investitori tende a concentrarsi maggiormente sull'equità quando si tratta di diversificazione. Con investimenti di debito, o scelgono un fondo di debito sicuro o investono direttamente in alcuni strumenti di debito senza pensare alla correlazione tra di loro. Nelle attuali condizioni di mercato e di economia, è importante diversificare anche gli investimenti nel debito. Sono disponibili vari fondi di debito che possono essere utilizzati per instillare la quantità richiesta di diversificazione nella parte di debito del tuo portafoglio come fondi di reddito, fondi obbligazionari dinamici, fondi liquidi, fondi opportunità di credito, fondi a breve termine, fondi a brevissimo termine, fondi dorati, piani a scadenza fissa, ecc. Analizza il tuo portafoglio di debiti e investi in fondi che non hanno alcuna correlazione con i tuoi investimenti esistenti.

Riassumendo

Comprendiamo la paura che sta attraversando la maggior parte degli investitori. Tuttavia, non è consigliabile riscattare i tuoi investimenti in tali periodi. Anziché, ti invitiamo a continuare a investire in modo strategico. Ricorda, il panico porterebbe a un errore di giudizio e alla fine a perdite. Se ritieni che i mercati siano volatili e che prima o poi si riprenderanno e puoi rimanere investito, quindi evita tutti gli impulsi a vendere i tuoi investimenti e registra la perdita. Anziché, concentrarsi sulla creazione di un portafoglio diversificato che possa beneficiare delle attuali condizioni di mercato e generare rendimenti sorprendenti quando i mercati si riprenderanno.

Un'ultima cosa:ricorda i tre pilastri di un investitore di successo e non perdere mai di vista i tuoi obiettivi finanziari, tolleranza al rischio, e orizzonte di investimento. Che si tratti di riscattare investimenti o di entrare nei mercati perché sono al fondo, assicurati di rimanere fedele ai pilastri. Ci auguriamo che questo articolo ti aiuti a creare una strategia di investimento che funzioni per te nel lungo periodo. Stai al sicuro e Dio ti benedica!

Disclaimer:le opinioni espresse in questo post sono quelle dell'autore e non quelle di Groww