Come tenere traccia dei tuoi investimenti

Una volta che inizi a investire, è emozionante monitorare i tuoi progressi. Ha molto senso tenere d'occhio un nuovo aspetto delle tue finanze e assicurarti che le cose procedano senza intoppi.

Gli ultimi anni hanno lasciato il posto a servizi che forniscono vari modi per tenere traccia dei tuoi investimenti. Alcune piattaforme ti offrono la possibilità di investire e monitorare il tuo portafoglio. Altri offrono opzioni e strumenti educativi.

Qual è la migliore piattaforma di monitoraggio per te? Diamo un'occhiata a che tipo di strumenti sono disponibili per l'utilizzo.

Metodi per monitorare i tuoi investimenti

Fogli di calcolo

Puoi tenere traccia dei tuoi investimenti da solo utilizzando i tuoi fogli di calcolo. I più comuni sono Excel o Fogli Google, che ti consentono di personalizzare i tuoi fogli di calcolo per tenere traccia dei tuoi investimenti. Questo può richiedere molto più lavoro, ma ha l'ulteriore vantaggio di essere completamente personalizzabile e controllabile.

Microsoft Excel: Parte della suite Microsoft Office, quindi dovrai acquistarlo per accedere a Excel. È un potente strumento per monitorare i tuoi investimenti.

Fogli di lavoro Google: Il programma di fogli di calcolo online gratuito semplifica l'aggiornamento automatico dei documenti con le informazioni prese dalle finanze pubbliche. Inoltre, perché è un programma basato su Internet, puoi accedere al tuo account Google in qualsiasi parte del mondo per accedere ai tuoi fogli di calcolo Google.

I fogli di calcolo sono utili anche per il loro aiuto nei calcoli e nelle proiezioni degli investimenti. Puoi usare le formule per calcolare reddito da dividendi o prevedere le proiezioni di investimento nel tempo. E se hai intenzione di pensionamento anticipato , puoi utilizzare i tuoi fogli di calcolo per tenere traccia dei tuoi investimenti e della tua cronologia.

Mentre il principale svantaggio di Excel o Fogli Google è che devi inserire manualmente i tuoi dati di investimento, i fogli di calcolo funzionano molto bene per il monitoraggio e il confronto dei dati. Una volta che i numeri sono nel foglio di calcolo, puoi utilizzare formule per sommare i tuoi investimenti nel tempo, e hai un posto comodo per vedere la cronologia dei tuoi investimenti.

Strumenti di capitale personale

Puoi fare chiarezza sui tuoi soldi, con la tecnologia di cui ti puoi fidare. Sapere dove ti trovi con il Dashboard del capitale personale , ottieni una visione a 360 gradi dei tuoi soldi, e vedere tutti i tuoi account in un unico posto, compresi i tuoi investimenti. Approfondisci i tuoi investimenti con i nostri strumenti di pianificazione e analisi.

Dopo aver preso dimestichezza con gli strumenti, consigliamo di ricevere una consulenza personalizzata da un consulente che ascolta. Il nostro team di consulenti fiduciari autorizzati comprende che ogni investitore è unico. Con gli strumenti dinamici utilizzati sia da te che dal tuo consulente finanziario, siamo in grado di identificare e avvisarti delle opportunità in modo che tu possa agire su di esse.

Controllo degli investimenti ™ :Valuta le allocazioni degli asset e confronta la tua attuale allocazione del portafoglio con la loro allocazione ideale target per ridurre al minimo il rischio e massimizzare i rendimenti per raggiungere i loro obiettivi finanziari.

Pianificatore di pensionamento ™ :Rimani sul percorso, e migliorare le tue possibilità di successo in pensione. Anche con gli equilibri che salgono e scendono, Il Retirement Planner può essere utilizzato per fare proiezioni di successo basate sulla tolleranza al rischio, obiettivi a lungo termine, abitudini di spesa, e altro ancora.

Analizzatore di commissioni :Potresti perdere centinaia di migliaia di dollari in commissioni nascoste nel tuo fondo comune, investire, e conti pensione. Commissioni occulte spot Gli istituti finanziari applicano commissioni annuali su fondi comuni di investimento e altre attività.

Tracciare il tuo portafoglio di investimenti è solo l'inizio

Ciò che conta di più è trovarne uno che funzioni per te. Il miglior programma del mondo è inutile se non lo usi o lo trovi troppo fastidioso. Più i tuoi conti di investimento sembrano divertenti (o almeno qualcosa che ti piace), più sarai incline a prenderne il controllo.

Ricordare, queste sono solo linee guida generali per aiutarti a pensare al monitoraggio delle tue finanze. Il team di consulenti finanziari dedicati di Personal Capital può aiutare con la pianificazione finanziaria, investimento e strategia in relazione al tuo piano finanziario olistico. Fissa oggi una consulenza gratuita con un consulente per una consulenza gratuita, revisione senza impegno del portafoglio e del piano finanziario.