Comprendere la truffa DHFL:una panoramica completa

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Nel recente passato, l’economia indiana è stata colpita da un predone aziendale dopo l’altro. È sorprendente come le persone che dettano legge nell’economia ogni giorno improvvisamente scompaiano dal paese e diventino canaglia. Tuttavia, questa stessa storia si è ripetuta in India più e più volte. Imprenditori miliardari come Nirav Modi, Mehul Choksi, Vijay Mallya e Lalit Modi hanno tutti frodato il popolo indiano. Questi sono solo alcuni dei nomi più in voga. Esistono molti promotori di società a piccola e media capitalizzazione noti per essere coinvolti in truffe.

Gli investitori indiani, così come il grande pubblico, speravano che le truffe fossero finite e che ora gli affari continuassero come al solito. Tuttavia, sembra che subiranno un duro shock. Una società di media poco conosciuta chiamata "Cobrapost" ha fatto alcune rivelazioni sorprendenti contro Dewan Housing Finance Ltd (DHFL), una delle rinomate società finanziarie non bancarie (NBFC) del paese.

La DHFL ha affermato che non vi è alcun fondamento dietro queste accuse e che Cobrapost sembra avere intenti dannosi. Tuttavia, gli articoli pubblicati da Cobrapost sembrano citare prove esatte. Questo è il motivo per cui queste accuse non possono essere semplicemente ignorate, anche se non provengono da una fonte credibile.

In questo articolo esamineremo più da vicino in cosa consiste questa presunta truffa del DHFL e in che modo potrebbe influenzare l'economia indiana.

Le accuse contro il DHFL

DHFL è una società finanziaria non bancaria. Ciò significa che tutte le banche dovrebbero prestare una certa parte dei loro fondi a società come DHFL. Questo è il motivo per cui il denaro depositato dai piccoli depositanti nei conti bancari della State Bank of India, della Bank of Baroda, ecc. finisce nelle mani di NBFC come DHFL. Secondo dati recenti, il settore bancario indiano ha investito almeno 3 miliardi di dollari in DHFL. Insieme a questo importo, il DHFL ha anche preso ingenti prestiti emettendo obbligazioni e altri strumenti di debito. Anche questi strumenti sono in gran parte detenuti dagli investitori al dettaglio. Pertanto, se le accuse contro DHFL fossero vere, ciò potrebbe significare perdite ingenti per l'investitore al dettaglio.

Diamo un'occhiata al presunto modo in cui il DHFL è riuscito a dirottare il denaro che gli era stato fornito dalle banche del settore pubblico allo scopo di concedere prestiti ad altri.

• Prestiti a società di copertura:Cobrapost ha affermato che DHFL ha concesso prestiti dubbi a società di copertura. Le società Shell sono entità di passaggio. Ciò significa che non sono la destinazione finale del denaro. Invece, sono solo una tappa nel complesso percorso che generalmente viene creato per confondere le autorità fiscali e altre autorità di regolamentazione. Cobrapost afferma di aver identificato 34 società di questo tipo. Queste società hanno collegamenti indiretti con i promotori del gruppo DHFL e i rapporti indicano che DHFL ha concesso prestiti non garantiti a queste società per quasi 1,5 miliardi di dollari.

  Il problema è che la DHFL ha prestato denaro a queste società senza garantire garanzie inadeguate. Nel settore bancario indiano, i prestiti concessi alle aziende sono garantiti prendendo beni come garanzia. Inoltre, i promotori dovrebbero fornire garanzie personali per garantire ulteriormente la sicurezza di questi prestiti.

  DHFL non ha seguito questi processi. Di conseguenza, il denaro pubblico è stato prestato a persone senza garanzie. Poiché non vi sono garanzie, questi soldi non possono essere facilmente recuperati. Inoltre, i promotori non possiedono alcun patrimonio personale. Quindi non possono nemmeno essere perseguiti. Cobrapost ha affermato che molti di questi prestiti concessi a società di comodo sono ora diventati attività in sofferenza (NPA)

• Round Tripping:prestare denaro pubblico senza seguire la procedura corretta è solo una parte del problema. Il problema più grande è che il denaro prestato è poi ritornato ad entità di proprietà del gruppo DHFL. Nel gergo finanziario, questo è noto come round-tripping. Pertanto, in effetti, la DHFL ha concesso un prestito non garantito ai suoi promotori. Le società di comodo e altre transazioni erano solo accessori utilizzati per coprire queste transazioni palesemente illegali. Se Cobrapost sarà in grado di dimostrare il fenomeno del andata e ritorno, i problemi del DHFL saranno amplificati. Senza andata e ritorno, il DHFL è semplicemente colpevole di negligenza. Con il andata e ritorno, DHFL ha un intento malafede e quindi si rende colpevole di frode.
• Acquisto di beni:infine, il denaro acquisito tramite andata e ritorno è stato utilizzato da DHFL per acquistare beni in altri paesi. È noto che DHFL ha investito denaro in startup nel Regno Unito. È anche noto che la DHFL ha acquistato una squadra di cricket nella Premier League dello Sri Lanka. Si sostiene che i proventi di questi prestiti siano stati utilizzati per effettuare queste operazioni. Cobrapost sostiene inoltre che altri beni personali sono stati creati anche in paesi come Mauritius e Dubai dai proprietari di DHFL. Ancora una volta, sembra una truffa perché tutti i beni sono stati creati in altre giurisdizioni. Quindi il governo indiano o l'autorità fiscale non saranno in grado di acquisire lo stesso.

La conclusione è che le accuse mosse contro il DHFL sono esplosive. Una truffa di questa portata causerà molti danni agli investitori indiani. Tuttavia, Cobrapost ha avanzato le accuse con molta convinzione e sembrava avere prove sufficienti per sostenere la sua affermazione. Questa rivelazione garantirà che le agenzie di regolamentazione dovranno indagare a fondo sulle accuse.

Articolo scritto da

Himanshu Juneja

Himanshu Juneja, il fondatore di Management Study Guide (MSG), è laureato in commercio presso l'Università di Delhi e titolare di un MBA presso lo stimato Institute of Management Technology (IMT). È sempre stato una persona profondamente radicata nell'eccellenza accademica e guidata da un incessante desiderio di creare valore. Recentemente, è stato insignito del premio "L'imprenditore e coach manageriale più aspirante del 2025 (Blindwink Awards 2025)", a testimonianza del suo duro lavoro, della sua visione e del valore che MSG continua a offrire alla comunità globale.

Articolo scritto da

Himanshu Juneja

Himanshu Juneja, il fondatore di Management Study Guide (MSG), è laureato in commercio presso l'Università di Delhi e titolare di un MBA presso lo stimato Institute of Management Technology (IMT). È sempre stato una persona profondamente radicata nell'eccellenza accademica e guidata da un incessante desiderio di creare valore. Recentemente, è stato insignito del premio "L'imprenditore e coach manageriale più aspirante del 2025 (Blindwink Awards 2025)", a testimonianza del suo duro lavoro, della sua visione e del valore che MSG continua a offrire alla comunità globale.

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Himanshu Juneja

Himanshu Juneja, il fondatore di Management Study Guide (MSG), è laureato in commercio presso l'Università di Delhi e titolare di un MBA presso lo stimato Institute of Management Technology (IMT). È sempre stato una persona profondamente radicata nell'eccellenza accademica e guidata da un incessante desiderio di creare valore. Recentemente, è stato insignito del premio "L'imprenditore e coach manageriale più aspirante del 2025 (Blindwink Awards 2025)", a testimonianza del suo duro lavoro, della sua visione e del valore che MSG continua a offrire alla comunità globale.

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