Una guida approssimativa per investire in singoli titoli

Il mercato dei titoli è un luogo denso con innumerevoli opzioni di investimento, ma l'unità quotidiana del mercato è la quota azionaria individuale. È l'elemento base su cui è stato costruito il mercato azionario. L'acquisto di singole azioni è ancora il modo in cui la maggior parte degli investitori, in particolare quelli che stanno appena iniziando a investire, interagiscono con il mercato mobiliare.

Cosa significa acquistare singole azioni? In che modo gli investitori traggono profitto dall'atto di acquistare singoli titoli? E come possono gli investitori utilizzare singole azioni per costruire il valore del proprio portafoglio? Questo articolo spiega la pratica e lo scopo dell'acquisto di singoli titoli.

Investire in singoli titoli

Cos'è un'azione?

Quando acquisti una quota di azioni in una singola società, diventi un comproprietario di quella società. Stai effettivamente facendo un investimento finanziario attraverso il quale puoi essere ricompensato se l'azienda prospera. Questa ricompensa si manifesta come un aumento del valore della tua quota azionaria.

La premessa alla base dell'acquisto di singole azioni di una società è che gli investitori ritengono che l'azienda abbia buone possibilità di aumentare il proprio valore in un certo periodo di tempo, abbastanza a lungo da consentirvi di riconoscere almeno un piccolo profitto.

Le aziende vendono azioni in stock perché è un modo diretto per generare capitale operativo. Un'azienda ha bisogno di fondi per condurre le normali operazioni:ottenere spazi per uffici, acquistare materie prime, costruire attrezzature per la produzione, assumere personale, ricercare o sviluppare nuovi prodotti, sviluppare software e così via.

Oltre a ricevere denaro da investitori angelici, prendere in prestito denaro dalle banche e utilizzare le proprie riserve di liquidità, la vendita di azioni fornisce a una società per azioni l'infusione di denaro di cui ha bisogno per continuare a funzionare.

Valore rispetto a titoli in crescita

Gli esperti finanziari hanno diversi modi in cui classificano e valutano le azioni e costruiscono solide strategie di investimento. Una delle classificazioni più comuni è attraverso la separazione del valore e crescita azioni.

Puoi scegliere di investire in un'azienda relativamente sicura e affidabile che esiste da anni, domina il suo campo, genera rendimenti coerenti e solidi ed è sopravvissuta e si è ripresa da occasionali ribassi del mercato. Quando lasci il tuo investimento da solo con questo tipo di società, puoi aspettarti solidi guadagni a lungo termine. Le azioni di queste società sono chiamate azioni value.

In alternativa, puoi investire in una società più piccola ed emergente che ritieni possa sconvolgere il mercato e sperimentare a breve forti guadagni di valore. Questi tipi di investimenti speculativi sono più rischiosi, ma l'opportunità di guadagni rapidi è attraente per gli investitori più attivi. Le azioni di queste piccole imprese sono chiamate azioni in crescita .

Ogni azienda, a un certo punto della sua esistenza, è stata un titolo in crescita. Ogni attività inizia come una merce non provata e un investimento rischioso. Negli anni '90, Amazon.com era un titolo in crescita. Erano un modello di business nuovo di zecca su cui i primi investitori hanno colto l'occasione. In pochi anni Amazon ha superato il mercato e ora è uno dei marchi più riconoscibili al mondo.

Nel 1997, gli investitori hanno acquistato azioni Amazon a $ 18 per azione; nei giorni di apertura del 2021, una singola azione Amazon valeva oltre $ 3.000. Ora è un titolo di valore.

Le azioni di crescita sono associate a portafogli di investimento attivi perché i trader cercano di programmare le loro compravendite in momenti in cui vedranno profitti rapidi. Le azioni value sono associate a investitori più passivi che desiderano ottenere rendimenti affidabili con meno rischi. Il tuo stile e la tua strategia di investimento hanno molto a che fare con il modo in cui mescoli i titoli growth e value nel tuo portafoglio.

