Tutto quello che c'è da sapere sui fondi negoziati in borsa (ETF)

Ci sono una miriade di modi in cui gli investitori possono collocare i loro soldi in diversi tipi di mercati:pensa ad azioni, obbligazioni, fondi indicizzati e fondi comuni di investimento. Negli ultimi 30 anni, gli ETF, o fondi negoziati in borsa, sono diventati popolari e con buone ragioni. Questo perché offre agli investitori più scelte che mai.

Diamo un'occhiata a cosa sono gli ETF, le loro caratteristiche e caratteristiche, perché sono popolari e come puoi iniziare a investire utilizzando questo veicolo.

Che cos'è un ETF?

Gli ETF sono un tipo di fondo di investimento in pool che consente ai singoli investitori di diversificare i propri portafogli investendo in azioni di un'ampia gamma di veicoli di investimento. Gli ETF consentono inoltre agli investitori di fare trading quando vogliono, a differenza dei fondi comuni di investimento, che possono essere acquistati o venduti solo alla fine della giornata di negoziazione.

Il motivo per cui un ETF è chiamato così è perché le attività all'interno del fondo sono negoziate in una borsa valori, proprio come le azioni (ci sono anche ETF obbligazionari che scambiano obbligazioni). Inoltre, il prezzo delle azioni di un fondo negoziato in borsa cambia man mano che vengono acquistati e venduti durante la giornata di negoziazione sul mercato.

In che modo gli ETF sono diversi dai fondi comuni?

Quando si osserva la differenza tra un ETF e un fondo comune di investimento, è importante capire prima cosa c'è di simile in loro. Uno dei principali modi in cui sono simili è che sono entrambi pool di investimenti che offrono un obiettivo specifico (come la crescita o l'investimento in un determinato settore) e puoi acquistare azioni per accedere a una vasta gamma di partecipazioni di investimento. Inoltre, entrambi tengono traccia di benchmark predeterminati.

Ora che sai quali sono le somiglianze, diamo un'occhiata ad alcune delle principali differenze.

Scambiato in borsa

Gli ETF possono essere negoziati tutte le volte che un investitore vuole o desidera ogni volta che il mercato è aperto. Ciò significa che un investitore può reagire più rapidamente alle notizie che interessano il mercato in modo da poter sfruttare opportunità favorevoli prima della chiusura del mercato.

Per quanto riguarda i fondi comuni di investimento, gli investitori possono acquistare e vendere quote di fondi quando chiudono i normali orari di negoziazione nei giorni feriali. Ciò significa che puoi inserire un ordine proprio quando il mercato si apre, ma non ci sarà alcuna attività fino alla fine della giornata, quando il trading sarà terminato.

Poiché questo tipo di negoziazione più rigida può creare un ritardo nei prezzi da quando si effettua l'ordine a quando il mercato chiude, gli investitori potrebbero ricevere prezzi diversi per le loro quote di fondi comuni di investimento. Può anche essere meno attraente poiché gli investitori potrebbero non essere in grado di sfruttare opportunità favorevoli durante il giorno.

Gestione attiva vs passiva

I fondi comuni tendono ad essere gestiti attivamente da gestori di fondi che negoziano titoli in base alle loro previsioni, indipendentemente dal fatto che le attività nel fondo aumenteranno o diminuiranno. Ci sono notevoli eccezioni, come i fondi indicizzati che replicano passivamente benchmark ampiamente accettati.

Contrasta questo per scambiare fondi scambiati in cui la maggior parte non è gestita da esseri umani. Gli ETF sono nati come un tipo di fondo indicizzato chiamato SPDRS, che replica l'S&P 500:sono ancora tracciati utilizzando un algoritmo che esamina l'S&P 500 o il mercato obbligazionario negli Stati Uniti. Allo stesso tempo consente il trading in borsa a piacimento. Sebbene ci siano ETF più recenti che offrono una gestione più attiva, la maggior parte degli ETF sono ancora considerati fondi a gestione passiva.

Valore Patrimoniale Netto (NAV)

Il NAV viene utilizzato per confrontare diversi fondi e la loro performance. È determinato sommando il valore delle attività all'interno di un fondo specifico, sottraendo le passività, quindi dividendolo per il numero di azioni in circolazione. Viene utilizzato per determinare il valore di una quota individuale delle attività e della liquidità di un fondo.

Sia gli ETF che i fondi comuni di investimento utilizzano il NAV, sebbene gli ETF lo calcolino quotidianamente dopo la chiusura dei mercati. Durante l'orario di negoziazione, un fondo negoziato in borsa si basa sul prezzo di mercato dell'azione che può essere acquistata o venduta in borsa.

