I migliori ETF ad alto dividendo

Per gli investitori che cercano un flusso costante di reddito oltre all'apprezzamento del capitale, gli ETF ad alto dividendo possono essere una buona opzione. Gli investitori trovano gli ETF interessanti a causa dei loro bassi costi e flessibilità e perché questi tipi di fondi si concentrano solo su titoli che pagano dividendi.

Prima di considerare di investire in ETF ad alto dividendo, devi capire come si adattano al tuo piano di investimento complessivo.

Diamo una rapida occhiata a come funzionano gli ETF e perché sono così popolari tra gli investitori. Inoltre, esamineremo i migliori ETF ad alto dividendo in modo che tu possa decidere quali funzionano meglio con la tua strategia di investimento.

Cosa sono gli ETF?

Gli ETF sono fondi che comprendono azioni di molte società. I fondi ad alto dividendo si concentrano solo su azioni che pagano anche un dividendo sano. Mentre i fondi comuni di investimento si scambiano alla fine della giornata, Gli ETF possono essere negoziati in giornata proprio come le azioni.

È importante tenere presente che i fondi comuni di investimento e gli ETF non sono assicurati dalla Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) o da qualsiasi altra agenzia governativa. Anche se il fondo porta il nome di una banca e lo acquisti tramite quell'entità, potresti ancora perdere soldi.

Quando investi in un ETF, non possiedi direttamente le attività sottostanti del fondo. Anziché, possiedi quote del fondo. Il tuo denaro va all'acquisto di azioni delle attività sottostanti.

Gli ETF hanno commissioni inferiori rispetto ai fondi comuni perché seguono un indice di riferimento. L'obiettivo è offrire agli investitori guadagni che corrispondano al rendimento dell'indice di riferimento meno il costo di gestione del fondo.

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Una singola azione di un fondo negoziato in borsa può darti esposizione a centinaia di azioni diverse, che riduce al minimo il rischio di investire in singoli titoli.

Tieni presente che ci sono ETF che ti permettono di investire non solo in azioni ma anche in materie prime, obbligazioni, e altri tipi di investimenti. Questo può essere particolarmente interessante se vuoi immergerti nel mercato delle materie prime.

Un'altra grande caratteristica degli Exchange Traded Fund sono i rapporti di spesa più bassi rispetto ai fondi comuni di investimento tradizionali. Poiché gli ETF seguono un indice, richiedendo quindi una minore manutenzione, il costo per gestirli è inferiore, quindi una parte maggiore dei rendimenti del fondo viene pagata agli investitori.

I migliori ETF ad alto dividendo

I fondi negoziati in borsa che si concentrano su titoli con dividendi possono essere interessanti per gli investitori che cercano un reddito per coprire le spese di soggiorno. A differenza di altri tipi di reddito, i dividendi possono beneficiare di un trattamento speciale ai sensi del diritto tributario. Offrono anche il vantaggio dell'apprezzamento del valore dell'attività sottostante.

Diamo un'occhiata ai migliori ETF ad alto dividendo in base ai loro rendimenti attuali, tenendo presente che i rendimenti possono cambiare se le aziende tagliano i dividendi che pagano sulle loro azioni. I fondi sono ordinati per il totale delle attività in gestione.

Vanguard Total Stock Market ETF (VTI)

Il Vanguard Total Stock Market ETF (VTI) tiene traccia della performance dell'indice CRSP US Total Market. È fatto di piccoli e diversificati, a metà, e azioni a grande capitalizzazione.

Il fondo rimane completamente investito e offre un rapporto di spesa molto basso dello 0,03%, rendendolo un investimento interessante. I dividendi vengono pagati trimestralmente e l'attuale rendimento del dividendo è dell'1,8%. È composto da più di 3, 600 titoli con un patrimonio netto totale del fondo di 823 miliardi di dollari.

Il fondo VTI offre anche una diversificazione del settore azionario con le sue maggiori partecipazioni in tecnologia, finanziari, servizio consumatori, e zone industriali.

Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG)

Il Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG) tiene traccia della performance dell'indice NASDAQ US Dividend Achievers Select. L'obiettivo del fondo è seguire le azioni di società che hanno una storia di crescita dei dividendi anno su anno.

Sebbene il rapporto spese del fondo non sia così basso come quello di VTI, è molto ragionevole allo 0,06 percento. L'attuale rendimento da dividendo annuale per il fondo è dell'1,81% e i dividendi vengono pagati ogni trimestre. Il fondo comprende 184 azioni e il patrimonio netto totale supera i 45 miliardi di dollari.

