Il mercato azionario potrebbe essere in ribasso, ma l'S&P 500, il Nasdaq Composite e il Dow Jones sono ancora ottimi investimenti. Ecco come iniziare

Con la recente volatilità del mercato azionario, ti starai chiedendo se ora è il momento giusto per iniziare a investire. La risposta è sì.

Il mercato azionario sta cercando di tornare indietro dopo aver visto il calo più grande dall'inizio della pandemia di Covid-19.

Gocce drammatiche come queste possono essere spaventose. Ma non importa cosa sta succedendo con il mercato in qualsiasi momento, è importante mantenere i tuoi investimenti. I flussi e riflussi del mercato azionario e correzioni come queste sono solo la norma.

Quindi, se stai cercando di entrare nel mercato ora, non aspettare. In qualsiasi momento è un ottimo momento per entrare nel mercato azionario, ma è particolarmente bello sfruttare i minimi come stiamo attualmente vedendo. E se non sei sicuro di come iniziare, i fondi indicizzati potrebbero essere un'ottima scelta per te.

Un fondo indicizzato è un tipo di investimento in pool - un fondo comune di investimento o un fondo negoziato in borsa (ETF) - che traccia la performance di un particolare mercato o settore. Ad esempio, esistono fondi indicizzati che replicano la performance dell'S&P 500, del Nasdaq Composite e del Dow Jones Industrial Average. Ognuno di questi fondi può essere ottimo per il tuo portafoglio, perché rispecchia un'ampia e diversificata fascia del mercato azionario. Ma hanno le loro differenze.

Per aiutarti a saperne di più sull'investimento in indici, abbiamo creato una guida su questi tre popolari indici a grande capitalizzazione e abbiamo parlato con due esperti di investimento per aiutarti a decidere quale aggiungere al tuo portafoglio di investimenti.

Spiegazione dell'S&P 500

L'S&P 500 è un indice che include 500 delle più grandi società quotate negli Stati Uniti. Ma mentre include solo 500 società nel mercato azionario statunitense, le azioni di queste società rappresentano circa il 70% del valore del mercato azionario totale.

Di conseguenza, viene spesso utilizzato come proxy per il mercato azionario nel suo insieme. Ad esempio, quando investitori e analisti parlano dell'andamento del "mercato azionario", spesso si riferiscono specificamente all'S&P 500.

Suggerimento da professionista

Se stai cercando un solo indice in grado di fornire un'ampia esposizione al mercato statunitense a grande capitalizzazione, l'S&P 500 è quello che fa per te. Viene spesso utilizzato come proxy per il mercato e combina alcuni dei vantaggi sia del Nasdaq Composite che del Dow.

L'S&P è ponderato per il flottante, il che significa che le capitalizzazioni di mercato delle società incluse sono adeguate in base al numero di azioni disponibili per la negoziazione pubblica. È anche ponderato per capitalizzazione di mercato, il che significa che le società con capitalizzazioni di mercato più elevate sono ponderate in modo più pesante.

Spiegazione del Nasdaq Composite

Il Nasdaq Composite Index è un indice azionario che contiene tutte le azioni ordinarie nazionali e internazionali quotate alla borsa valori Nasdaq. Il Nasdaq è stata la prima borsa valori elettronica ed è nota per ospitare molte note società tecnologiche.

"Il Nasdaq Composite Index contiene un numero maggiore di società, ma è anche molto più orientato verso le società tecnologiche", ha affermato Katherine Fox, CFP e consulente per gli investimenti di Arnerich Massena. “È più facile quotarsi al Nasdaq che al NYSE, quindi alcune società più piccole e più orientate alla crescita scelgono di quotarsi lì. Le società tecnologiche sono ponderate per circa il 50% nel Nasdaq e il Nasdaq è spesso utilizzato come proxy per il settore tecnologico".

Come l'S&P 500, il Nasdaq Composite è ponderato per la capitalizzazione di mercato, il che significa che le società con capitalizzazioni di mercato più elevate sono ponderate in modo più pesante.

Il Nasdaq 100 è un altro indice azionario composto da società quotate alla borsa del Nasdaq. Ma invece di includere tutte le società nello scambio, include solo 100 delle più grandi. Il Nasdaq 100 ha una concentrazione di titoli tecnologici ancora più pesante rispetto al Nasdaq Composite.

La spiegazione di Dow

Il Dow Jones Industrial Average, spesso indicato semplicemente come The Dow, è l'indice azionario più antico. Fu creato da Charles Dow nel 1884 e originariamente comprendeva solo 12 titoli. Oggi l'indice detiene 30 titoli azionari statunitensi a grande capitalizzazione blue chip.

"Le società blue-chip sono le tue ben note e rispettate società a vortice costante con una lunga storia di buone prestazioni sia nei mercati in rialzo che in quelli in ribasso", ha affermato Fox. “Spesso pagano anche dividendi. Queste 30 società sono scelte come leader di settore in diversi settori economici negli Stati Uniti. Il Dow Jones è stato costruito intenzionalmente per essere più diversificato tra i settori, ma detiene solo 30 società".

A differenza dell'S&P 500 e del Nasdaq Composite, c'è meno obiettività quando si tratta di quali società sono incluse nel Dow. Le aziende vengono selezionate manualmente da un comitato in base alla loro reputazione, crescita, settore e altro ancora.

Inoltre, a differenza degli altri due indici, il Dow è ponderato in base al prezzo, il che significa che ogni azione costituisce una percentuale dell'indice proporzionale al prezzo corrente dell'azione.

Qual ​​è la differenza tra i tre?

