Che cos'è un ETF:6 cose che gli investitori dovrebbero sapere

Affrontiamolo. Nel mondo degli investimenti, sembra che le azioni ricevano tutta l'attenzione. Quindi, sembra che sarebbero un punto di partenza naturale se sei un investitore principiante. Ma se ti dicessimo che c'è un modo per investire in numerosi - stiamo parlando di centinaia o migliaia - di azioni (o obbligazioni o altri titoli) contemporaneamente?

Con i fondi negoziati in borsa (ETF), puoi.

Se ti stai chiedendo "Cos'è un ETF?", non preoccuparti. Continua a leggere e presto avrai un controllo più forte su questa opzione di investimento versatile e diversificata.

Gli ETF sono panieri di titoli.

Un ETF è un fondo di investimento che riunisce il denaro degli investitori per detenere una raccolta di investimenti, come azioni, obbligazioni, materie prime o altre classi di attività.

Esistono diversi tipi di ETF sul mercato (e li esamineremo più da vicino in seguito). Un ETF può essere costruito in vari modi. Uno di questi metodi consiste nel tracciare un indice sottostante, come l'S&P 500, il che significa che le partecipazioni all'interno del fondo si trovano tutte su quel particolare indice, il che consente al fondo di imitare il comportamento dell'indice.

Un ETF può anche seguire un'industria/settore. Ad esempio, un ETF settoriale che replica l'industria tecnologica può detenere azioni di centinaia di società tecnologiche, come Facebook o la società madre di Google, Alphabet.

Gli ETF sono diversi dai fondi comuni di investimento.

A prima vista, gli ETF possono sembrare abbastanza simili ai fondi comuni — perché in molti modi lo sono. Sono entrambi fondi gestiti professionalmente, simili a un paniere. Ma è importante conoscere alcune caratteristiche chiave che  distinguono questi due tipi di investimenti e renderli più diversi di quanto potresti realizzare inizialmente.

I fondi comuni sono prezzati solo una volta al giorno alla chiusura del mercato in base al loro valore patrimoniale netto (NAV) o al prezzo per azione. Ciò significa che vengono scambiati solo una volta al giorno. D'altra parte, le azioni ETF sono negoziate in borsa per tutto il giorno, proprio come le azioni. Il prezzo di un'azione ETF può fluttuare durante il giorno, in base agli acquisti e alle vendite degli investitori.

ETF e fondi comuni di investimento differiscono anche quando si tratta di investimenti minimi, commissioni e tasse. Gli ETF non hanno investimenti minimi, quindi puoi acquistare una sola azione se lo desideri. Ma i fondi comuni di investimento spesso hanno requisiti minimi di investimento che vanno da un paio di centinaia di dollari a diverse migliaia, il che può renderli un'opzione più costosa per i nuovi investitori.

In genere, gli ETF hanno anche commissioni associate inferiori rispetto ai fondi comuni di investimento. Poiché gli ETF sono spesso gestiti passivamente (al contrario dei fondi comuni di investimento gestiti attivamente), richiedono meno lavoro per il gestore del fondo. Ciò consente loro di avere rapporti di spesa o costi inferiori per gestire il fondo.

Tieni presente che mentre la maggior parte degli ETF è gestita passivamente, sul mercato sono presenti ETF a gestione attiva, che in genere avranno commissioni più elevate.

Alcuni broker possono addebitare commissioni per l'acquisto e la vendita di fondi comuni di investimento o ETF. In Ally Invest, offriamo trading senza commissioni per tutti i nostri titoli ed ETF attraverso il nostro Trading autonomo piattaforma.

Anche i fondi comuni e gli ETF sono tassati in modo diverso. Gli ETF sono spesso più efficienti dal punto di vista fiscale perché la creazione e il rimborso di azioni ETF non innesca un evento imponibile, a differenza di un fondo comune di investimento. Quando vendi un ETF, sarai soggetto all'imposta sulle plusvalenze a breve oa lungo termine, a seconda della durata dell'investimento.

Mentre siamo in tema di cosa non sono gli ETF: Gli ETF non sono fondi chiusi (CEF). I fondi chiusi sono simili sia ai fondi comuni di investimento che agli ETF, ma alcune caratteristiche li distinguono da entrambi.

I CEF mettono insieme il denaro degli investitori per raccogliere una certa quantità di capitale (attraverso un'offerta pubblica iniziale). Quindi, come un ETF, quelle azioni vengono scambiate tra investitori in una borsa valori. I fondi chiusi sono in genere gestiti attivamente e scambiati a premi o sconti più estremi (vale a dire prezzi superiori o inferiori al loro valore patrimoniale netto) rispetto agli ETF. Questo perché il prezzo delle azioni CEF fluttua in base alla domanda e all'offerta del mercato, poiché i CEF non creano e non rimborsano azioni come fanno gli ETF.

