Una panoramica dei fondi comuni di investimento BMO

Se ti stai chiedendo dei fondi comuni di investimento della Bank of Montreal (BMO), abbiamo raccolto alcune informazioni per te. Detto ciò, non possiamo includere tutte le informazioni dei fondi comuni di investimento BMO e possiamo solo garantire l'accuratezza al momento della scrittura. Per completare i compiti, ti consigliamo di visitare il sito di BMO per continuare la tua ricerca.

Informazioni sui fondi comuni di investimento della Bank of Montreal (BMO)

Snippet in primo piano:La Bank of Montreal è stata la prima banca del Canada. È una società multinazionale canadese di servizi finanziari ed è in attività dal 1817. La sua sede principale è a Montreal, Quebec. Attualmente offre oltre 100 fondi comuni di investimento, nonché fondi negoziati in borsa, portafogli gestiti e prodotti alternativi.

Come funzionano i fondi comuni di investimento BMO?

I fondi comuni di investimento BMO (lo stesso di qualsiasi fondo comune di investimento) sono un prodotto di investimento in pool. Molti investitori acquistano piccole fette del fondo comune. I fondi comuni di investimento BMO vengono acquistati e venduti in borsa, e il valore può variare. Il gestore del fondo, in questo caso BMO Management, utilizza il denaro raccolto dai molti investitori per costruire un portafoglio acquistando azioni sottostanti, obbligazioni e altri beni investibili.

I portafogli di fondi comuni di investimento (come i BMO) sono generalmente costruiti sulla base di obiettivi e obiettivi di investimento, e gli utili possono includere dividendi, interessi e plusvalenze. Alcuni fondi comuni di investimento sono costituiti da investimenti che tracciano/replicano un indice azionario, e alcuni fondi comuni di investimento possono includere derivati, futuri, hedged fund e altri investimenti ad alto rischio. Ecco perché è importante leggere il prospetto e le informazioni sui fondi prima di investire in un fondo comune di investimento.

I fondi comuni possono essere “gestiti attivamente”, il che significa che il gestore del portafoglio acquista e vende azioni sottostanti, obbligazioni e altri prodotti di investimento spesso per raggiungere gli obiettivi del fondo. I fondi comuni possono anche essere “gestiti passivamente”, il che significa che il gestore del portafoglio segue un indice e cerca di replicarne i rendimenti. I fondi passivi hanno spesso un "indice" nel nome del fondo. La principale differenza tra fondi a gestione attiva e passiva risiede nella filosofia d'investimento. I fondi gestiti attivamente acquistano e vendono azioni sottostanti per raggiungere gli obiettivi di investimento, mentre un gestore di un fondo gestito passivamente acquista le azioni sottostanti nella stessa proporzione dell'indice che sta seguendo. Se gestito attivamente o passivamente, ci sono tasse, oneri e commissioni associati ai fondi comuni di investimento che possono ridurre i rendimenti degli investimenti e possono variare, sebbene i fondi indicizzati siano in genere meno costosi. È saggio leggere i fatti sui fondi prima di acquistare fondi comuni di investimento. BMO offre fondi sia attivi che passivi.

Esempi di fondi comuni di investimento BMO popolari

Tutti i fondi comuni di investimento, compresi i fondi offerti da BMO, rientrano in alcune categorie generali:mercato monetario, Obbligazioni/Reddito, Equilibrato, Equità, Globale e Altro, compresi i mercati settoriali ed emergenti. Hanno diversi livelli di rischio e diverse commissioni ad essi associate. Generalmente, maggiore è il rischio, maggiore è il potenziale per ampie variazioni del prezzo unitario e del profitto/perdita. Il consulente di fondi comuni di investimento impiegherà del tempo per esaminare alcune domande di investimento in modo che tu possa avere un portafoglio con cui ti senti a tuo agio.

Il grafico seguente include un esempio di fondi gestiti sia attivamente che passivamente, e le diverse categorie di fondi comuni di investimento. I dati sono stati raccolti il ​​2 luglio 2020 consultando le pagine del fondo BMO. Poiché i fondi comuni di investimento possono variare, le informazioni potrebbero essere cambiate. Si prega di consultare le pagine del fondo per informazioni aggiornate.

Simbolo Nome del fondo comune di investimento 3 anni di ritorno Ritorno di 5 anni MER Risparmio gestito BMO142BMO Money Market Fund0.53%0.56%1.15%$ 637,2 milioniBMO143BMO Bond Fund2.91%2.24%1.60%$369.2 milioniBMO145BMO Asset Allocation Fund2.09%2.85%2.12%$1579.2 milioniBMO95768BMO US Equity Fund Series F-Hedged3.90%N/A0. 83%$ 1182,46 milioniBMO095718BMO Emerging Markets Fund-2,36%2,72%1,13%$633,01 milioni

1. Fondo del mercato monetario BMO (BMO142)

AUM $ 637,2 milioni | MER 1,15% | 3 ANNI Rendimento 0,53% | 5 ANNI Rendimento 0,56%

Il BMO Money Market Fund ha lo scopo di preservare il capitale e fornire liquidità e reddito da interessi. C'è un investimento iniziale minimo di $ 500, e poi contributi aggiuntivi di $50.

