Che cos'è un fiduciario? Relazione,

Quando visiti un medico, confidi che faranno tutto il possibile per aiutarti a diventare la versione più sana di te stesso. È rassicurante sapere che si prenderanno cura di te, non importa che aspetto hai o chi sei.

I medici sono una sorta di fiduciario, ma esistono molti altri tipi per garantire la tua finanziaria, mentale, o benessere fisico. Così, stai cercando un fiduciario? In questa guida, tratteremo cosa sono i fiduciari, i loro doveri, e le relazioni certe che esistono. Se vuoi saltare a una sezione particolare, usa i link sottostanti.

• Che cos'è un fiduciario?
• Doveri fiduciari
• Rapporto fiduciario tra fiduciario e beneficiario
• Rapporto fiduciario tra membri del consiglio di amministrazione e azionisti
• Relazione fiduciaria tra esecutore e legato
• Relazione fiduciaria tra Guardiano e Ward
• Rapporto fiduciario tra avvocato e cliente
• Rapporto fiduciario tra mandante e agente
• Fiduciario di investimento

Che cos'è un fiduciario?

La parola fiduciario deriva dal termine latino, fiducia, che significa fiducia. Un fiduciario è una persona legalmente obbligata ad agire nel migliore interesse di un individuo, gruppo, o società. È un lavoro che deve essere svolto con la massima lealtà e integrità. Dall'altra parte, la persona che rappresentano è chiamata principale o beneficiario. Affinché un rapporto fiduciario funzioni, ci deve essere un sacco di fiducia. Alcuni esempi di fiduciari sono:

• Avvocati
• ragionieri
• Membri del consiglio
• Avvocati
• medici
• Consulenti finanziari
• E altro ancora

È importante notare che non tutti i consulenti finanziari sono considerati fiduciari. I consulenti finanziari che hanno un dovere fiduciario devono comportarsi in modo vantaggioso per i loro clienti, il che significa mettere da parte i loro bisogni personali. Però, se non hanno responsabilità nei tuoi confronti, quindi possono effettuare l'upselling e formulare raccomandazioni nel loro interesse per ottenere una commissione più redditizia. In definitiva, questo è più costoso per te.

Con così tanti consulenti finanziari là fuori, come fai a sapere che agiranno come fiduciari? Primo, assicurati che sia un Registered Investment Advisor (RIA). Le RIA sono registrate presso la Securities and Exchange Commission (SEC) degli Stati Uniti, che richiede loro di essere fiduciari. Se sono nel database dei consulenti della SEC, puoi stare certo che opereranno nel tuo migliore interesse. Puoi anche trovare consulenti di investimento fiduciari attraverso la National Association of Personal Financial Advisors (NAPFA).

I broker e gli agenti assicurativi non sarebbero considerati fiduciari perché potrebbero basare le loro raccomandazioni e servizi per fare più soldi.

Nella maggior parte dei casi, il potenziale fiduciario e il principale devono discutere i loro ruoli e stabilire dei limiti. Questo dovrebbe essere sotto forma di un accordo scritto che delineerà le responsabilità fiduciarie specifiche di ciascuna parte. Un contratto di investimento o un manuale di politica sarebbe considerato un documento accettabile.

Gli incarichi fiduciari possono essere affidati anche ad amici e familiari fidati. Per esempio, potresti chiedere a un parente di prendersi cura delle tue finanze nel caso in cui tu sia incosciente in un ospedale. Un giudice di stato potrebbe anche nominare qualcuno tutore legale di un minore, facendone un fiduciario.

Doveri fiduciari

I fiduciari hanno standard legali ed etici a cui devono aderire. Quando qualcuno assume il ruolo di fiduciario, promettono di prendersi cura del benessere di un'altra persona e di lavorare nel loro migliore interesse. Ciò significa mettere al primo posto le esigenze del beneficiario, sempre.

In genere, i fiduciari non guadagneranno nulla da questa relazione se non diversamente specificato. Ricevere benefici potrebbe essere considerato un guadagno monetario o opportunistico, e come fiduciario, i conflitti di interesse devono essere evitati a tutti i costi. Devono lavorare diligentemente per garantire che le vostre esigenze siano soddisfatte e, se possibile, superate.

È importante trovare un fiduciario che rispetti il ​​loro ruolo. Idealmente, dovrebbero essere trasparenti con le loro azioni e agire in buona fede. Senza fiducia o onestà, la tua relazione potrebbe vacillare, lasciando spazio a negligenze e negligenze. Le violazioni della fiducia si verificano quando i fiduciari non rispettano i loro doveri e operano in modi che non sono a favore del principale. Esempi di questo includono:

• Dare suggerimenti in base alla loro commissione
• Approvazione di operazioni senza consenso
• Trascurare i bisogni del loro beneficiario
• Trattenere intenzionalmente informazioni cruciali

Per legge, i fiduciari sono tenuti a standard estremamente elevati e dovrebbero sempre lavorare per la prosperità del beneficiario. È una responsabilità significativa che ha ripercussioni legali se non presa sul serio. I fiduciari che non svolgono le loro funzioni di conseguenza possono affrontare azioni legali da parte dei loro clienti o dell'organizzazione per cui lavorano.

