Tutto da sapere su uno scambio 1035

UN 1035 scambio è una disposizione del codice fiscale che consente di trasferire fondi da una polizza di assicurazione sulla vita o rendita variabile ad un'altra polizza o rendita. Tutto questo può essere fatto senza creare un evento in cui ti viene tassato denaro aggiuntivo.

È vantaggioso?

Sebbene non siano molte le parti del codice fiscale che lavorano a favore del contribuente, lo scambio 1035 lo fa. Con una rendita, puoi scambiare ciò che hai attualmente con un altro con i guadagni originali rimanendo le tasse differite fino a quando non prelevi i soldi per sempre.

Attenti alla carica di resa

Potresti non dover pagare le tasse quando completi uno scambio 1035, ma ci sono ottime possibilità che tu venga colpito da una carica di resa. Si tratta di un addebito che devi pagare quando vendi o prendi denaro da una rendita durante il periodo di riscatto. Il periodo di resa di solito dura da sei a otto anni, a partire dal completamento della transazione.

Uno scambio 1035 è vantaggioso perché non determina un evento imponibile. Se puoi evitare un addebito per la resa, questa transazione è ancora più vantaggiosa.

Quali sono i requisiti per uno scambio 1035?

Uno dei requisiti primari che viene fornito con a 1035 scambio è che il proprietario del vecchio prodotto e il nuovo prodotto devono essere la stessa persona. Se desideri trasferire la proprietà della nuova polizza a qualcun altro, puoi farlo, ma devi prima aspettare che il trasferimento venga completato. Per fare uno scambio 1035, devi lavorare con una polizza di assicurazione sulla vita, una rendita o una dotazione. Puoi anche scambiare due vecchi prodotti con un unico nuovo contratto.