2. Fondo obbligazionario BMO (BMO143)

AUM $ 369,2 milioni | MER 1,6%| 3 ANNI Rendimento 2,91% | Rendimento 5 anni 2,24%

Il BMO Bond Fund investe in buoni del tesoro, obbligazioni societarie e governative con scadenza superiore a 1 anno e destinate a fornire reddito da interessi e un certo apprezzamento del capitale. È considerato a basso rischio, e ha un investimento iniziale minimo di $ 500, e contributi aggiuntivi di $50.

3. Fondo di allocazione delle attività BMO (BMO145)

AUM $ 1579,2 milioni | MER 2,12%| 3 ANNI Rendimento 2.09% | 5 ANNI Ritorno 2,85%

Il BMO Asset Allocation Fund offre un mix di azioni e reddito. Il gestore del portafoglio acquista e vende azioni sottostanti in base a una strategia di investimento che esamina le tendenze dei tassi di interesse e l'analisi fondamentale. Il rischio è considerato medio-basso. L'investimento iniziale è di $ 500, e contributi aggiuntivi di $50.

4. BMO U.S. Equity Fund Series F-Hedged (BMO95768)

AUM $1182,46 milioni | MER .83%| 3 ANNI Rendimento 3,9% | 5 ANNI Ritorno N/A

I fondi azionari cercano di ottenere un apprezzamento del capitale a lungo termine investendo in titoli azionari di alta qualità che offrono un potenziale di crescita. I fondi della serie F possono essere acquistati solo da consulenti a pagamento, quindi il MER tende ad essere più basso.

Il BMO U.S. Equity Fund Series F (Hedged), iniziato nel 2016, fornisce agli investitori l'accesso alle migliori società negli Stati Uniti, compreso Facebook, Mela, Amazzonia, Netflix e Google (ora Alphabet) (FAANG) così come Microsoft, Proctor e Gamble e Merck. I fondi azionari tendono a fluttuare di più, e questo è considerato un rischio medio. L'investimento iniziale è di $ 500, e contributi aggiuntivi di $50. Questo fondo è "coperto", il che significa che il gestore del fondo investirà in prodotti come i futures per ridurre parte della volatilità.

5. Fondo BMO Emerging Markets (BMO095718)

AUM $ 633,01 milioni | MER 1,13% | 3 anni di ritorno | Ritorno di 5 anni

Il fondo BMO Emerging Markets, gestito da LGM Investments Inc, una consociata interamente controllata da BMO, fornisce l'accesso ai mercati globali emergenti investendo in società come banche estere, energia e beni di prima necessità in economie in crescita come la Cina, Taiwan e Malesia. È considerato un rischio medio-alto.

Esempi di fondi comuni di investimento BMO che pagano dividendi

BMO ha anche fondi comuni di investimento che pagano dividendi meno rischiosi di un fondo azionario o globale, ma può produrre rendimenti migliori di un mercato monetario o di un fondo obbligazionario. Per alcuni fondi, gli investitori possono reinvestire automaticamente i dividendi per acquistare più quote. I dati sono stati raccolti il ​​2 luglio 2020 consultando le pagine del fondo BMO. I fondi comuni possono fluttuare, le informazioni potrebbero essere cambiate. Si prega di consultare le pagine del fondo per informazioni aggiornate.

1. Fondo dividendi BMO (BMO146)

AUM:$ 5414,0 milioni | MER:1,8% | 3 anni di ritorno 2,55% | Ritorno a 5 anni 3,66%

Il BMO Dividend Fund ha un rating di rischio medio-basso e si concentra su società canadesi affermate come banche, società energetiche e società di trasporto. Fondata nel 1994, questo fondo è uno dei fondi più popolari e più longevi.

2. Fondo per dividendi globali BMO (BMO725)

AUM $ 240,5 milioni | MER $ 2,45% | 3 ANNI Rendimento 3,50% | Rendimento 5 anni 4,44%

Il BMO Global Dividend Fund investe in società consolidate in paesi come Stati Uniti, Svizzera, Germania, Irlanda e Canada. Le principali partecipazioni includono Microsoft, Mela, Nestles e Costco. È gestito da Guardian Capital LP Ltd, ed è considerato un rischio medio e cerca di aumentare il valore del portafoglio attraverso plusvalenze e dividendi.

3. Fondo dividendi nordamericano BMO (BMO721)

AUM:$ 399,3 milioni | MER 2,53% | Rendimento a 3 anni 0,91% | Rendimento a 5 anni 3,17%

Un altro fondo istituito nel 1994, il BMO North American Dividend Fund investe in istituzioni finanziarie negli Stati Uniti e in Canada, così come i beni di consumo, assistenza sanitaria, Informatica e utilità. È considerato a medio rischio e investe in società nordamericane che pagano dividendi, così come i trust di reddito.