Investire in questo fondo offre una diversificazione del settore azionario con la maggiore percentuale investita in azioni del settore industriale, servizio consumatori, e aziende sanitarie.

ETF Vanguard High Dividend Yield (VYM)

L'ETF Vanguard International High-Dividend Yield (VYM) segue la performance dell'indice FTSE All-World US High-Dividend Yield. Offre agli investitori un modo conveniente per includere l'esposizione azionaria internazionale nei loro portafogli godendo al contempo di rendimenti da dividendi superiori alla media.

Il rapporto di spesa per il fondo non è così basso come VTI o VYG, ma è comunque ragionevole allo 0,32 percento. L'attuale rendimento da dividendo annuale per il fondo è del 3,26% e viene pagato ogni trimestre. L'ETF è composto da 1, 022 titoli con un patrimonio netto totale del fondo pari a $ 1,3 miliardi.

Le 10 maggiori partecipazioni comprendono il 16,1% del patrimonio netto, con il 47% concentrato sull'Europa. Inoltre, quasi il 22% del fondo è investito nei mercati emergenti.

SPDR S&P Dividend ETF (SDY)

Lo SPDR S&P Dividend ETF (SDY) traccia la performance dell'indice S&P High-Yield Dividend Aristocrats. Si concentra su società che hanno un track record di aumento del dividendo da almeno 20 anni. Le azioni sono ponderate per rendimento.

Il fondo negoziato in borsa SDY ha un rapporto spese simile a VYM allo 0,35 percento. I dividendi sono distribuiti trimestralmente e l'attuale rendimento da dividendo annuale è del 2,47 percento. Consiste di 112 partecipazioni con un patrimonio netto totale del fondo di quasi 18,3 milioni di dollari.

La maggior parte del fondo è investita nel settore industriale, finanziari, e i settori dei beni di prima necessità.

Azioni Select Dividend ETF (DVY)

L'ETF iShares Select Dividend (DVY) tiene traccia delle prestazioni delle società statunitensi ad ampia capitalizzazione che mostrano una storia coerente di pagamento di dividendi. È composto da 100 azioni statunitensi che hanno regolarmente pagato dividendi per un periodo di cinque anni.

Il fondo DVY ha il rapporto di spesa più elevato rispetto ai precedenti quattro fondi allo 0,39%. I dividendi vengono pagati ogni trimestre e l'attuale rendimento annuo del dividendo è del 3,36%. Ha un valore patrimoniale netto di oltre $ 17 milioni e detiene 100 azioni statunitensi ad alto dividendo.

La percentuale più alta del fondo è investita nel settore dei servizi di pubblica utilità, con le successive maggiori partecipazioni in beni di consumo voluttuari e finanziari.

Altri ETF da considerare

Oltre ai fondi sopra elencati, ci sono molte altre opzioni che tengono traccia di una varietà di indici. Di seguito è riportato un elenco di altri ETF ad alto dividendo che potresti voler prendere in considerazione quando crei un portafoglio di dividendi:

• Vanguard Total World Stock ETF (VT)

• Schwab US Dividend Equity ETF (SCHD)

• iShares Core Dividend Growth ETF (DGRO)

• iShares Core High Dividend ETF (HDV)

• Indice dei dividendi della First Trust Value Line (FVD)

• FlexShares Morningstar Global Upstream Natural Resources Index Fund (GUNR)

• Invesco FTSE RAFI US 1000 ETF (PRF)

• Schwab Fundamental U.S. Large Company Index ETF (FNDX)

• ProShares S&P 500 Aristocratici (NOBL)

• iShares MSCI EAFE Value ETF (EFV)

• Schwab Fundamental International Large Company Index ETF (FNDF)

• iShares International Select Dividend ETF (IDV)

La linea di fondo sugli ETF ad alto dividendo

Investire in fondi negoziati in borsa ad alto dividendo può essere un ottimo modo per aggiungere diversità al tuo portafoglio. Scegliere un fondo che investe in un settore o tipo di società specifico può aiutarti a bilanciare i tuoi investimenti senza acquistare singole azioni.

Alcuni investitori acquistano ETF ad alto dividendo come un modo per generare reddito e coprire le spese di soggiorno. Il reddito da dividendi è tassato ad un'aliquota diversa rispetto al reddito ordinario. Consultare un professionista fiscale prima di investire in azioni con dividendi.

Tieni presente che gli Exchange Traded Fund ad alto dividendo tendono ad avere un profilo di rischio più elevato. Hanno anche un costo sebbene i loro rapporti di spesa siano inferiori ai fondi comuni di investimento.

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