Rapporto fiduciario tra fiduciario e beneficiario

Quando un individuo ha bisogno di qualcuno che controlli il suo patrimonio, che comprende proprietà, finanze, e altri beni di valore, si instaura un rapporto di fiduciario e beneficiario. I rapporti di proprietà potrebbero durare solo tra i due fino alla morte del preside. Durante questo periodo, però, il fiduciario può legalmente acquistare e vendere beni come meglio crede, purché migliori il patrimonio del beneficiario. Il loro obiettivo è quello di mantenere la proprietà senza intoppi e lasciarla in condizioni migliori per chi la eredita.

Rapporto fiduciario tra membri del consiglio di amministrazione e azionisti

membri del consiglio di amministrazione, azionisti, e gli amministratori aziendali hanno doveri fiduciari che devono sostenere. I loro compiti sono divisi in tre parti:cura, buona fede, e lealtà.

Il dovere di diligenza

Il dovere di diligenza è uno standard sia etico che legale che richiede ai membri del consiglio di amministrazione di agire in modo da avvantaggiare l'azienda. Inoltre, le loro decisioni dovrebbero essere basate sulle informazioni e sulle opzioni disponibili, non le loro opinioni.

Il dovere di agire in buona fede

Un fiduciario ha il dovere di agire in buona fede, il che significa che dovrebbero sempre fare ciò che è meglio per l'azienda.

Il dovere di lealtà

Proprio come suggerisce il nome, i fiduciari devono rimanere fedeli all'organizzazione per cui lavorano. Dovrebbero anche evitare i conflitti di interesse e non usare il loro status per i loro sforzi personali.

Se un membro del consiglio viene sorpreso ad abbandonare le proprie responsabilità, quindi l'azione legale può essere intrapresa dalla società o dai suoi azionisti.

Relazione fiduciaria tra esecutore e legato

Quando morirai, il fiduciario responsabile del tuo patrimonio e degli affari personali diventerà l'esecutore testamentario. Saranno responsabili di garantire che tutte le questioni finanziarie finali siano risolte e distribuire i beni al tuo erede o ai tuoi parenti prossimi.

I fiduciari non possono manomettere l'ultimo testamento vivente del legatario a proprio vantaggio.

Relazione fiduciaria tra Guardiano e Ward

Quando un genitore o un altro individuo non può più occuparsi di un minore, un giudice può intervenire per nominare qualcun altro come loro tutore legale. I tutori nominati dal tribunale si impegnano a prendersi cura del bambino ea garantirne il benessere. I loro compiti sono garantire che ricevano un'istruzione, avere cure mediche adeguate, e altro ancora.

Rapporto fiduciario tra avvocato e cliente

Legalmente, gli avvocati hanno l'obbligo di rappresentarti in tribunale senza pregiudizi. Se sorge un conflitto di interessi mentre stanno lavorando al tuo caso, poi devono farti sapere subito. Un avvocato potrebbe essere necessario se hai bisogno di un

• Volere
• Procura
• Fiducia vivente revocabile
• Rappresentante in tribunale

Rapporto fiduciario tra mandante e agente

I rapporti fiduciari si formano tra una persona, collaborazione, società, o agenzia governativa. Ad esempio, un individuo può diventare un fiduciario per una grande azienda, che sarà considerato il beneficiario.

Fiduciario di investimento

I fiduciari di investimento sono responsabili della gestione delle finanze di un individuo. Per esempio, se sovrintendete alle finanze di una squadra di baseball e siete nel consiglio di amministrazione, allora saresti considerato un fiduciario di investimento.

Scegliere un Fiduciario

Se hai bisogno di servizi fiduciari, ci sono un paio di cose che devi fare prima di concedere loro l'accesso alle tue risorse.

Discuti i tuoi obiettivi

Quando incontri un potenziale fiduciario, che sia un avvocato, agente immobiliare, consulente finanziario, dipendente, amico, o parente, vorrai discutere di ciò che speri di ottenere. Ad esempio, potresti cercare un fiduciario per gestire i tuoi fondi in modo da poter acquistare una casa o aver bisogno di qualcuno che si occupi delle tue finanze perché sei malato. In ogni caso, assicurati che capiscano la tua visione e possano aiutarti a raggiungere i tuoi obiettivi.

Incontrarli

Lavorerai con un fiduciario per un considerevole lasso di tempo, quindi è importante che tu vada d'accordo con loro. Richiedi consulenze con diversi consulenti per trovare il fiduciario giusto per te.

Fare domande

Prima di prendere una decisione, dovresti chiedere ai potenziali consulenti informazioni sui loro servizi:come monitorano i tuoi beni, quante volte vi incontrerete, i tipi di account che gestiscono, e le loro tasse.

Con i passaggi precedenti, troverai un fiduciario di cui ti fidi in pochissimo tempo.

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