Capitoli di mercato

Un altro modo in cui i singoli titoli sono organizzati sul mercato è il loro valore complessivo. Questa statistica è chiamata "capitalizzazione di mercato" o "capitalizzazione di mercato" in breve. La capitalizzazione di mercato si ottiene moltiplicando il prezzo corrente dell'azione per il numero di azioni che la società ha a disposizione per l'acquisto.

La maggior parte dei broker online e delle quotazioni azionarie identifica già le capitalizzazioni di mercato dei singoli titoli che vendono, quindi non devi fare i calcoli da solo.

I livelli di capitalizzazione di mercato sono designati nel modo seguente:

• Maiuscolo grande: Aziende per un valore pari o superiore a 10 miliardi di dollari
• Media o media capitalizzazione: Aziende con un valore compreso tra $ 2 miliardi e $ 10 miliardi
• Maiuscolo piccolo: Aziende con un valore compreso tra $ 300 milioni e $ 2 miliardi
• Micro cappuccio: Aziende che valgono almeno $ 50 milioni, ma meno di $ 300 milioni.

Ci sono solide opportunità di crescita in tutti i livelli. La capitalizzazione di mercato è un indicatore affidabile del valore di un'azienda, ma una società a grande capitalizzazione non fa necessariamente un investimento migliore di una promettente small cap. Molti altri fattori relativi all'azienda devono essere considerati insieme alla capitalizzazione di mercato per prendere decisioni di investimento forti.

Settori di attività azionaria

Un singolo titolo è anche classificato in base all'attività in cui opera la società. Esistono 11 diversi settori di attività, che includono:

• Servizi di comunicazione: Servizi di media, comunicazione o intrattenimento
• Consumatore discrezionale: Prodotti che i clienti acquistano di rado, come automobili, ristoranti, gioielli, soggiorni in hotel e altro ancora
• Beni di consumo: Produttori o venditori di oggetti che le persone acquistano regolarmente, come generi alimentari
• Energia: Produttori o fornitori di fonti di energia, inclusi combustibili fossili e energia alternativa
• Finanza: Banche, servizi di pagamento online, società di credito, intermediari di borsa e altri fornitori di servizi finanziari
• Assistenza sanitaria: Produttori di apparecchiature mediche, aziende farmaceutiche e organizzazioni mediche
• Industria: Merci pesanti come aeroplani, servizi di trasporto, infrastrutture e altri articoli di grandi dimensioni
• Tecnologia dell'informazione: Software per computer, hardware, smartphone, semiconduttori e altri servizi e prodotti tecnologici
• Materiali: Operazioni minerarie, lavori di disboscamento, aziende chimiche e altre attività che trasformano materie prime in prodotti utilizzabili
• Immobiliare: Agenti immobiliari, società di gestione della proprietà, siti Web immobiliari, strutture di stoccaggio e così via
• Utilità: Fornitori di gas, acqua ed elettricità e altri elementi quotidiani della vita domestica

Quando si scelgono le azioni, può essere utile diversificare il proprio portafoglio tra diverse categorie.

Come vengono impostati i prezzi delle singole azioni

Le azioni sono valutate in base ad alcuni fattori. Domanda e offerta, il concetto su cui è stata fondata la libera impresa, è un modo in cui il mercato determina il prezzo. Gli investitori cercano società fiorenti e di successo; quando lo sono, più investitori richiedono il titolo, quindi il prezzo sale. Quando gli investitori stanno perdendo le loro azioni in una determinata società, il prezzo delle azioni scende.

Le analisi tecniche e fondamentali sono valutazioni di come un'azienda è posizionata per competere sul mercato; possono anche informare i prezzi delle azioni. Anche la salute generale del mercato, le analisi del settore commerciale e gli eventi finanziari hanno un ruolo.

Come funziona il processo

Se hai un conto di intermediazione online con fondi sufficienti, l'acquisto di singoli titoli è un processo molto semplice.

