Cosa sono i fondi neri?

Fondi neri sono conti ascellari e fondi di riserva utilizzati da aziende e politici. Non sono progettati per servire uno scopo specifico, che offre ai propri utenti la flessibilità di condurre un'ampia gamma di transazioni finanziarie. Ciò consente anche alle persone che li utilizzano di evitare la supervisione. Mentre i fondi neri possono essere utilizzati per prodotti e servizi che sono essi stessi perfettamente legali, la maggior parte dei fondi viene utilizzata per qualcosa di senza scrupoli e illegale. In entrambi i casi, i fondi neri sono illegali.

Fondi neri e responsabilità

Quando un privato mette da parte del denaro per qualsiasi motivo, lui o lei generalmente non deve renderne conto a nessuno. Però, con aziende e politici, la situazione è più complicata. Poiché traggono i loro fondi da denaro raccolto da un gran numero di privati, sono ritenuti responsabili per il modo in cui utilizzano i loro fondi. Le transazioni finanziarie aziendali vengono visualizzate nei loro bilanci e documenti finanziari. Le spese dei politici sono elencate in dichiarazioni a disposizione delle autorità di regolamentazione del governo e del pubblico. Devono giustificare la loro spesa, e devono dimostrare che la loro spesa non infrange alcun locale, leggi statali o federali.

I fondi neri vengono utilizzati per aggirare la divulgazione di informazioni su determinati fondi. Perché le aziende e i politici non riferiscono quanto c'è nei fondi neri e come vengono utilizzati, usano i soldi come vogliono.

A cosa servono i fondi neri?

Come menzionato sopra, i fondi non sono necessariamente utilizzati per prodotti o servizi illegali. Per esempio, le aziende possono accantonare un fondo nero per coprire le spese di viaggio di emergenza. Le agenzie di intelligence governative usano spesso fondi neri per persuadere le persone a rinunciare a informazioni importanti per la sicurezza degli Stati Uniti.

Però, nella maggior parte dei casi, fondi neri vengono utilizzati per scopi illegali. Le aziende utilizzano fondi neri per manipolare i rapporti finanziari, nascondere i profitti per finanziare bonus e altri vantaggi durante gli anni in cui i profitti sono diminuiti. Le banche creano fondi neri per prestare denaro alle organizzazioni della criminalità organizzata, organizzazioni terroristiche, governi stranieri soggetti a sanzioni internazionali e altre organizzazioni e individui che non sarebbero in grado di utilizzare legalmente i loro servizi. I politici usano fondi neri per premiare donatori e lobbisti, comprare favori e finanziare lussi che non potrebbero permettersi con i loro stipendi. E indipendentemente da chi ha creato un fondo nero, è molto probabile che i suoi fondi vengano utilizzati per pagare tangenti.

Come funzionano i fondi neri

La maggior parte delle volte, i fondi neri sono semplicemente conti nascosti alla supervisione pubblica. Questo può assumere molte forme. Di solito sono stabiliti sotto il nome di qualcun altro e nascosti in luoghi dove non sarebbero facilmente reperibili. Molti fondi neri sono detenuti in banche estere, dove sono protetti dalle leggi locali sulla riservatezza. Nella maggior parte dei casi, il denaro viene depositato in fondi neri in segreto. In altri casi, il denaro è depositato sotto una facciata apparentemente legale. Per esempio, molti politici hanno depositato denaro creando posti di lavoro fasulli. In questa configurazione, persone vere vengono messe a libro paga, e apparentemente vengono pagati dai fondi della campagna. In realtà, i lavori non esistono, e gli "stipendi" vengono depositati in fondi neri.

Rintracciare i fondi neri

Innanzitutto, è importante ricordare che anche se i fondi neri non vengono utilizzati per scopi illegali, i fondi neri stessi sono illegali. Il problema è che i regolatori finanziari che dovrebbero tenere traccia dei fondi neri non hanno i soldi o la manodopera per perseguire ogni singola pista. Così, a meno che qualcuno non porti loro prove che suggeriscano l'esistenza di fondi neri, non li perseguiteranno. Di conseguenza, molti fondi neri non vengono scoperti per anni o, in alcuni dei casi più noti, decenni.