I fondi comuni, d'altra parte, si basano solo sul NAV e hanno un prezzo trimestrale o annuale. Poiché i fondi comuni di investimento non devono rivelare le loro partecipazioni ogni giorno, non offrono lo stesso tipo di trasparenza degli ETF.

Gli ETF sono investimenti popolari?

Come accennato in precedenza, gli ETF stanno guadagnando popolarità, soprattutto tra gli investitori più giovani. Ecco alcuni motivi.

Varietà di offerte

Gli ETF offrono generalmente un'ampia gamma di opzioni di investimento per gli investitori che vanno da diversi tipi di settori, materie prime, valute e posizioni (come azioni e obbligazioni internazionali). Ad esempio, puoi acquistare ETF che seguono solo il settore sanitario o che seguono i migliori titoli in alcuni paesi come la Germania.

Liquidità

Gli ETF possono essere acquistati e venduti proprio come le singole azioni, in tempo reale durante l'orario di negoziazione o proprio quando il mercato si apre. Questo può essere molto interessante per gli investitori con un capitale limitato in modo che non debbano aspettare per vendere un investimento in perdita.

Commissioni basse

Gli ETF offrono rapporti di spesa inferiori rispetto ai fondi comuni di investimento e possono anche essere acquistati in conti senza commissioni. Per gli investitori con fondi limitati da investire, evitare commissioni e commissioni può essere fondamentale per accumulare ricchezza.

Al passo con le tendenze di investimento

Gli ETF possono essere creati o formati rapidamente, il che significa che puoi investire in settori caldi in un breve lasso di tempo. Anche gli ETF che aderiscono ai principi di investimento ambientali, sociali e di governance (ESG) sono popolari.

Rischi degli investimenti in ETF

Sebbene ci siano molti vantaggi nell'investire in ETF, ci sono sempre dei rischi con qualsiasi investimento.

Rischio di mercato

Il rischio di mercato è il rischio di perdere tutti o parte dei fondi che hai investito a causa di fattori che influenzano la performance finanziaria del mercato. Gli investitori dovrebbero fare i compiti prima di decidere di investire in qualsiasi tipo di asset. Dal momento che è facile per gli investitori in ETF investire in settori caldi che possono comportare rischi che potresti non comprendere adeguatamente, è ancora più importante fare la due diligence.

Rischio fiscale

Sebbene un ETF possa essere un veicolo di investimento più efficiente dal punto di vista fiscale rispetto ad altri come i fondi comuni di investimento, esiste ancora un rischio fiscale. Il riscatto di azioni di un ETF può comportare una responsabilità fiscale (come il pagamento dell'imposta sulle plusvalenze), quindi è saggio considerare se si desidera mantenere un fondo a breve o lungo termine.

Rischio di investimento esotico

Gli investitori devono essere consapevoli dei rischi degli investimenti su larga scala, che gli ETF facilitano. Grandi afflussi di denaro in attività economiche sottosviluppate possono rendere sfuggenti grandi rendimenti e grandi deflussi quando i profitti non si concretizzano possono causare perdite. In altre parole, può esserci il potenziale per grandi oscillazioni in entrambe le direzioni del mercato (a seconda del fondo specifico in cui investi). Ecco perché è importante investire in fondi e attività in cui hai svolto la due diligence.

Come posso iniziare a investire in ETF?

Puoi iniziare a investire in ETF scaricando una delle numerose app di investimento di alto livello. Molti non richiedono un investimento minimo elevato e offrono funzionalità diverse, da quelle in cui puoi chiedere aiuto occasionale alla possibilità di parlare con qualcuno. Puoi anche iniziare a investire registrando un account online sul tuo cellulare.

Riepilogo:gli ETF sono un ottimo modo per iniziare a investire

Gli ETF sono fondi a gestione passiva che rappresentano uno dei modi più convenienti per investire grazie ai bassi rapporti di spesa e alle commissioni di gestione. Non richiede molti soldi per iniziare e ci sono molti modi a bassa barriera per aprire un conto di investimento. Considerando la miriade di fondi disponibili, il fatto che gli investitori possono tenere il passo con le tendenze di investimento, è facile capire perché è popolare.

Tuttavia, con qualsiasi tipo di investimento, gli ETF hanno anche i suoi aspetti negativi, quindi per favore fai la tua due diligence e parla con un esperto o consulente finanziario autorizzato prima di prendere decisioni finanziarie importanti. Inoltre, investire può essere un ottimo strumento per il tuo piano finanziario generale:dai un'occhiata al nostro centro di apprendimento per saperne di più sulle tue finanze personali.