Puoi investire in molti tipi di ETF diversi.

Come accennato, gli ETF possono tracciare un indice, ma puoi investire anche in molti altri tipi di ETF. Ecco alcuni dei più comuni:

ETF azionari: Gli ETF azionari sono costituiti da una raccolta di titoli correlati, in genere dello stesso indice.

ETF obbligazionari: Come suggerisce il nome, gli ETF obbligazionari investono esclusivamente in obbligazioni, governative o societarie. Poiché sono negoziati in borsa, gli ETF obbligazionari possono essere più liquidi e più facili da negoziare rispetto alle singole obbligazioni. Questi investimenti in genere pagano dividendi mensili e possono essere una grande risorsa in un portafoglio a reddito fisso.

ETF di settore: Le azioni all'interno degli ETF settoriali sono tutte correlate per settore.

ETF sulle materie prime: Questo tipo di ETF investe in materie prime come metalli preziosi, petrolio o altre risorse naturali. Gli ETF sulle materie prime possono essere un modo più accessibile per investire in questi mercati.

ETF su valute: Se desideri un'esposizione al mercato forex, gli ETF valutari (che scambiano valute estere) possono essere un'opzione intelligente.

ETF inversi: Mentre ETF inversi tracciano gli indici, in realtà mirano a trarre profitto dal declino dell'indice sottostante. Conosciuti anche come ETF ribassisti o ETF corti, questi fondi possono aiutarti a fare soldi durante un calo del mercato. Tuttavia, possono essere piuttosto rischiosi e in genere hanno un rapporto di spesa più elevato rispetto ad altri ETF.

ETF con leva: Anche un investimento a rischio più elevato, un ETF con leva mira ad aumentare i rendimenti dell'indice che traccia. Sono un investimento a breve termine e possono avere commissioni di gestione elevate. Mentre gli ETF con leva possono fornire guadagni significativi, un calo del mercato può comportare gravi perdite.

Gli ETF promuovono la diversificazione.

I bassi indici di spesa e la liquidità degli ETF si aggiungono al loro fascino. Ma la caratteristica principale degli ETF che li rende un asset di portafoglio interessante e importante è la loro capacità di aggiungere diversificazione . La diversificazione è una strategia chiave di gestione del rischio che mira a ridurre gli effetti della volatilità del mercato e a creare equilibrio all'interno del tuo portafoglio distribuendo gli investimenti tra classi di attività e settori diversi o non correlati.

Poiché un ETF può contenere centinaia o addirittura migliaia di titoli, non è necessario fare affidamento sul successo di un singolo titolo o obbligazione. Anche se un titolo all'interno dell'ETF sta subendo un calo, l'ETF nel suo insieme probabilmente non ne risentirà.

Come tutti gli investimenti, gli ETF presentano dei rischi.

I fondi negoziati in borsa possono essere un potente strumento per la diversificazione del portafoglio, ma investire troppo in un tipo di investimento in genere non è una buona idea.

Uno degli svantaggi degli ETF è che le partecipazioni all'interno delle azioni dell'ETF sono correlate, in base al settore o al tipo di merce, ecc., il che significa che i singoli titoli saranno molto spesso influenzati dalle stesse influenze di mercato.

Ad esempio, un ETF sulle materie prime petrolifere che investe in azioni di compagnie petrolifere dovrebbe probabilmente affrontare una flessione generale se si verifica una grande fuoriuscita di petrolio, poiché l'intero settore subirebbe un contraccolpo. Per questo motivo, se scegli di investire in più ETF, considera di investire in tipi diversi (come un mix di ETF su indici ed ETF obbligazionari) o in vari settori.

Gli ETF sono per tutti gli investitori.

Giovani, anziani, principianti o esperti:gli ETF possono avere un posto nei portafogli di tutti gli investitori. Senza minimi di investimento, commissioni minime o nulle e diversificazione integrata, un portafoglio ETF può essere un ottimo punto di partenza per gli investitori principianti. Ma anche se sei più esperto e cerchi esposizione a nuovi mercati, ETF senza commissioni potrebbe essere un modo per immergerti.

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Le azioni possono essere appariscenti e spesso sembrano rubare lo spettacolo degli investimenti. Ma quando dai un'occhiata dietro le quinte, la vera star potrebbe essere solo gli ETF. Questi investimenti straordinari possono essere una grande risorsa per creare ricchezza a lungo termine e aggiungere diversificazione al tuo portafoglio, indipendentemente dai tuoi obiettivi di investimento o dall'esperienza nel mercato.

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