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Investire in dividendi:la guida essenziale

Se hai avviato un'azienda ti aspetteresti di investire un certo importo oggi, guadagnare entrate ogni anno, pagare le spese e poi intascare i profitti, giusto?

Bene, investire in azioni è esattamente lo stesso concetto. Quando acquisti un'azione, compri una piccola parte di un'attività davvero grande. L'azienda spende soldi per fare soldi e, si spera, realizzi un profitto entro la fine dell'anno. Parte di questo profitto viene distribuito agli investitori sotto forma di dividendi.

Per molti investitori questi dividendi sono assolutamente essenziali. Non solo alcuni investitori vivono di loro, ma lo usano anche come base su cui viene calcolato il valore dell'intera azienda. Questa strategia di investimento incentrata sui dividendi è chiamata investimento sui dividendi. Ecco tutto ciò che devi sapere al riguardo.

La tua guida per investire in dividendi

La Fonte

Per capire perché i dividendi sono così importanti è essenziale imparare da dove provengono. I dividendi sono legati al flusso di cassa libero della società. Come suggerisce il nome, il flusso di cassa gratuito è il denaro residuo dell'azienda che non deve essere utilizzato.

La maggior parte delle società quotate in borsa guadagna un profitto in contanti alla fine dell'anno. La direzione decide quindi di reinvestire parte di questo denaro nell'azienda. Parte del denaro viene utilizzato per acquistare nuove proprietà, attrezzature, espandere le operazioni o rimborsare prestiti. Una volta che tutto ciò è stato risolto, l'importo residuo viene lasciato su un conto bancario o ceduto agli azionisti. Dopotutto, i proprietari dell'azienda (azionisti) meritano di mantenere questo denaro residuo.

I vantaggi

È difficile negare che i ritorni in denaro tangibili siano vantaggiosi. Prendi Google (NASDAQ:GOOG), per esempio. Il gigante della tecnologia reinveste tutto il suo flusso di cassa gratuito nel business e non paga dividendi. Se acquisti un'azione di Google, riceverai un rapporto annuale che ti informa che l'azienda sta andando bene e sta realizzando un buon profitto. Ma non vedrai nessuno di quei soldi finché non vendi le azioni.

D'altra parte, hai Coca Cola Co. (KO), che ha guadagnato $ 1,37 per azione nel 2016 e ha pagato $ 1,05 in dividendi per azione nel corso dell'anno. Ciò significa che l'azienda ha pagato quasi il 77% di ciò che ha guadagnato. In effetti, KO ha pagato un dividendo in costante aumento ogni anno nell'ultimo mezzo secolo (54 anni). Non mostra nemmeno segni di rallentamento.

  • Leggi ora: Ecco i pro e i contro delle azioni con dividendi

Dividendi coerenti e in aumento sono un grande segno della stabilità e della maturità dell'azienda. Le aziende sono riluttanti a tagliare o interrompere i dividendi, quindi i loro schemi di pagamento tendono a essere molto stabili. Un rendimento sano può effettivamente sovraperformare il tasso di interesse fisso che gli investitori possono aspettarsi dai conti di risparmio. AT&T (T), ad esempio, rende quasi il 5% in dividendo, che è molto più alto del 2,3% dei buoni del Tesoro statunitensi a 10 anni che stanno rendendo al momento. Un'azione ad alto dividendo può agire come una combinazione di un'azione e un'attività a reddito fisso. Per gli investitori in cerca di reddito è eccellente.

Gli svantaggi

I dividendi non sono un modo sicuro per diventare ricchi. Hanno alcuni aspetti negativi che devono essere compresi prima di poter investire in società che pagano dividendi.

Se noti, alcuni dei più alti contribuenti di dividendi sono aziende mature e a crescita lenta. Queste società ad alto dividendo non si aspettano di crescere rapidamente nel corso degli anni. Di solito operano in settori stagnanti con un basso apprezzamento del prezzo delle azioni.

Inoltre, il prezzo delle azioni potrebbe intaccare il rendimento da dividendi. Se un'azione produce il 5% di dividendi ma il prezzo scende del 5% quell'anno, i tuoi rendimenti sono stati eliminati. Le aziende possono anche scegliere di tagliare o interrompere il pagamento dei dividendi se le circostanze cambiano. Quando il prezzo del petrolio è crollato nel 2014, molte compagnie energetiche hanno tagliato i pagamenti dei dividendi. Allo stesso modo, potrebbe entrare un nuovo management e modificare il piano di pagamento dei dividendi.

Infine, le aliquote fiscali sui dividendi sono imprevedibili. In questo momento l'aliquota fiscale dipende dal reddito dell'investitore e dal fatto che i dividendi siano qualificati. Ma questo potrebbe cambiare nel corso degli anni e avere un impatto sulle tue prestazioni.

La strategia

Investire, come fare affari, richiede molta disciplina. Devi pianificare in anticipo e avere la volontà di persistere con una strategia ferrea.

L'investimento in dividendi prevede una strategia piuttosto semplice in tre fasi.

Fase 1:trova ottimi titoli con dividendi

Un ottimo dividendo è una società con un alto rendimento e la forza finanziaria per continuare a pagare dividendi. Prenditi il ​​​​tempo per approfondire l'indice S&P 500 Dividend Aristocrats e trovare titoli che rendono più dei buoni del tesoro e hanno abbastanza margine per continuare a pagare dividendi a lungo termine.

Fase 2:valutali usando DDM

Dopo aver ristretto l'elenco a pochi titoli selezionati, è necessario acquistarli a meno di quanto valgono. Stimare quanto è probabile che l'azienda paghi in dividendi a lungo termine e attualizzare questi pagamenti al valore attuale. Questo valore attuale è il valore intrinseco del titolo e devi cercare di acquistarlo a un prezzo inferiore. Questo è chiamato il modello di sconto sui dividendi.

Fase 3:verifica regolarmente

Dopo aver creato un portafoglio di dividendi diversificato, rivedilo regolarmente per verificare eventuali cambiamenti nella valutazione, nella politica dei dividendi o nel potere di guadagno. Come un controllo sanitario per il tuo portafoglio.

Conclusione

L'investimento in dividendi è una strategia semplice che applica davvero il buon senso e il potere della capitalizzazione per renderti ricco. Se applichi la strategia in tre fasi sopra menzionata, ti ritroverai con un portafoglio pieno di aziende eccellenti che restituiscono regolarmente denaro agli azionisti. Non aspettarti che queste aziende crescano rapidamente o stordiscano il mondo con una nuova innovazione. Ma se hai la pazienza di trattenerli a lungo termine, potrebbero fornire degli enormi ritorni.

Biografia dell'autore: Michelle Custodio è una specialista di marketing digitale presso Dividend Appreciation, un sito che offre ai suoi lettori un percorso chiaro verso un flusso di reddito finanziariamente sicuro da azioni che pagano dividendi.

[Credito fotografico:Chris Potter]