Come investire nei fondi comuni di investimento BMO

Passaggio 1:trova un consulente di fondi comuni di investimento

È necessario acquistare fondi comuni di investimento tramite un consulente di fondi comuni di investimento autorizzato. I fondi comuni di investimento BMO vengono venduti tramite un consulente di fondi comuni di investimento autorizzato nella provincia in cui vivi. Non tutti in una filiale bancaria sono autorizzati a vendere fondi comuni di investimento e di solito è necessario fissare un appuntamento. I dipendenti autorizzati che lavorano per la banca sono normalmente autorizzati a vendere solo la suite di fondi comuni di investimento della banca. Puoi saperne di più sulle licenze dei fondi comuni e verificare se un consulente è autorizzato in Canada tramite gli amministratori di titoli canadesi.

Passaggio 2:determina il profilo e gli obiettivi di investimento

Il consulente di fondi comuni di investimento esaminerà i tuoi problemi di investimento, obiettivi e tolleranza al rischio con te, e consigliare fondi che si adattano meglio al tuo stile di investimento. Possono raccomandare fondi individuali, o un portafoglio di investimenti che è stato assemblato per soddisfare obiettivi di investimento specifici. Ricordare, questi sono i tuoi soldi, e puoi fare tutte le domande di cui hai bisogno per capire in cosa stai investendo.

Passaggio 3:iniziare a investire

Puoi dare un contributo una tantum, oppure puoi impostare depositi mensili automatici dal tuo conto bancario al tuo conto di investimento. Molti fondi hanno un importo minimo richiesto per iniziare a investire, quindi controlla sempre i fatti del fondo o chiedi al consulente. Puoi controllare la performance del tuo investimento online, e riceverai estratti trimestrali, semestrale o annuale.

BMO ti offre la possibilità di aprire un conto di investimento autodiretto che ti consente di scegliere i tuoi investimenti. Richiedi gli acquisti o le vendite che desideri effettuare, e vengono elaborati tramite BMO. A seconda di quanto stai investendo, BMO ti offre anche la possibilità di Investorline, che fornisce consigli personalizzati per una quota annuale di $ 750 canone annuale fino a $ 100K, e 0,75% oltre $ 100.000 fino a una tariffa annuale massima di $ 3750. Devi avere un saldo minimo del conto di $ 50, 000. Se hai un minimo di $ 1000, puoi avere il tuo portafoglio gestito per te in un account Smartfolio. La commissione è dello 0,7% annuo fino a $ 100.000.

Eventuali commissioni di negoziazione sarebbero in aggiunta alle commissioni del fondo e non tutti i fondi sono ammissibili. Controllare i fatti del fondo per l'ammissibilità.

BMO offre anche fondi indicizzati che cercano di replicare indici azionari o obbligazionari. I fondi indicizzati sono considerati investimenti "passivi", e in genere hanno un MER inferiore. BMO offre anche una linea completa di fondi ETF.

Passaggio 4:tieni a mente i tuoi obiettivi

Quando investi in fondi comuni di investimento, il valore in un dato giorno può variare ampiamente. dipende da cosa ha fatto il mercato azionario. Ci possono essere grandi oscillazioni su e giù, e a volte può sembrare che tenere i soldi in una lattina di caffè in giardino possa essere un'opzione migliore, quindi è una buona idea tenere a mente i tuoi obiettivi a lungo termine. Se hai dubbi su cosa stanno facendo i tuoi fondi, dovresti essere in grado di verificare con il tuo consulente.

Se vuoi cambiare la direzione del tuo fondo, o prelevare soldi, chiedi al tuo consulente Normalmente puoi riscattare le tue quote (prelevare i tuoi soldi) da un fondo comune in qualsiasi momento, anche se possono essere necessari 2-3 giorni per l'elaborazione a meno che tu non disponga di un fondo del mercato monetario, che è come un conto in contanti.

Le informazioni in questa pagina sono state compilate da Wealthsimple nel luglio 2020. Per scoprire queste informazioni, abbiamo guardato il sito web di BMO, comunicati stampa e siti di terze parti.

Una parola di avvertimento

Gli investitori possono perdere parte o tutto il loro investimento, e i conti dei fondi comuni di investimento non sono protetti dalla Canadian Deposit Insurance Corporation. Leggi sempre i dati del fondo e il prospetto per capire in cosa stai investendo, quale livello di rischio è coinvolto, e quali commissioni e oneri possono essere associati al fondo comune di investimento. Si prega di ricordare che tutte le informazioni fornite qui sono informazioni generali e non intendono essere consigli. La performance passata del fondo potrebbe non essere indicativa di guadagni futuri.