Sindacazione immobiliare 101:come funziona

La sindacazione immobiliare è un'antica tecnica di investimento immobiliare riportata in vita utilizzando la tecnologia odierna. Se la tua rete è estratta, eppure vuoi far crescere il tuo portafoglio, sindacazione immobiliare può essere la risposta.

I sindacati immobiliari lavorano con un gruppo di persone per realizzare transazioni immobiliari. Gli investimenti sono spesso molto più grandi di quanto un singolo investitore potrebbe fare da solo, e i profitti sono su una scala molto più ampia rispetto ai tradizionali investimenti immobiliari.

In questo articolo, tratteremo cos'è la sindacazione immobiliare, come funziona, e i tipi in modo che tu possa decidere se è la scelta di investimento giusta per te.

Che cos'è un sindacato immobiliare?

Quando un gruppo di investitori si riunisce con un obiettivo simile e mette in comune i propri soldi, in questo caso, per gli immobili, è un sindacato immobiliare. Gli investitori mettono insieme i loro soldi per acquistare un immobile (o costruirlo). I sindacati immobiliari sono più potenti degli individui perché hanno un maggiore potere d'acquisto.

Storia della sindacazione immobiliare

Sorprendentemente, la sindacazione immobiliare non è nuova. Molte persone lo identificano con la tecnologia di oggi e la capacità di sollecitare investitori da tutto il mondo, ma non lo è. Gli investimenti immobiliari in partnership su larga scala risalgono a secoli fa.

Però, aveva diminuito la popolarità per la maggior parte del XX secolo. Questo perché la legge sui titoli del 1933 ha reso illegale sollecitare pubblicamente investimenti immobiliari (o qualsiasi investimento). Tutti gli investimenti dovevano essere registrati presso la SEC per fornire una supervisione federale e prevenire le frodi.

Ciò ha reso più difficile per i sindacati immobiliari trovare investitori perché li ha lasciati solo con la loro rete privata per investire nei loro progetti piuttosto che sollecitare pubblicamente. Di conseguenza, sindacazione immobiliare è diventato molto difficile da fare, ma era ancora possibile.

Come funziona la sindacazione immobiliare?

La syndication immobiliare funziona in modo molto simile al crowdfunding immobiliare. Hai un gruppo di investitori che uniscono i loro soldi per finanziare una transazione immobiliare.

Ma nel caso di un sindacato immobiliare, ci sono diversi attori:lo sponsor e gli investitori (maggiori informazioni sui loro ruoli di seguito). Entrambe le parti fanno soldi nella transazione immobiliare.

Lo sponsor guadagna dall'origine della transazione, spese di gestione del noleggio, flusso di cassa mensile da affitto, e rivalutazione del capitale. D'altra parte, gli investitori guadagnano solo dal flusso di cassa mensile dell'affitto e dall'apprezzamento degli immobili.

Ecco come appare il processo dal punto di vista dello sponsor:

• Scegli una nicchia immobiliare o il tipo di immobile in cui vogliono investire
• Metti insieme un piano di investimento e crea un piano aziendale da presentare agli investitori
• Trova investitori dalla loro rete privata
• Fai in modo che gli investitori siano interessati all'investimento presentando il business plan
• Trova un immobile, coinvolgere gli investitori, e finanziare l'acquisto

I sindacati immobiliari possono anche utilizzare piattaforme di crowdfunding immobiliare per trovare investitori interessati se sono a corto di rete.

Sindacati immobiliari:chi sono i soggetti coinvolti?

Fondamentalmente, la sindacazione immobiliare inizia con uno sponsor che poi cerca investitori. Lo sponsor ha l'equità del sudore, e gli investitori hanno i soldi. Le responsabilità dello sponsor includono:

• Trovare proprietà
• Proprietà di sottoscrizione
• Raccolta di capitali
• Gestire le operazioni della proprietà

Questo non vuol dire che lo sponsor non investa denaro - la maggior parte degli sponsor investe tra il 5% e il 20% del capitale necessario, e gli investitori forniscono il resto.

La maggior parte dei sindacati opera come LLC o Limited Partnership. Lo sponsor è il "manager, ' e gli investitori sono i partner. Ogni azienda ha una struttura diversa, e tutte le aziende devono avere un accordo operativo per garantire che tutti conoscano e seguano i propri ruoli.

Tipi di sindacazione immobiliare

I sindacati immobiliari possono attingere alla loro rete o trovare investitori al di fuori della loro rete utilizzando la sindacazione online. Ecco le differenze.

in linea

La syndication online è simile al crowdfunding immobiliare. Piuttosto che limitarsi al marketing per gli investitori, lo sponsor sa, possono utilizzare un mercato online per sollecitare gli investitori, utilizzando gli strumenti del mercato per gestire il proprio investimento e portafoglio.

disconnesso

La syndication offline si verifica quando gli sponsor utilizzano le proprie reti per sollecitare accordi. Usano le proprie connessioni personali per ottenere i fondi necessari per l'acquisto di proprietà. La syndication offline avviene di persona o per telefono piuttosto che attraverso un mercato online.

Privato

La syndication privata è una combinazione di syndication online e offline. Invece di attingere alla propria rete, gli sponsor hanno accesso al proprio sito web del marchio su un sito immobiliare di crowdfunding, come CrowdStreet, raccolta fondi, o Realty Mogul.

Gli sponsor possono sfruttare la tecnologia su queste piattaforme ma all'interno del proprio marchio, sollecitare potenziali investitori utilizzando le proprie tecniche. Gli sponsor possono attingere alla loro rete attuale o raggiungere al di fuori di essa, gestendo tutto in automatico attraverso la piattaforma.

Pro e contro della sindacazione immobiliare

Come ogni investimento immobiliare, ci sono pro e contro per la sindacazione immobiliare.

Professionisti

• Gli sponsor possono attingere a più capitale per far crescere il proprio portafoglio immobiliare senza spendere i propri soldi. Hanno una rete più ampia da utilizzare e possono mettere in comune i fondi per effettuare investimenti più significativi.
• Gli investitori possono essere investitori passivi, guadagnare senza correre il rischio di investire solo in immobili. Condividono la responsabilità con un pool di altri investitori.
• Gli investitori non hanno bisogno di esperienza negli investimenti immobiliari poiché lo sponsor fa tutto.
• Gli investitori non si assumono il 100% della responsabilità. Ogni investimento ha dei rischi, ma non stanno finanziando l'intera proprietà immobiliare.

Contro

• È un sacco di lavoro per gli sponsor trovare investitori e mettere insieme abbastanza soldi per realizzare la transazione immobiliare.
• Gli sponsor hanno bisogno di una discreta quantità di capitale per avviare l'investimento.
• Gli investitori non hanno alcun controllo sugli investimenti immobiliari.

Conclusione

La sindacazione immobiliare può essere un ottimo modo per aumentare il tuo portafoglio, sia come sponsor che come investitore. Gli sponsor fanno il lavoro, ma raccolgono i frutti facendo leva sul loro investimento con i soldi di un pool di investitori.

Gli investitori possono anche aumentare il proprio portafoglio immobiliare ma con rendite passive. Se preferisci passare in secondo piano ma goderti comunque i profitti che il settore immobiliare può offrire, assumere il ruolo di investitore potrebbe essere proprio quello di cui hai bisogno.