Ci sono tre differenze principali che aiutano a distinguere l'S&P 500, il Nasdaq Composite e il Dow.

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Uno dei fattori di differenziazione più evidenti tra questi tre indici è il numero di società al loro interno. Ai due estremi dello spettro, abbiamo il Nasdaq Composite con più di 2.500 aziende e il Dow, che ha solo 30 aziende. L'S&P 500 è composto da 500 società.

Diversificazione settoriale

Un'altra importante differenza tra i tre indici è la diversificazione settoriale al loro interno.

Il Nasdaq Composite fornisce la minor quantità di diversificazione del settore, poiché è composto principalmente da società tecnologiche. Dell'indice totale, il 52% è costituito da titoli tecnologici, mentre il settore successivo più grande sono i beni di consumo, che costituiscono il 16% dell'indice.

Il Dow, d'altra parte, è intenzionalmente ben diversificato in molti settori. Infine, l'S&P 500 include tutti gli 11 diversi settori, senza che nessun singolo settore rappresenti più del 30% dell'indice.

Criteri di selezione

Ciascuno dei tre indici che stiamo confrontando ha criteri diversi per selezionare le società che verranno incluse. Innanzitutto, l'S&P 500 è composto dai 500 maggiori titoli statunitensi con una capitalizzazione di mercato di $ 13,1 miliardi o superiore. La società che seleziona i titoli tiene conto anche del flottante pubblico, della redditività finanziaria, della liquidità e della rappresentanza del settore della società.

Il Nasdaq Composite ha criteri di selezione molto più semplici. L'indice include tutte le azioni ordinarie nazionali e internazionali quotate alla borsa del Nasdaq.

Infine, il Dow seleziona le 30 società che verranno incluse, in particolare alla ricerca di società blue chip con reputazione eccellente, crescita sostenuta e in una varietà di settori.

In cosa dovresti investire?

L'S&P 500, il Nasdaq Composite e il Dow sono tre degli indici più popolari e ampiamente citati nel mercato azionario. E grazie all'invenzione dei fondi indicizzati, è facile aggiungere indici come questi al tuo portafoglio senza investire in molti titoli singolarmente.

"L'idea alla base dell'investimento in indici è 'se non puoi batterli, unisciti a loro'", ha affermato Robert Johnson, professore di finanza presso l'Heider College of Business della Creighton University. “Gli investitori semplicemente non possono permettersi di fare scommesse sovradimensionate su singoli titoli. L'intuizione qui è abbastanza semplice. La performance degli investimenti è incerta. Le tariffe sono certe. E se puoi ridurre al minimo le commissioni investendo in fondi indicizzati a basso costo, metti al lavoro una parte maggiore dei tuoi sudati guadagni".

Ma quando si tratta di costruire il proprio portafoglio, come si fa a sapere in quale investire? Ci sono diverse strategie che potresti seguire.

Investi nell'S&P 500 per l'esposizione alle large cap

Se il tuo obiettivo è aggiungere un'esposizione ad alta capitalizzazione al tuo portafoglio di investimenti, potresti aver bisogno di un solo indice azionario per farlo:l'S&P 500.

"L'S&P 500 colpisce quel punto debole in cui hai più aziende e più settori", ha affermato Fox. “Non è costruito intenzionalmente per essere diversificato perché sono solo le 500 aziende più grandi. Ma in pratica, ottieni un bel mix di grandi società tecnologiche, titoli finanziari e altro ancora. Ottieni la più ampia esposizione al mercato azionario statunitense."

Investi in tutti e tre per la diversificazione delle large cap

Sebbene ci siano molti crossover tra l'S&P 500, il Nasdaq e il Dow, potrebbe comunque esserci un posto per tutti e tre nel tuo portafoglio. Ogni indice ha qualcosa di unico da offrire:il Dow offre diversificazione tra i settori, il Nasdaq offre un'ampia varietà di società e l'S&P 500 offre una combinazione di entrambe le caratteristiche.

"C'è anche un aspetto comportamentale nel diffondere il tuo investimento tra i tre", ha affermato Johnson. “Durante alcuni periodi di tempo, uno sovraperformerà o sottoperformerà sostanzialmente gli altri. Quando sei diversificato su tutti e tre, hai meno rimpianti potenziali per non essere stato completamente investito nell'indice che ha ottenuto i risultati migliori. In sostanza, prendi la decisione di guadagnare la media degli indici e non indovinare le tue scelte."

Non dimenticare di diversificare al di fuori dei titoli a grande capitalizzazione

Non c'è dubbio che le azioni a grande capitalizzazione dovrebbero avere un posto nel tuo portafoglio e, per la maggior parte degli investitori, costituiscono la quota maggiore. Tuttavia, non sono l'unica cosa che dovrebbe essere nel tuo portafoglio.

"Quando stai costruendo un portafoglio, vuoi davvero che sia diversificato, non solo con società di dimensioni diverse ma anche a livello globale", ha affermato Fox. "Se parli solo di esposizione alle large cap statunitensi, stai parlando di questi tre indici. Quando guardi a un portafoglio più in generale in cui desideri fondi obbligazionari, fondi a media e piccola capitalizzazione e fondi internazionali".

La buona notizia è che, come con le azioni a grande capitalizzazione, puoi utilizzare fondi indicizzati, così come altri fondi comuni di investimento ed ETF, per ottenere esposizione a diversi asset, dimensioni aziendali e regioni per completare il tuo portafoglio complessivo. E ricorda sempre che quando investi nel mercato azionario, ci sei per il gioco lungo. Non vendere i tuoi investimenti quando il mercato scende. Aspetta e sicuramente vedrai crescere i tuoi investimenti.