Dopo aver determinato quale azione desideri acquistare, ordinerai il numero di azioni che desideri. Il tuo broker online ti darà due opzioni per l'acquisto di azioni:

• Ordine di mercato: Acquista un'azione azionaria al prezzo a cui è attualmente in vendita
• Ordine limite: Assegna un nome al prezzo al quale desideri acquistare una quota azionaria; se e quando raggiunge tale prezzo, la transazione sarà completata automaticamente

I broker online ti chiedono anche di decidere se eseguire un ordine di mercato il prima possibile, quando il mercato azionario si apre o sta per chiudere. Una volta deciso, la transazione sarà effettiva.

Diversificazione

Se decidi di investire in singoli titoli, è bene farlo con l'obiettivo di diversificare il tuo portafoglio. Ciò significa semplicemente investire in un mix di diverse società:large, medium e small cap, diversi settori di attività, titoli growth e value e così via.

Avere un portafoglio diversificato è una tattica per limitare il rischio e proteggersi dai cali di mercato. Se dovessi mettere tutto il tuo capitale di investimento in un'unica società, stai legando tutte le tue fortune in un'unica entità e dipende solo dal suo successo. Se il suo prezzo di mercato scende, l'intero investimento diminuisce. Possedere più titoli, tuttavia, significa compensare la perdita di valore di alcune delle tue partecipazioni con titoli di maggior successo.

Ti consigliamo inoltre di distribuire le tue partecipazioni azionarie in diversi settori di attività per proteggerti dalle flessioni di interi settori. Se non detieni nient'altro che azioni immobiliari, dipendi interamente dalla salute di un settore commerciale. Se il mercato immobiliare soffre di una recessione come nel 2008, è probabile che l'intero portafoglio diminuisca di valore. Ma se possiedi anche partecipazioni in altri settori che stanno prosperando o che detengono i propri (consumatori, servizi pubblici, industriali, tecnologia o qualsiasi altro), il tuo portafoglio non avrebbe lo stesso impatto.

Altre possibilità di acquisto di azioni

Un modo per diversificare istantaneamente il tuo portafoglio è investire in due meccanismi che offrono azioni in più titoli in pacchetti di portafoglio singoli.

Fondi comuni

I fondi comuni sono pool di investitori amministrati da gestori di denaro professionisti. Un fondo comune di investimento, essenzialmente, è un portafoglio. Quando acquisti una quota in un fondo comune di investimento, il tuo investimento va a diverse società.

Ad esempio, se acquisti una quota del fondo comune Vanguard Health Care Index , guadagni posizioni in più società contemporaneamente: Johnson &Johnson, Pfizer, Merck &Co., Thermo Fisher Scientific e altre 88.

Quando ordini una quota di un fondo comune di investimento, la tua operazione viene completata dopo la chiusura della Borsa di New York alle 16:00 orientali di tutti i giorni feriali. I fondi comuni sono gestiti in modo rigoroso, il che può comportare oneri di spesa modesti di volta in volta.

Fondi negoziati in borsa (ETF)

Gli ETF sono simili ai fondi comuni di investimento, ma li scambi come azioni individuali; non devi aspettare fino alla chiusura del mercato. Gli ETF si concentrano anche su tipi specifici di attività e settori. Puoi acquistare un ETF che si concentra solo su tecnologia dirompente, mercati emergenti, società a media capitalizzazione, organizzazioni sanitarie, i primi 50 titoli biotecnologici o praticamente qualsiasi altra sottocategoria finanziaria. Poiché sono gestiti in modo più passivo, le spese operative per gli ETF sono generalmente inferiori rispetto a quanto potrebbero essere per i fondi comuni di investimento.

I fondi comuni di investimento e gli ETF offrono generalmente solidi ritorni sugli investimenti a lungo termine. Alcuni investitori nuovi di zecca scelgono di acquisire la proprietà di alcuni fondi per diversificare le loro partecipazioni tutto in una volta. Possono anche fornire un'ancora al tuo portafoglio, così puoi investire in alcuni singoli titoli leggermente più rischiosi con una certa sicurezza finanziaria.

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