Cosa sono le azioni,

Azioni, obbligazioni, e i fondi comuni di investimento sono componenti ben noti e potenti di un portafoglio diversificato. Per ottenere i ritorni desiderati per raggiungere gli obiettivi, è estremamente importante assicurarsi che ci siano diversi tipi di investimenti in un portafoglio.

Riepilogo

• Quando un investitore acquista un'azione, viene acquistata una quota di partecipazione.
• Le obbligazioni sono un tipo di investimento progettato per aiutare i governi e le società a raccogliere fondi.
• In un fondo comune, il denaro raccolto da vari investitori viene riunito per acquistare una grande varietà di titoli.

Che cos'è un titolo?

Quando un investitore acquista un'azione, viene acquistata una quota di partecipazione. Se l'azienda o l'impresa va bene, l'investitore trae vantaggio vedendo un aumento del valore dell'azione. L'azione può essere detenuta o venduta con profitto in borsaNew York Stock Exchange (NYSE) La New York Stock Exchange (NYSE) è la più grande borsa valori del mondo, che ospita l'82% dell'S&P 500, così come 70 dei più grandi. Se l'attività va male, il valore della quota diminuisce, e l'investitore potrebbe perdere parte o tutto l'investimento.

Le azioni sono generalmente più rischiose delle obbligazioni in quanto non vi è alcuna garanzia che le azioni andranno bene. Però, c'è la possibilità di guadagnare rendimenti più elevati quando si tratta di compravendita di azioni. Le aziende vendono le loro azioni per vari motivi, come lo sviluppo di nuovi prodotti, espandersi in nuovi mercati, o addirittura estinguere il debito. La prima volta che una società vende azioni è chiamata offerta pubblica iniziale (IPO)Offerta pubblica iniziale (IPO)Un'offerta pubblica iniziale (IPO) è la prima vendita di azioni emesse da una società al pubblico. Prima di un'IPO, una società è considerata una società privata, solitamente con un numero limitato di investitori (fondatori, gli amici, famiglia, e investitori aziendali come venture capitalist o angel investor). Scopri cos'è un'IPO.

Che cos'è un legame?

Le obbligazioni sono un tipo di investimento progettato per aiutare i governi e le società a raccogliere fondi. Può essere visto come un tipo di prestito. Non ci sono azioni e dividendi, ma gli investitori che acquistano obbligazioni ricevono il pagamento sotto forma di interessi.

Per esempio, La società A deve raccogliere $ 2 milioni per un determinato progetto. Decide di offrire un'obbligazione di 3 anni agli investitori per raccogliere i soldi. L'investitore acquisterà quindi l'obbligazione al prezzo di emissione, e la Società A pagherà all'investitore gli interessi sul denaro pagato per l'obbligazione. Una volta che il legame matura, la società restituirà all'investitore il valore nominale dell'obbligazione.

Perciò, le obbligazioni sono attività a reddito fisso, a differenza delle azioni. La percentuale di interesse è fissata in anticipo. Le obbligazioni sono valutate da agenzie di rating del credito come Moody's e Standard and Poor per aiutare gli investitori.

Esistono sostanzialmente due tipi di obbligazioni, titoli di stato e obbligazioni societarie. Quando il governo ha bisogno di soldi, possono solo emettere obbligazioni. Le aziende emettono obbligazioni invece di chiedere un prestito o uno scoperto alla banca poiché i tassi di interesse sono più economici sulle obbligazioni e il mercato obbligazionario offre condizioni migliori.

Azioni contro obbligazioni

Quando si confrontano obbligazioni e azioni, le obbligazioni sono considerate un investimento più sicuro. È importante notare che le obbligazioni non sono completamente prive di rischio e ricevono la preferenza solo in caso di fallimentoIl fallimento è lo status giuridico di un'entità umana o non umana (un'impresa o un'agenzia governativa) che non è in grado di rimborsare i propri debiti insoluti .

Possedere un titolo offre maggiori possibilità di rendimento, ma le obbligazioni hanno una volatilità al ribasso molto inferiore. Gli investimenti obbligazionari svolgono un ruolo chiave nel bilanciare e ridurre la volatilità a breve termine associata alle azioni.

Fondi comuni di investimento

Le azioni e le obbligazioni sono caratterizzate da classi di attività. D'altra parte, i fondi comuni di investimento sono veicoli di investimento collettivo. In un fondo comune, il denaro raccolto da vari investitori viene riunito per acquistare una grande varietà di titoli. Un fondo comune offre a un investitore una diversificazione istantanea.

I fondi comuni non sono la stessa cosa delle azioni. Quando investi in un fondo comune, non possiedi azioni del titolo in cui hai investito ma possiedi una parte del fondo. Per di più, i fondi comuni di investimento sono generalmente gestiti da gestori di fondi in società finanziarie. Una volta che un investitore acquista un fondo, non vi è alcun controllo su ciò che entra o esce dal fondo. Perciò, non vi è alcun investimento in un particolare titolo o obbligazione, ma una combinazione di vari asset. C'è anche una tassa o una commissione da pagare.

Punti chiave

Gli investitori non decidono tra azioni e obbligazioni, ma decidono la proporzione dei due nel loro portafoglio. Poiché le azioni e le obbligazioni hanno i loro pro e contro, un investitore deciderà la proporzione in base agli obiettivi desiderati e alla tolleranza al rischio.

Una volta deciso, l'investitore decide quindi quale veicolo utilizzare per attuare tali scelte di asset allocation. Il veicolo di investimento può essere un fondo comune di investimento, Exchange Traded Fund Exchange Traded Fund (ETF) Un Exchange Traded Fund (ETF) è un popolare veicolo di investimento in cui i portafogli possono essere più flessibili e diversificati in un'ampia gamma di tutte le classi di attività disponibili. Scopri i vari tipi di ETF leggendo questa guida., o singoli titoli.

Non esiste un unico canale di investimento che sia il migliore per qualsiasi investitore. Gli investimenti sono generalmente basati su quattro criteri, vale a dire l'età, generazione di reddito, periodo di tempo prima che il denaro sia richiesto, e tolleranza al rischio.

Altre risorse

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